【Peccer Hsu】評論
產品適合度政策之執行：執行方式依客戶專業程度及產品複雜度兩個面向來區分，可分為「綠燈交易」、「黃燈交易」、「橘燈交易」，及「紅燈交易」四種：一、綠燈交易 1. 客戶極專業(ex.專業交易商)，而產品複雜度低之交易。2. 無須特別揭露相關資訊或履行必要之程序步驟。二、黃燈交易 1. 客戶專業程度中等，且產品複雜度適中之交易。2. 銷售人員應與督導人員討論該交易對客戶之適當性。3. 首次交易前，宜提供適當之風險揭露予客戶參考。三、橘燈交易 1. 客戶專業程度中等，而產品複雜度高之交易。2. 銀...