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• 30 對證券投資顧問公司的服務需求，若以台灣的市場狀況來看，下列何者非為可能的原因？(A)散戶投資人占多數(B)投資事業的專業分工(C)一般投資人缺乏廣泛且精確的資訊(D)可以聯合炒作股票
• 83 下列何者屬於金融機構防制洗錢措施所稱之金融機構：(A)辦理儲金匯兌之郵政機構(B)銀樓業(C)證券集中保管事業(D)以上皆是
• 31 目前集中市場、櫃買市場之結算交割作業，以及有價證券的保管，乃委託下列何者機構辦理？(A)台灣證券集中保管結算所(B)櫃檯買賣中心(C)台灣證券交易所(D)證券商
• 84 現行每一存款人在同一家金融機構的最高保額為存款本金是多少？(A)新台幣 100萬元(B)新台幣 150 萬元(C)新台幣 300 萬元(D)新台幣 500 萬元
• 32 下列何者不屬於資本市場?(A)股票市場(B)公債市場(C)公司債市場(D)商業本票市場
• 85 學生申請信用卡有什麼限制？(A)正卡申請人應年滿 20 歲，附卡申請人應年滿 15 歲(B)以 3 家發卡機構為限(C)每家總額度最高新台幣 2 萬元(D)以上皆是
• 33 下列何者非屬金融監督管理委員會之職掌?(A)票券市場之監督(B)保險市場之監督(C)稅改(D)金融檢查
• 86 依民法規定，有關保證之敘述，下列何者錯誤？(A)保證債務對主債務均有其從屬性，故主債務人拋棄其抗辯權者，保證人即不得為該主張(B)保證人之負擔較主債務人為重者，應減縮至主債務人之程度(C)債權人
• 34 下列何者非屬次級市場的功能?(A)提供投資人調節其證券投資組合的場所(B)提供投資人認購新發行證券的場所(C)提供投資人變現其證券的場所(D)有助於初級市場的發展
• 87 提供下列何者作為對銀行授信之擔保，不屬於銀行法所稱之擔保授信？(A)定期存單設定之權利質權(B)不動產或動產抵押權 (C)鄉鎮市公所所出具之保證函(D)借款人營業交易所發生之匯票或本票
• 35 下列何者非屬於金融體系的一環?(A)銀行(B)台灣證券交易所(C)公司債(D)飾金買賣
• 88 良好的內部控制可以利用環境相扣的內控措施減少弊端的發生，降低損失，下列何者不屬於內控措施？(A)日常運作之牽制 (B)獎懲制度 (C)命令休假 (D)內部自行查核
• 36 目前台灣股市的交易方式以何者為主?(A)電腦輔助交易(B)電腦自動交易(C)人工喊價交易(D)場外交易
• 89 銀行理財專員介紹金融商品時，下列何者為錯誤之行為？(A)提供商品說明書、告知金融商品投資之標的，管理費用及相關費用等(B)先對客戶進行客戶屬性之問卷，暸解客戶之投資屬性(C)未提供客戶金融商品之
• 37 下列何者不是貨幣市場的信用工具？(A)商業本票(B)公司股票(C)可轉讓定期存單(D)銀行承兌匯票
• 90 下列何者機構可以辦理特定金錢信託業務？(A)銷售共同信託基金之證券投資信託公司(B)核准辦理信託業務之銀行及證券商(C)受委託代操證券投資之證券商(D)提供金融商品投資分析之證券投資顧問公司
• 38 下列何者不屬於衍生性金融商品？(A)股票選擇權(B)債券期貨(C)組合式股票基金(D)利率交換合約
• 91 以下何者不是投保時應該注意的事項？(A)確認銷售人員所代表的保險公司及是否具有保險業務員的資格(B)瞭解保單的承保範圍，並要求業務員詳細說明保單的內容(C)僅聽從業務員對保單之說，未判斷業務員說
• 39 下列何者不是金融市場所提供的主要功能？(A)提供公司融資的管道(B)提供投機的環境(C)提供避險的管道(D)促進經濟的發展
• 92 對寄達之壽險保單看後，多久之內可以撤回，請求退還保費？(A)收到第 2 天起算 5天內(B)收到第 2 天起算 10 天內(C)收到第 2 天起算 14 天內(D)收到第 2 天起算 30 天內
• 40 有關資金融通之描述，下列何者正確？(A)是指在經濟運行過程中，資金供求雙方運用各種金融工具調節資金盈餘的活動(B)是所有金融交易活動的總稱(C)分為直接融資和間接融資兩種(D)以上皆是
• 93 下列何者不是投資型保單之特性？(A)具有結合保險與投資二方面功能(B)具保證將來一定之收益(C)依約定方式扣除各項費用後，依保戶同意或指定之投資分配方式(D)以部分之保費投資金融商品
• 41 有關金融市場的構成，下列何者正確？(A)一般根據金融市場上交易工具的期限，把金融市場分為貨幣市場和資本市場兩大類(B)貨幣市場是融通長期資金的市場(C)資本市場是融通短期資金的市場(D)以上皆是
• 94 下列何者不是產物保險？(A)火災保險(B)人身保險(C)地震保險(D)船舶保險
• 42 有關金融市場的種類，下列何者正確？(A)國際金融市場，由經營國際間貨幣業務的金融機構組成，其經營內容包括資金借貸、外匯買賣、證券買賣、資金交易等(B)國內金融市場，由國內金融機構組成，辦理各種貨