【評論主題】2.為確保在主管機關提出要求時可以立即提供，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存幾年？ (A)至少一年 (B)至少三年 (C)至少五年 (D)至少七年

【評論內容】

按防制洗錢金融行動工作組織(FATF)40項建議，建議11，金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存至少五年 。

【評論主題】4.關於 FATF 建議 10「客戶審查」規定金融機構執行客戶審查時機，下列敘述何者錯誤？ (A)客戶進行臨時性轉帳超過一定門檻時 (B)發現客戶有疑似洗錢或資恐表徵態樣、行為時 (C)對於過去取得客

【評論內容】

選項（D) 需修正為

原則上需於建立業務業務關係前，完成客戶審查

【評論主題】1.對於洗錢三階段之行為，下列敘述何者錯誤？ (A)洗錢三階段可能發生於不同國家 (B)在處置階段，資金通常會在犯罪活動發生地點附近就近處理 (C)在多層化階段，洗錢者很可能會選擇一個能提供多種投資工

【評論內容】

錯誤為（D)在整合階段，洗錢者通常會將資金落腳在社會政治經濟不穩定，金融市場不健全，鮮少有合法投資機會的國家