【用戶】Cypress Chou

【年級】大四下

【評論內容】以外幣收付之非投資型人身保險客戶適合度調查評估表範本金管會103.12.30金管保壽字第10302147695號函 範本以外幣收付之非投資型人身保險客戶適合度調查評估表要保人購買以外幣收付之非投資型人身保險的目的（最少需勾選 1 項，可複選，請打勾）註：本表各問題選項請以實際目的勾選（每項為獨立目的），評估時選項中有非為您購買本保險目的之選項時，則該項無須勾選。目的問題是否1.多元資產配置目前有外幣資產或投資，如外匯存款、海外基金、國外的股票…等？  過去曾購買以外幣計價之保險商品或各類投資工具？  未來有規劃持有外幣資產或投資？  2.教育資金準備未來子女要出國留學？  該國家可流通貨幣與所購買之保單幣別相同？  3.購屋資金準備未來要在國外置產？  該國家可流通貨幣與所購買之保單幣別相同？  4.養老生活資金準備退休後規劃到國外長住、養老、生活或旅遊？  該國家可流通貨幣與所購買之保單幣別相同？  5.遺族生活資金準備保險金受益人居住於國外？  該國家可流通貨幣與所購買之保單幣別相同？  6.海外醫療準備未來有海外經商、出國留學或到國外長住、養老、生活之規劃？  該國家可流通貨幣與所購買之保單幣別相同？  7. 其他(請說明)以上調查評估結果：Ø   欲投保以外幣收付之非投資型人壽保險或年金保險者：目的 1 至目的 5 任一目的所屬問題選項有勾選「是」或有說明其他購買目的者，表示未來有外幣需求，為本保險適合的銷售對象。若無任一目的所屬問題選項有勾選「是」且未說明其他購買目的者，表示未來無外幣需求，非為本保險適合的銷售對象。Ø   欲投保以外幣收付之非投資型健康保險者：目的 6 所屬問題選項有勾選「是」或有說明其他購買目的者，表示未來有外幣健康保險需求，為本保險適合的銷售對象。　若無任一目的所屬問題選項有勾選「是」且未說明其他購買目的者，表示未來無外幣需求，非為本保險適合的銷售對象。根據調查結果評估是否為本保險適合的銷售對象？  適合的銷售對象，請繼續以下問題問    題是否1.請確認有外幣需求及承擔匯率風險的能力？  2.業務員是否已向要保人說明於繳納保險費，或領取各種保險金、解約金等款項，以新臺幣兌換外幣、或外幣兌換新臺幣時，可能有匯率風險？  3.業務員是否已向要保人說明購買以外幣收付之非投資型人身保險，應由要保人或保險公司所負擔銀行收取之匯率差價、匯款手續費、郵電費及其他費用？  4.業務員是否已向要保人說明外匯及其他相關主管機關有關法令規定？  5.業務員是否已向要保人說明本公司所提供「以外幣收付之非投資型人身保險匯率風險說明書」之內容？  本人（即要保人）已經了解上列所述各項問題並已確實勾選。要保人：               簽名      法定代理人：               簽名業務員：               簽名　中華民國　　　年　　　月　　　日  

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