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37.依「證券投資顧問事業從業人員行為規範」,國內財富管理執業行為之原則性規定,下列何者錯誤?(A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則 (C)善良管理人之注意原則 (D)客觀原則
問題詳情
37.依「證券投資顧問事業從業人員行為規範」,國內財富管理執業行為之原則性規定,下列何者錯誤?
(A)忠實誠信原則
(B)勤勉原則
(C)善良管理人之注意原則
(D)客觀原則
參考答案
答案:D
難度:簡單0.75
統計:A(0),B(1),C(0),D(3),E(0)
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9.下列何者非屬出納經管的業務?(A)日計表之編製 (B)各種有價證券之保管 (C)幣券及破損券之兌換 (D)辦理現金及票據之收付及保管
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28.下列何者非屬銀行法規定得為辦理擔保放款之擔保品?(A)借款人營業交易所產生之應收票據 (B)財團法人中小企業互助保證基金所為之保證(C)不動產抵押權 (D)動產質權
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19.有關支票存款業務,下列敘述何者正確?(A)拒絕往來戶申請撤銷付款委託,應不予受理 (B)本票之撤銷付款委託應於提示期限經過後,方得受理(C)遇票據交換所追查支存戶基本資料時,應於 3 週內將查證
10.櫃員與櫃員主任(大出納)間之調撥現金,應填製內部領、繳款憑單,並由何人簽章?(A)櫃員單簽 (B)大出納單簽 (C)襄理單簽 (D)櫃員及大出納
38.銀行辦理財富管理業務,對於客戶申訴之適當處理程序,下列敘述何者錯誤?(A)建立集中處理投訴之專責單位 (B)訂定明確處理投訴之程序(C)處理過程均應有書面紀錄 (D)應由業務單位及業務人員直接就
29.對於國內外匯率、利率、股價等發生劇烈變化時,銀行辦理外匯業務應特別加強注意下列何種風險?(A)作業風險 (B)信用風險 (C)市場風險 (D)流動性風險
20.下列何者得在銀行開立同業存款帳戶?(A)外國銀行在臺分行 (B)產物保險公司 (C)票券金融公司 (D)人壽保險公司
11.銀行辦理託收票據業務,經同業註銷劃線之票據存入本行,應註明下列何事項?(A)改委本行背書 (B)改委本行承兌 (C)改委本行保證 (D)改委本行託收
39.有關財富管理商品適合度政策,下列何種交易如未獲得具權責之上級長官書面核准同意,不得推薦?(A)綠燈交易 (B)黃燈交易 (C)橘燈交易 (D)紅燈交易
2.有關內部控制之定義,下列敘述何者錯誤?(A)係企業為保護資產安全及帳簿紀錄正確之手段 (B)為合理達成組織目標而設立之政策與程序(C)內部控制包括「會計控制」與「管理控制」 (D)內部控制係基層員
30.有關辦理買入光票業務,下列敘述何者錯誤?(A)在核定額度內憑客戶提示之票據辦理 (B)買入幣別為外幣(C)得受理禁止背書轉讓之支票 (D)支票面額不得塗改
21.依「中華民國銀行公會會員授信準則」規定,下列何者屬間接授信?(A)一般營運週轉金貸款 (B)開發國內外信用狀 (C)消費者貸款 (D)透支
12.下列何者屬於有價證券? A.國庫券 B.商業本票 C.取款憑條 D.受益憑證(A) A.B.C (B) B.C.D (C) A.B.D (D) A.C.D
40.有關票券業務,下列敘述何者錯誤?(A)業務人員為安全起見暫時保管客戶之短期票券(B)票券商不得將發票人已受拒絕往來處分之商業本票賣予其他客戶(C)避免承作證券商買票券提供質押作為其關係人授信擔保
3.下列何者為稽核單位隸屬於董(理)事會之目的?(A)管理階層之關係 (B)組織內之成長 (C)超然獨立之精神 (D)方便涉入其他單位的經營活動
31.倘有價證券係由商業銀行負責人擔任董監事之公司所發行時,下列何者為該商業銀行得投資之標的?(A)股票 (B)金融債券 (C)新股權利證書 (D)固定收益特別股
22.銀行辦理有追索權應收帳款承購業務係屬下列何種性質業務?(A)直接授信業務 (B)承兌業務 (C)透支業務 (D)保證業務
13.代扣繳非中華民國境內居住之個人利息所得稅款,應於何時解繳國庫?(A)次月五日 (B)次月十日 (C)代扣日起算十日內 (D)代扣日起算二十日內
41.證券商接受普通交割之買賣委託,應於何時向境內委託人收取買進證券之價金或賣出之證券?(A)成交日後第二個營業日上午十時前 (B)成交日後第二個營業日下午六時前(C)成交日後第一個營業日上午十時前
4.內部環境是其他所有內部控制及風險管理要素的基礎,而下列哪一項是內部環境的核心?(A)董事會 (B)總經理與副總經理 (C)總稽核與稽核處 (D)監察人
32.有關投資業務之敘述,下列何者正確?(A)國際金融業務分行得辦理直接投資業務 (B)銀行與客戶承作債券附條件交易,其期限得超過一年(C)國際金融業務分行得辦理不動產投資業務 (D)商業銀行擔任受託
23.有關銀行辦理授信覆審業務之查核,下列何者有缺失?(A)經常注意借款戶財務經營狀況及擔保品狀況有無不利變化(B)客票融資發票人集中,以利票信追蹤及風險管理(C)對中長期授信戶核貸之控管條件(如財務
14.有關銀行印鑑卡之管理,下列敘述何者錯誤?(A)印鑑卡應經各級人員核章後啟用 (B)留存印鑑之使用方式,須經存戶簽章註明(C)留存印鑑蓋不清楚時,須請存戶在其旁空白處重蓋 (D)印鑑卡在營業終了須
42.票券商業務人員應經向下列何種機構辦理登記後,才可以開始執行業務?(A)銀行業同業公會 (B)證券商同業公會 (C)票券金融商業同業公會 (D)證期局
5.下列何者非屬出納業務之常見缺失及查核重點?(A)進出金庫未設簿登記 (B)經管密碼人員異動時,未即時更換金庫密碼(C)存戶申請更換印鑑,其申請書未加蓋原留印鑑 (D)未於營業時間中不定時抽查櫃員現
33.下列何者非屬貨幣市場交易工具?(A)一年期以內各類債券 (B)債券換股權利證書(C)一年期以內商業承兌匯票 (D)一年期以內中央銀行儲蓄券
24.有關以不動產或動產為擔保品之貸款,下列敘述何者錯誤?(A)擔保品應投保火險,並以所有權人為受益人 (B)動產擔保交易應訂立契約,並經登記(C)撥款前應取得抵押權設定後謄本 (D)查明擔保品是否未