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38.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法?(A)變造身分證開立帳戶 (B)向第三人購買帳戶(C)向第三人騙取帳戶 (D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手
問題詳情
38.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法?
(A)變造身分證開立帳戶
(B)向第三人購買帳戶
(C)向第三人騙取帳戶
(D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手
參考答案
答案:D
難度:
適中
0.533
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茶茶
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(A) 變造身分證開立帳戶 (☆)...
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37.金融機構經過評估,如果發現客戶屬於較高風險的國內重要政治性職務之人,應執行的強化客戶審查措施,下列何項錯誤?(A)取得高階主管的核准 (B)採取合理措施,以瞭解客戶之財富來源及交易資金來源(C)
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39.銀行確認客戶身分辨識疑似洗錢交易,下列何者不分客戶類型而具有較高之洗錢風險?(A)臨櫃開戶 (B)轉帳交易 (C)現金交易 (D)記名票據交易
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40.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係外國監理官裁罰涉及迴轉交易(U-TURN)之態樣?(A)大量出售金融債券卻要求支付現金之交易(B)客戶經常自國外收到特定金額以上款項後,立即再將該筆款項匯回同一
41.銀行對於法人客戶欲了解該客戶是否有無記名股東,請問應先徵提下列何種文件?(A)股東名冊 (B)公司執照 (C)公司章程 (D)變更事項登記卡
42.下列哪一個國家目前屬於洗錢或資恐高風險國家?(A)伊朗 (B)美國 (C)希臘 (D)南非
43.銀行依洗錢防制法規定對於交易紀錄有保存之義務,請問就存款業務而言,其保存義務何時方結束?(A)帳戶開立後經過 5 年 (B)該筆交易後經過 5 年 (C)帳戶關閉後 5 年 (D)應永久保存
44.有關客戶審查(Customer Due Diligence)下列敘述何者錯誤?(A)源於巴塞爾委員會指導原則(B)首次發布於「防制洗錢金融行動工作組織」(FATF)的 40 項建議(C)現行洗錢
45.有關判定是否為重要政治性職務之人(PEP)及其家族成員,下列敘述何者錯誤?(A)不可以只憑商業資料庫名單比對結果決定是否為 PEP(B)除了商業資料庫名單外,客戶審查 CDD 也很重要(C)商業
46.有關銀行辦理客戶審查作業之敘述下列何者錯誤?(A)執行客戶審查之時機可分為「初次審查」及「持續審查」(B)對於客戶留存的資料真實性有所懷疑時,應辦理客戶審查作業(C)發現疑似洗錢或資恐交易時,不
47.下列敘述何者錯誤?(A)銀行不得向客戶透露客戶之風險等級資訊(B)銀行不得自行定義可直接視為低風險客戶之類型(C)銀行應在客戶建立業務關係時,確定客戶風險等級(D)對於已確定風險等級之既有客戶,
48.銀行必須建立帳戶與交易監控政策,當出現預警案件時,下列何種處理方式錯誤?(A)應比對銀行所留存之客戶資料 (B)比對搜尋引擎網站所搜尋資料(C)請客戶說明或提供文件 (D)因已屬預警案件,故無須
49.下列何者與辨識產品及服務、交易或支付管道風險較無直接關聯?(A)與現金之關聯程度 (B)是否為主管機關核准之商品(C)是否為面對面業務往來關係或交易 (D)是否為高金額之金錢或價值移轉業務
50.金融機構針對高風險客戶與具高風險因子之客戶,應有效採取強化管理措施,降低已知風險。下列何者非為相關措施?(A)取得開戶與往來目的的相關資料(B)簡化管控措施(C)增加客戶審查頻率(D)實地查訪
51.證券期貨業評估洗錢及資恐風險之時機,下列何者錯誤?(A)按各業者之風險評估機制辦理選擇性之評估(B)更新頻率由業者自行決定(C)推出新產品前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估(D)推出新產品前,應
52.下列何者非對既有客戶身分持續審查之時點?(A)客戶加開帳戶或新增業務往來 (B)靜止戶久未往來依規定註銷帳戶(C)得知客戶身分背景有重大變動 (D)依客戶之風險程度及重要性所定定期審查時點
53.有關風險基礎方法的限制,下列敘述何者有誤?(A)目標性金融制裁的凍結要求具有絕對性,不受風險基礎程序的影響。(B)客戶審查的簡化措施仍需確認適用條件及在特定門檻。(C)為客戶審查目的而取得的紀錄
54.對於進行加強保戶審查措施(Enhanced Due Diligence)的敘述,下列何者錯誤?(A)應採合理措施了解客戶財富及資金來源 (B)對於業務往來應採取強化之持續監督(C)客戶資金來源係
55.對於保險業的交易持續監控措施,下列敘述何者為非?(A)倘沒有建立資訊系統輔助時,對人工監控與預警應該建立標準流程(B)應綜合考量保險業本身的客戶性質、業務規模與複雜度等因素,建立自身交易監控政策
56.大額通貨繳交保費的狀況雖然較以前為少,但是仍然有客戶透過大額現金繳交保費,在洗錢與資恐上的疑慮主要是下列哪一點:(A)客戶保單繼續率可能有問題 (B)客戶可能想利用通貨製造金流上的斷點(C)表示
57.銀行行員甲侵占客戶存款,多次將巨額款項在不同客戶帳戶之間迅速移轉,最後將侵占款項以現金提領後逃亡。有關本案之敘述,下列何者錯誤?(A)甲侵占客戶存款,不屬於洗錢防制法之特定犯罪(B)甲將侵占客戶
58.我國金融情報中心為調查局洗錢防制處,其主要國際合作管道為何?(A)聯合國 United Nations (B)亞太經濟合作組織 APEC(C)艾格蒙聯盟 Egmont Group (D)金融行動
59.有關「重要政治性職務人士」,下列敘述何者錯誤?(A)指目前或曾經被委任重要公眾職務的人士(B)公營企業高階主管,也是重要政治性職務人士(C)只涵蓋重要且高階的官員,並不包括中低階人員(D)未再擔
60.客戶甲於短期內密集辦理大額之保單借款並還款,借款與還款金額相當,且無法提出合理說明,下列敘述何者正確?(A)保單借款原本即屬甲之權利,無可疑之處(B)只要連續發生兩次,即屬洗錢防制法之洗錢罪(C
61.為加強前端洗錢防制之重要性,洗錢防制法對於建立透明化金流軌跡之規範,下列敘述何者正確?(A)全面踐履客戶審查義務(B)全面踐履交易紀錄保存義務(C)落實法令遵循與法務分離,兩者不得兼任(D)增訂
62.下列何者非旅客或隨交通工具服務之人員應向海關申報的物品?(A)總價值逾等值 20,000 美元的現鈔(B)總價值逾新台幣 100,000 元的新台幣現鈔(C)總面額逾等值 10,000 美元的有
63.金融機構對下列達一定金額以上之通貨交易,免向調查局申報,但仍應確認客戶身分及留存相關紀錄憑證?(A)代理公庫業務所生之代收付款項 (B)公益彩券經銷商申購彩券款項背面尚有試題(C)代收信用卡消費
64.有關洗錢風險之評估,需透過下列何種因子考量?(A)犯罪者能力 (B)洗錢活動範圍 (C)犯罪所得估算 (D)被害人狀況