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79. 在保險業常見洗錢與資恐風險指標中,「要保人的特徵與行為」類型內,下列何者為洗錢風險?(A)要保人與某已知經濟罪犯有親戚或同夥關係(B)保險期間內保單受益人反覆變更或不合理變更(C)躉繳型保費金
問題詳情
79. 在保險業常見洗錢與資恐風險指標中,「要保人的特徵與行為」類型內,下列何者為洗錢風險?
(A)要保人與某已知經濟罪犯有親戚或同夥關係
(B)保險期間內保單受益人反覆變更或不合理變更
(C)躉繳型保費金額超過其正常合理收入
(D)持有合理理由追加保費,並能解釋資金來源與提供佐證文件
參考答案
答案:A,B,C
難度:適中0.5
統計:A(0),B(0),C(0),D(0),E(0)
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15. 關於股東提案權,下列何者正確?(A)提案股東不得委託他人出席股東常會(B)持有已發行股份總數百分之一以上股份之股東,得以書面向公司提出股東常會議案(C)股東提案件數不受限制(D)議案於公告受理
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4. 張小姐急需資金,以 1,500 萬元之公債,用面額與證券公司承做附賣回(RS)交易,雙方約定利率為 8%,並於 20 天後向證券公司買回,屆時張小姐應支付價款為何?(一年以 365 天計算)(A
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32. 證券經紀商受託買賣有價證券,於成交並辦理交割後,應即將受託買進之證券或賣出證券之價金,交付委託人,其未成交者,即將已收取之證券或價金返還委託人。但證券經紀商得經客戶同意將交割款項留存於證券商交
23. 稱轉融通者,指下列何者向證券金融事業辦理轉融通資金或有價證券?(A)證券投資人 (B)證券商(C)證券交易所 (D)金融監督管理委員會證券期貨局
72. 下列哪幾項為疑似洗錢態樣?(A)公司戶突然由職員前來結購大筆外幣現鈔與旅行支票(B)公司負責人與公司本身帳戶間有異常之交易(C)存戶之薪資轉帳帳戶除定期由雇主轉入薪資外,有時會以現金零星存入小
17. 轉換公司債持有人請求轉換,公司或其代理人於受理轉換之請求後,應於幾個營業日內發給債券換股權利證書?(A)三個營業日 (B)五個營業日 (C)次一營業日 (D)次二營業日
5. 乙公司在今年會計年度結束時,股東權益總額為 1,000 萬元,流通在外股數為 50 萬股。若目前該公司股價為 60 元,請問該公司之市價淨值比為何?(A)20 (B)10 (C)2.5 (D)3
33. 初次申請股票上市之發行公司,所應提交集中保管股票之總計比率,在已發行股份總額三千萬股以下者,應提交股份總額百分之多少?(A)百分之五 (B)百分之十五 (C)百分之二十五 (D)百分之五十
24. 證券商辦理有價證券買賣融資融券,其融資利率及融券手續費之標準,由下列何者訂定?(A)證券商自行訂定,並報請金融監督管理委員會備查(B)須由金融監督管理委員會核准(C)由證券交易所及證券櫃檯買賣
73. 有關利用資訊判定重要政治性職務人士的指引,下列敘述何者正確?(A)利用商業資料庫比對結果取代傳統的客戶審查流程(B)確保客戶審查資料隨時更新(C)運用身分證明文件至地政機關查詢(D)內部政策應
80. 下列何者是保險業針對較低風險客戶得採取之簡化措施?(A)降低客戶之保險費(B)降低客戶身份資訊更新之頻率(C)減少客戶身份審查時須提供的文件(D)降低持續監控之等級,並以合理的保單價值準備金或
39. 哪一個機構是證券市場中發行市場之主要成員?(A)票券商 (B)證券經紀商(C)證券自營商 (D)證券承銷商
34. 證券商之董、監事、大股東及從業人員買賣上櫃股票應如何辦理?(A)不能買賣上櫃股票 (B)於其他證券商辦理開戶及買賣(C)應於本身所投資或服務證券商買賣 (D)選項ABC皆非
25. 證券交易所與證券商之間,因有價證券交易所生之爭議,應採取何種方式解決?(A)請投資人保護中心調處 (B)強制和解(C)強制仲裁 (D)請求主管機關評議
74. 依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業,應依據下列哪些指標?(A)個別客戶背景、職業(B)目標市場(C)銀行交易數量與規模(D)個
43.芯慈摘一片變葉木葉片,把葉片上中綠色部分與非綠色部分分別作記號。再做了一次光合作用的實驗,結果發現只有綠色部分有澱粉的存在。這是證明了光合作用與何種因素有關?(A)葉綠素 (B)光 (C)二氧化
40. 外國企業來臺以存託憑證方式籌措資金謂之發行:(A)臺灣存託憑證(TDR) (B)全球存託憑證(GDR)(C)美國存託憑證(ADR) (D)歐洲存託憑證(EDR)
35. 於店頭市場,證券經紀商受投資人委託買賣有價證券,應依下列何者方式為限?(A)市價委託 (B)議價委託(C)限價委託 (D)選項ABC三種方式皆可
26. 未上市或未上櫃公司發行公開之股票,其持有人申報對非特定人公開招募,應委託證券承銷商包銷,並保留多少比率之承銷股數由證券承銷商自行認購?(A)百分之二十 (B)百分之三十 (C)百分之四十 (D
75. 銀行對於現有客戶在適當時機應對已存在往來關係進行審查及適時調整風險等級,請問下列哪些情形符合前述「適當時機」?(A)客戶加開存款帳戶時(B)得知客戶姓名變更時(C)客戶提領存款時(D)高風險客
18. 公開發行公司設置審計委員會者,依法應如何作成決議?(A)應由審計委員會成員二分之一以上同意(B)應由審計委員會成員三分之二以上同意(C)應由審計委員會成員四分之三以上同意(D)應由審計委員會成
6. 波浪理論在修正波中為擴張或反對稱三角型態(3-3-3-3-3 波的型態),指下列何者?(A)頂部下降,底部上升 (B)頂部平坦,底部上升(C)頂部上升,底部下降 (D)頂部下降,底部平坦
36. 下列何者非為外幣計價國際債券分級管理制度中所稱「專業投資機構」之範圍?(A)國內外之銀行業 (B)符合一定財力或專業能力之法人(C)國內外之證券業 (D)國內外之保險業
27. ETF 可否進行零股交易?(A)可以 (B)不可以(C)僅指數股票型基金可以 (D)僅加掛外幣之 ETF 可以
16. 「公司法」所稱之股份有限公司,提出法定盈餘公積分配前,必須先完成下列何事項?(A)先償還債務 (B)先彌補公司虧損(C)先分派股東股息 (D)先分派董監紅利
19. 計算短線交易利益時,得自列入計算之差價利益扣除下列何者?(A)借款購買股票之利息(B)買賣股票所獲配之股息(C)高價買進低價賣出之虧損部分(D)買賣所支付之證券商手續費
7. 若收盤價為 66 元,其 30 日平均線 55 元,請問 30 日正乖離率為多少?(A)83.3% (B)20% (C)16.7% (D)0.67%