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56.辦理債券交易業務時,對客戶以現金給付之交割價款達新臺幣多少元以上者,應查驗確認投資人身分,並留存交易紀錄憑證?(A) 50 萬元 (B) 100 萬元 (C) 150 萬元 (D) 200 萬元
問題詳情
56.辦理債券交易業務時,對客戶以現金給付之交割價款達新臺幣多少元以上者,應查驗確認投資人身分,並留存交易紀錄憑證?
(A) 50 萬元
(B) 100 萬元
(C) 150 萬元
(D) 200 萬元
參考答案
答案:A
難度:
適中
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(二)與客戶交易及交割應注意事宜: ...
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55.銀行辦理財富管理業務,若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時,依銀行法第 129 條之規定,最高可處新臺幣多少罰款?(A) 200 萬元 (B) 500 萬元 (C) 2,000 萬元 (
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57.證券商對客戶辦理有價證券買賣融資總金額之上限為何?(A)不得超過實收資本額之 150%(B)不得超過實收資本額之 200%(C)不得超過淨值之 150%(D)不得超過淨值之 250%
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58.下列何種短期票券必須經信用評等機構進行信用評等,方能於票券市場流通買賣?(A)交易性商業本票 (B)融資性商業本票 (C)商業承兌匯票 (D)銀行承兌匯票
59.出售以債券形式發行之短期票券,於交易當日如無法交付買受人或其委託之銀行保管時,尚可交付以下何者機構保管?(A)銀行局 (B)總合股務資料處理機構(C)集中保管機構 (D)金融資訊協會
60.有關逾期放款定義,下列敘述何者錯誤?(A)積欠本金超過清償期三個月者(B)積欠利息超過清償期三個月者(C)逾期放款未逾三個月,但已向主、從債務人訴追者(D)逾期放款未逾清償期三個月,但已抵銷主、
61.在催收作業中,最簡易、快速之債權收回途徑是下列何種?(A)發支付命令 (B)外訪催收 (C)主張存款抵銷 (D)協議還款
62.消費金融業務經營成功的要素,下列何者錯誤?(A)滿足客戶需求 (B)商品單一化 (C)優良組織體系 (D)銀行的風險管理技術
63.下列何者非為消費金融業務顧客需求之「4S」?(A) Security (B) Stability (C) Simple (D) Smile
64.為防範信用卡客戶資料外洩,下列控管措施何者錯誤?(A)由稽核部門不定期查核委外廠商之內控情形(B)將客戶資料電子檔傳輸給委外廠商時,須以專線及加密方式保護,得不留存傳輸記錄(C)將個人使用之電腦
65.下列何者不是消費金融產品之特性?(A)每筆交易金額較小 (B)產品要不斷創新(C)其貸款具有自償性 (D)還款來源依賴借款戶的固定收入
66.下列何者非為查核消費金融業務產品規劃常見之缺失?(A)目標市場選擇錯誤 (B)定價(利率)偏高(C)未注意環境情境變化 (D)未謹慎控管例外案件
67.下列何者非屬消費金融業務之產品(信用)循環(Credit Cycle)?(A)風險控制 (B)專業訓練 (C)績效評估 (D)行銷策略
68.下列何者非屬消費金融項目?(A)股票質押貸款 (B)耐久性消費財貸款(C)貼現 (D)信用卡消費款
69.銀行對資產負債表表內及表外之授信資產,應按規定確實評估提足準備,有關各類授信資產應提列之最低標準,下列敘述何者錯誤?(A)第二類授信資產債權餘額之 5%(B)第三類授信資產債權餘額之 10%(C
70.銀行在辦理消費金融授信審核時,下列何者非屬其評估因素?(A)還款意願 (B)償債能力 (C)消費能力 (D)穩定性
71.下列何者非消金業務行銷策略中直接銷售通路?(A)銀行配置之個人銷售 (B)銀行電話行銷 (C)銀行員工交叉銷售 (D)客戶直接推介客戶
72.有關金融機構媒體管理,下列何者有缺失?(A)儲存機密資料或程式之磁帶由二人會同封簽後密存(B)注意媒體品質維護,必要時予以清潔、維護或重錄(C)媒體廢棄前先經銷磁以防儲存於媒體內之資料外洩(D)
73.對銀行而言,下列何種支付工具之風險最高?(A)信用卡 (B)電子錢包 (C)現金儲值卡 (D)一般金融卡
74.資訊單位對程式變更之控管,下列敘述何者正確?(A)程式修改及換版工作,應由程式設計人員負責辦理(B)程式變更經由修改人員測試無誤後即可換版(C)程式修改後須由換版人員利用電腦與原程式作比對,產生
75.有關網路銀行之安全控管機制,下列何機制未採用電子憑證,使用者憑身分證號碼、使用者代碼及個人密碼即可進入網路銀行?(A) SSL 機制 (B) SET 機制 (C) Non-SET 機制 (D)
76.金融機構提供電子轉帳交易時,其安全機制若不具備「無法否認傳遞訊息」及「無法否認接收訊息」之功能,則其使用之對稱性加解密系統的金鑰長度,依規定不得小於多少位元?(A) 32 位元 (B) 64 位
77.對重要程式及資料檔案之備份媒體,須存放於何處?(A)機房 (B)其他營業場所 (C)稽核單位 (D)異地安全場所
78.有關金管會對金融機構辦理衍生性商品之管理,下列敘述何者錯誤?(A)注重金融機構風險管理能力(B)採正負面表列方式管理(C)以風險導向之監理為主(D)注重金融機構承擔損失能力
79.銀行辦理衍生性金融商品交易,有關業務風險管理之敘述,下列何者正確?(A)對於店頭市場之交易,免評估流動性風險(B)辦理新種衍生性金融商品應報經銀行董(理)事會核定其作業準則(C)交易及交割作業人
1. 釀酒過程中使用 Muccor spp.之主要目的為?(A)分解蛋白質(B)分解脂質(C)分解多醣類(D)分解脂蛋白
80.依據「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法 」,有關銀行本身業務需要,而從事避險性交易者,其評價頻率之規定,下列何者正確?(A)至少每日評估一次 (B)至少每十日評估一次 (C)
1. 下列敘述何者有誤?(A)傳統豆腐乳製作之菌種包含 Mucor 及 Rizopus(B) 味噌(Miso)製作所牽涉之菌種以麴菌屬 Aspergillus 為主(C) 利用底部發酵(botton