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• 52.有關理財業務人員之人事管理辦法範疇，不包括下列何者？(A)薪資獎酬與考核制度 (B)專業訓練及資格 (C)職業道德規範 (D)投資風險之評估與分類
• 54.依「證券投資顧問事業從業人員行為準則」之自律規範，有關業務經營原則乃屬負責人、業務人員及所有受僱人員所應秉持之原則，不包括下列何者？(A)忠實誠信原則 (B)利潤原則 (C)專業原則 (D)保密
• 55.銀行辦理財富管理業務，對於法令遵循之查核，至少應多久進行一次？(A)一年 (B)一年半 (C)二年 (D)三年
• 56.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對每種證券之融資總金額，最高不得超過其淨值之多少比率？(A)5% (B)10% (C)15% (D) 20%
• 57.證券商對客戶提交面額達新台幣多少元以上之實體債券辦理現券交割者，應要求提供取得來源證明文件並應留存交易紀錄及相關憑證？(A)50 萬元 (B)100 萬元 (C)150 萬元 (D)200 萬元
• 58.證券商辦理有價證券買賣融資融券，對客戶融資之總金額，不得超過其淨值多少？(A)100% (B)150% (C)200% (D)250%
• 59.票券商以附買回或附賣回條件方式辦理交易，應以何種方式約定交易條件？(A)口頭約定 (B)書面約定 (C)口頭或書面約定均可 (D)無須特別約定
• 60.凡逾繳款截止日未繳（足）當期最低應繳款者，即屬延滯放款，其中延滯等級 M2，係指延滯多久期間者？(A)一個月以內 (B)一個月至二個月 (C)二個月至三個月 (D)三個月至四個月
• 62.銀行在辦理消費金融業務時，應瞭解客戶之居住狀況（是否設籍或寄居、有無家人聯絡電話），是為避免下列何種風險？(A)授信風險 (B)作業風險 (C)流動性風險 (D)政治風險
• 63.下列何者係屬不法之有心人士利用未具法律知識之人向銀行申貸，撥款後供其使用之詐欺模式？(A)取得未達卡 (B)人頭貸款 (C)盜領貸款 (D)偽造卡
• 64.有關信用卡的授權控管，依規定以電話錄音紀錄所有授權交易情況，作為日後有糾紛時之依據，此錄音系統應多久檢查一次？(A)每日 (B)每三日 (C)每週 (D)每月
• 65.依主管機關規定，銀行對於第三類授信資產之債權餘額應至少提足多少之備抵呆帳及保證責任準備？(A)2% (B)10% (C)50% (D)100%
• 66.下列何者非屬影響消費金融業務之因素？(A)家庭中賺取所得之年齡 (B)景氣循環 (C)利率水準的高低 (D)家庭人口數量
• 67.有關銀行辦理消費金融業務，當一般案件喪失期限利益時之債權回收法催程序，不包括下列何者？(A)函催 (B)假扣押、假處分、假執行之裁判(C)支付命令 (D)起訴
• 68.下列何者係指業務人員在促銷消費者產品或其他行員在處理核貸案時，能隨時主動發掘其他業務機會之銷售行為？(A)顧問行銷 (B)電話行銷 (C)交叉銷售 (D)型錄銷售
• 69.下列何者不是消費金融業務之產品（信用）循環（Credit Cycle）？(A)產品規劃 (B)授信評估 (C)債權收回 (D)教育訓練
• 70.犯罪集團偽造與真卡持有人相同之信用卡，複製一信用卡以達到消費目的，係下列何種詐欺模式？(A)偽冒申請 (B)人頭貸款 (C)遺失卡 (D)偽造卡
• 71.消金業務催收人員辦理外訪催收，若遇客戶無人在家時，下列作法何者錯誤？(A)請大樓管理員轉告並留下名片 (B)徵詢當地鄰長瞭解客戶居住狀況(C)留下強烈嘲諷語氣之字條，並拍照存證 (D)觀察信箱內
• 72.目前各網路銀行安全機制中，下列何者安全性最低？(A)SSL (B)Non-SET (C)SET (D)Non-SSL
• 73.網路銀行業務若採用 SET 安全機制，係由下列何者核發電子憑證？(A)金融機構電子金融部 (B)金融聯合徵信中心(C)聯合信用卡處理中心 (D)網路認證公司
• 74.金融業務電腦化後，對稽核人員影響最大的改變為何？(A)稽核軌跡的改變 (B)作業方式的改變 (C)作業分工的改變 (D)授權方式的改變
• 76.下列何者非屬網路銀行對電子轉帳及交易性指示等之防護措施？(A)具訊息完整性 (B)具訊息隱密性 (C)具可重複性 (D)具來源辨識性
• 77.有關銀行對電腦輸入輸出資料之管制作業，下列敘述何者錯誤？(A)為爭取時效先以電話通知代為更正時，事後應補送更正傳票或其他表單(B)輸出資料使用後若無保存需要，應經過核准並作適當毀棄處理(C)機密
• 78.依「銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法」規定，經核准辦理衍生性金融商品業務之銀行，其最近一季底逾期放款比率高於多少時，所辦理之衍生性金融商品，應以避險目的為限？(A)3% (B
• 79.有關辦理衍生性金融商品交易，下列敘述何者正確？(A)風險控管應由交易人員自行負責(B)交易人員應負責寄送對帳單(C)交易人員應負責交割(D)交易及交割人員不得互相兼任