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57.金融機構應於特定時機進行客戶審查,惟下列哪個時機非屬必要?(A)建立業務關係時 (B)終止業務關係時(C)與客戶進行臨時性通貨交易且達一定金額以上時 (D)對於過去取得客戶資料之真實性或妥適性有
問題詳情
57.金融機構應於特定時機進行客戶審查,惟下列哪個時機非屬必要?
(A)建立業務關係時
(B)終止業務關係時
(C)與客戶進行臨時性通貨交易且達一定金額以上時
(D)對於過去取得客戶資料之真實性或妥適性有所懷疑時
參考答案
答案:B
難度:簡單0.75
統計:A(1),B(6),C(0),D(1),E(0)
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56.下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施?(A)了解客戶交易目的 (B)了解客戶資金來源(C)調查客戶是否涉及負面新聞 (D)建議客戶不要買大額保單,將其拆為多張小額保單
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34. 柴油機在何種情況下最容易出現二次噴油?(A) 進出港時(B) 高速重載(C) 急速加俥(D) 天候不良
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26. 下列何者不是柴油機爆震的現象?(A) 引擎運轉震動(B) 轉速計指示於0(C) 排氣溫度過高(D) 燃油消耗增加
35. 早期為保護柴油主機氣缸套,在缸套冷卻水中投入乳化油之主要目的為何?(A) 降低水中含氧量(B) 防止低溫腐蝕(C) 增加吸熱能力(D) 形成保護膜
67.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者,銀行應採取之處理措施,下列敘述何者正確?(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記,提醒各分支機構加強防範(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者,應即暫停該帳戶使
27. 因柴油主機噴油嘴霧化不良所導致的後果,下列何者為非?(A) 點火延遲縮短(B) 排氣溫度上升(C) 主機出力下降(D) 產生黑煙
59.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人?(A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人(C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
77.依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,至少應額外採取下列何者強化措施?(A)提昇批准授權 (B)採取強化之持續監督 (C)瞭解客戶財富及資金來源
68.有關金融機構風險基礎方法,下列敘述何者正確?(A)內部風險考量所訂高階管理人員之層級 (B)帳戶及交易監控政策與程序(C)確認客戶身分措施之執行強度 (D)持續審查機制之執行強度
28. 高壓的燃氣壓力在推動活塞並透過下列那些構件(請依序)而輸出動力?(A) 連桿→曲柄軸(B) 曲柄→連桿(C) 曲軸十字頭→連桿(D) 十字頭活塞桿→連桿
60.下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況?(A)客戶屬於重要政治性職務之人(PEPs) (B)客戶透過電話行銷購買保險商品(C)客戶在境外並且透過 OIU 購買保險商品 (
6. 無號誌交岔路口,以「停」、「讓」標誌區分幹支道,其設置條件最大的區別在於下列哪一因素?(A)視距條件 (B)流量大小 (C)車速高低 (D)道路寬度
78.證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書,於提報董事會通過後,應揭露於:(A)證券商營業處所 (B)證券商網站 (C)每日於全國發行之報紙 (D)主管機關指定網站
69.有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,下列敘述何者正確?(A)內部控制制度應經股東會通過;修正時亦同 (B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估(C)內部控制制度應依據洗錢及資
29. 四行程柴油機之活塞為筒型活塞,一般而言下列何者敘述為正確者?(A) 只有活塞桿和十字接頭(B) 只有連桿和活塞桿(C) 只有活塞及連桿(D) 只有活塞及活塞桿
第二部分:(第 61-80 題為複選題;每題至少有 2(含)個以上應選之選項,全部答對才給分)61.依洗錢防制法規定,旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海關申報,該物品包括下列何者?(A)外國
7. 為完成易肇事改善作業,有關地點的描述最理想的方式為?(A)基準點定位標示 (B)街道門牌號碼標示(C)交叉路口標示 (D)經緯度座標標示
79.下列何者為保險業常見的洗錢類型?(A)利用躉繳保費洗錢 (B)利用跨境交易洗錢(C)透過犯罪收益,買賣不動產洗錢 (D)透過犯罪收益,購買投資型保單洗錢
70.保險業應採取合宜之措施以辨識、評估其洗錢及資恐風險,至少包含以下哪些項目?(A)客戶所來自國家 (B)客戶的職業(C)客戶購買的產品 (D)認識客戶的方式為面對面或是網路等其他通路
30. 若發現柴油機某處運動機件運轉不正常,應檢查下列何者是否正常?(A) 潤滑油、冷卻水系統壓力與溫度(B) 燃油系統壓力(C) 燃油、冷卻水系統壓力(D) 掃氣系統壓力與溫度
62.下列何者屬於洗錢防制法所稱指定之非金融事業或人員?(A)為他人提供設立公司事務之會計師 (B)為他人處理不動產買賣之地政士(C)僅為他人處理刑事訴訟辯論之律師 (D)不動產經紀業從事與不動產買賣
8. 為凸顯人行道布設空間,增進行人通行安全,人行道鋪面可以上色,其主要用色為何?(A)白色 (B)黃色 (C)綠色 (D)藍色
80.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級?(A)制裁名單有異動時 (B)客戶申請批改或保全時 (C)客戶住院申請健康險理賠時(D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時
71.雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易,但實際上各國收到報告數量極少,防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者?(A)專業人士對防制洗錢的認識不足 (B)專業人士基於傳統觀念,對客戶的隱私嚴加保密(C)
58.保險業的洗錢態樣中常見欲洗錢對象運用躉繳、大額壽險保單、高保單價值商品、年金保險商品等將黑錢投入金融體系中,此表示目前正處於洗錢的何階段?(A)處置(placement) (B)多層化(laye
63.關於金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序,下列何者錯誤?(A)為便利事後查核,應留存確認客戶身分程序所得資料(B)為免執行上成本過高,應於大額通貨交易時始進行客戶確認程序(C)
9. 都市地區短街廓採取同亮式連鎖號誌系統,主要的缺點為何?(A)誘發高速行駛 (B)通過車輛數少 (C)增加停等延誤 (D)易違反號誌管制