【評論主題】4.有關防制洗錢金融行動工作組織(FATF)之敘述，下列何者錯誤？(A)最高決策單位為理事會 (B)總裁任期為一年(C)主要角色是制定防制洗錢政策，敦促各國透過立法與監理措施，防制洗錢並打擊資恐(D)
【評論內容】A—最高決策單位最高決策單位為「防制洗錢金融行動工作組織全體會員會議」
【評論主題】49. 證券期貨業之客戶及交易，有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，不包括下列何者？(A)檢視標準 (B)機構風險評估 (C)比對與篩選邏輯 (D)檢核作業之執行程序
【評論內容】
法規名稱：
金融機構防制洗★★★★ 8 ★...【評論主題】51. 客戶為法人團體時，應採合理步驟辨識實質受益人，下列敘述何者錯誤？(A)採形式判斷，瞭解直接持有該法人股份或資本超過百分之二十五之最終自然人身分(B)如未發現具控制權之自然人，則採實質判斷，辨識
【評論內容】(A) 採形式判斷，瞭解直接持有該法人股份或資本超過百分之二十五之最終自然人身分法規名稱： 金融機構防制洗錢辦法 第 3 條 七、第四款第三目規定於客戶為法人、團體或信託之受託人時，應瞭解客戶或信託之所有權及控制權結構，並透過下列資訊，辨識客戶之實質受益人，及採取合理措施驗證： （一）客戶為法人、團體時： 1.具控制權.....看完整詳解
【評論主題】42. 下列敘述何者錯誤？(A)防制洗錢及打擊資恐政策應經董（理）事會通過後實施(B)防制洗錢及打擊資恐政策與防制洗錢及打擊資恐注意事項，應陳報金管會備查(C)銀行之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度，應
【評論內容】法規名稱：銀行業及其他經金融監督管理委員...
【評論主題】22. 證券期貨業應確保其國外分公司或子公司在符合當地法令情形下，實施與總公司或母公司一致之防制洗錢及打擊資恐措施。倘因外國法規禁止，致無法採行與總公司或母公司相同標準時，應採取合宜之額外措施，以管理
【評論內容】法規名稱： 證券期貨業及其他經金融...
【評論主題】51. 客戶為法人團體時，應採合理步驟辨識實質受益人，下列敘述何者錯誤？(A)採形式判斷，瞭解直接持有該法人股份或資本超過百分之二十五之最終自然人身分(B)如未發現具控制權之自然人，則採實質判斷，辨識
【評論內容】(A) 採形式判斷，瞭解直接持有該法人股份或資本超過百分之二十五之最終自然人身分法規名稱： 金融機構防制洗錢辦法 第 3 條 七、第四款第三目規定於客戶為法人、團體或信託之受託人時，應瞭解客戶或信託之所有權及控制權結構，並透過下列資訊，辨識客戶之實質受益人，及採取合理措施驗證： （一）客戶為法人、團體時： 1.具控制權.....看完整詳解
【評論主題】49. 證券期貨業之客戶及交易，有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序，不包括下列何者？(A)檢視標準 (B)機構風險評估 (C)比對與篩選邏輯 (D)檢核作業之執行程序
【評論內容】法規名稱： 金融機構防制洗錢辦法 ★...
【評論主題】42. 下列敘述何者錯誤？(A)防制洗錢及打擊資恐政策應經董（理）事會通過後實施(B)防制洗錢及打擊資恐政策與防制洗錢及打擊資恐注意事項，應陳報金管會備查(C)銀行之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度，應
【評論內容】法規名稱：銀行業及其他經金融監督管理委員...
【評論主題】22. 證券期貨業應確保其國外分公司或子公司在符合當地法令情形下，實施與總公司或母公司一致之防制洗錢及打擊資恐措施。倘因外國法規禁止，致無法採行與總公司或母公司相同標準時，應採取合宜之額外措施，以管理
【評論內容】法規名稱： 證券期貨業及其他經金融...
【評論主題】46.有關銀行辦理客戶審查作業之敘述下列何者錯誤？(A)執行客戶審查之時機可分為「初次審查」及「持續審查」(B)對於客戶留存的資料真實性有所懷疑時，應辦理客戶審查作業(C)發現疑似洗錢或資恐交易時，不
【評論內容】
(C) 發現疑似洗錢或資恐交易時，應依金融機構防制洗錢辦法第3條規定對客戶身分再次確認
【評論主題】44.有關客戶審查(Customer Due Diligence)下列敘述何者錯誤？(A)源於巴塞爾委員會指導原則(B)首次發布於「防制洗錢金融行動工作組織」(FATF)的 40 項建議(C)現行洗錢
【評論內容】(C)我國金融機構對確認客戶身分★★★"...
【評論主題】21.有關客戶審查，下列敘述何者正確？(A)高風險客戶不得承作 (B)可以委託第三人確認客戶身分(C)建立業務關係之前一定要完成身分驗證 (D)低風險客戶無須執行客戶審查
【評論內容】
(A) 高風險客戶不得承作
……..高風險或具特定高風險因子之客戶，應以加強方式執行驗證
(B) 可以委託第三人確認客戶身分……..銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本-第七條
(C) 建立業務關係之前一定要完成身分驗證
……..銀行完成確認客戶身分措施前，不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易。但符合以下各目情形者，得先取得辨識客戶及實質受益人身分之資料，並於建立業務關係後，再完成驗證
（一）洗錢及資恐風險受到有效管理。包括應針對客戶可能利用交易完 成後才驗證身分之情形，採取風險管控措施。 （二）為避免對客戶業務之正常運作造成干擾所必須。 （三）會在合理可行之情形下儘速完成客戶及實質受益人之身分驗證。 如未能在合理可行...
【評論主題】11.有關比特幣區塊鏈的敘述，下列何者正確？(A)比特幣區塊鏈屬於公有鏈，也屬於認許制區塊鏈(B)比特幣區塊鏈屬於公有鏈，也屬於非認許制區塊鏈(C)比特幣區塊鏈屬於私有鏈，也屬於認許制區塊鏈(D)比特
【評論內容】
比特幣區塊鏈可任由所有人成為節點...
...
【評論主題】16.根據Techopedita 網站的定義，數位貨幣是一種無形且以電子型態存在的支付方式，且可以在機構與個人中透過電子裝置移轉所有權，依據上述定義，下列何者非數位貨幣？(A)電子克朗(e-krona
【評論內容】
數位貨幣區分為三大類型:
1.★★★★★★★...
【評論主題】13. SCA中有關雙重因子認證之搭配方式，下列何者錯誤？(A)客戶自訂登入密碼與金融業者提供之密碼卡(B)客戶自訂第一段與第二段認證密碼且不可相同(C)客戶生物辨識與客戶自訂登入密碼(D)金融業者與
【評論內容】
(B)---第一階段輸入用戶密碼，...