問題詳情

48.依銀行辦理衍生性金融商品自律規範中之風險管理及內部作業控制程序原則，有關客戶承作衍生性金融商品交易發生評價損失時，未包括下列何者？
(A)銀行應依其內部規範定期監控交易評價損失及信用風險額度使用情形
(B)客戶於交易到期或提前終止時承作新交易，並以新交易取得之期初款項沖抵原到期或終止交易應支付之款項時，銀行應依其內部規範執行評核程序，並應於交易文件上載明沖抵之情形
(C)若客戶信用風險無虞，銀行仍應確認客戶有足夠保證金或擔保品時，方得承作新交易
(D)客戶得就其交易請銀行提供市價評估資訊

參考答案

答案：C
難度：適中0.479
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用户評論

【Yijia】評論

C應該為：確認客戶仍有足夠「信用風險額度...

【y】評論

銀行辦理衍生性金融商品自律規範 第三十一條為避免銀行因從事非屬結構型商品之衍生性金融商品交易服務而承受過高交易對手信用風險，防止交易糾紛發生，除依本自律規範第二十五條規定外，銀行應依下列原則訂定相關風險管理及內部作業控制程序：一、客戶承作衍生性金融商品交易發生評價損失時，銀行應依其內部規範    定期監控交易評價損失及信用風險額度使用情形，客戶並得就其交易    請銀行提供市價評估資訊。二、銀行與客戶辦理衍生性金融商品交易，包含承作、展期、提前終止、    反向平倉或買回等交易，應檢核交易條件是否明顯偏離合理價值。合    理價值之檢核應就交易條件整體為之，不應僅就單一條件判斷之，例...