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• 7.大華有生息資產 100 萬元，總資產 1,000 萬元，房貸 400 萬元，則生息資產權數為多少？(A) 10% (B) 16% (C) 20% (D) 25%
• 8.張三已工作 8 年，年儲蓄為 10 萬元，目前淨資產為 100 萬元，假設儲蓄增長率與投資報酬率相當，則張三的理財成就率為多少？(A) 0.75 (B) 0.8 (C) 1 (D) 1.25
• 9.家庭消費主要決定於可支配所得的大小。假設某家庭之年平均收支資料如下：薪資所得 60 萬元，財產所得收入 20 萬元，各項消費支出 50 萬元，對政府經常性移轉支出 10 萬元，則該家庭之可支配所得
• 10.有關家庭現金流量分析，下列敘述何者錯誤？(A)以成本計算時，淨流入量（儲蓄）＝前後期淨值差異(B)理財收入－理財支出＝理財儲蓄(C)資產負債調整的現金流入－資產負債調整的現金流出＝資產負債調整現
• 11.在家庭預算編製中，下列何者屬於資本支出預算？(A)購買車輛 (B)醫療費用 (C)房租 (D)贈與
• 12.有關緊急預備金的敘述，下列何者錯誤？(A)衡量緊急預備金的因應能力，最低標準的失業保障月數是三個月(B)要提高意外災變承受能力，在年生活費不變的情況下，應設法提高可變現資產(C)緊急預備金可以活
• 14.關於目標並進法的敘述，下列何者正確？(A)依目標先後順序達成目標(B)集中所有的資源來儘早達成目標，符合一般人的理財習慣以及中短期的理財眼光，比較容易被接受(C)儘量延長各目標的達成時間，使複利
• 15.有關夏普(Sharpe)指數之敘述，下列何者錯誤？(A)夏普指數係指每單位總風險下所產生若干的風險貼水(B)夏普指數係用以評估投資組合之績效(C)夏普指數適合尚未完全分散仍存在有非系統風險投資組
• 16.王先生年收入 170 萬元，支出 130 萬元，生息資產 140 萬元，有房屋價值 300 萬元，貸款 7 成，房貸利率 6%，當年度投資報酬率為 5%，其淨值增加多少？(A) 34.2 萬元
• 17.利用增加關連性低的個股或投資工具來分散之投資風險，稱為下列何者？(A)系統風險 (B)政治風險 (C)非系統風險 (D)市場風險
• 18.有關運用全現金法及自有資金法，在計算借款投資的報酬率，下列敘述何者錯誤？(A)在計算全現金法報酬率時，應把利息加回(B)比較有借款基金與無借款基金的投資績效，應以自有資金法較佳(C)以自有資金法
• 19.有關標準差之敘述，下列何者正確？(A)與平均值同為風險衡量的基準 (B)為變異數平方值(C)衡量可能發生事件分佈狀況 (D)夏普指數(Sharpe)與標準差無關
• 20.小李原有本金50 萬元，另信用貸款 200 萬元，全部投資於某金融商品，倘貸款年利率 5%，年投資報酬率為 10%，則一年後其淨值投資報酬率為何？(A) 20% (B) 30% (C) 50%
• 21.老王以定期定額方式投資基金，每月初扣款 1 萬元，持續 12 個月後，月底贖回時金額為 15.9 萬元，考慮時間加權後，則該定期定額投資報酬率為下列何者？(A) 48% (B) 55% (C)
• 23.張太太擬出外上班，如果上班後每月要增加服裝化妝品 5,000 元、交通費 5,000 元、外食費 5,000 元、保母費30,000 元，以適用邊際稅率 20%而言，則張太太每月稅前薪資收入額至
• 24.詹君打算為兒子準備大學教育基金，現在離詹小弟上大學還有 12 年，目前上大學的總花費（學費加食宿費等）約為 100 萬元，且每年漲幅為 5%。則每年至少需要提撥多少錢，投資至年報酬率為 10%的
• 25.某甲從事傳銷業，常有額外收入來源，欲貸款購屋且希望利息費用能盡量低，則他應選擇的房貸型態為何？(A)到期還款型 (B)提早還清型(C)隨借隨還型 (D)超額貸款型
• 26.店面通常是以收益還原法估價，設若台北市信義路的某店面 50 坪，每月淨租金收入 15 萬元，市場投資年收益率 6%，請問其合理總價為何？(A) 3,000 萬元 (B) 3,600 萬元 (C)
• 27.有關房貸轉貸考量之因素，下列敘述何者正確？ A.利率差距 B.鑑價、代償及代書等轉貸費用 C.轉貸額度(A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
• 28.小方申請房屋貸款 360 萬元，年利率 5%，期間 10 年，採本金平均攤還法按月共分 120 期清償，請問小方第 117期應償還之本利和為多少？(A) 30,625 元 (B) 30,500
• 29.比較房貸利率時要以至少 10 年期的平均利率來相較，假設無其他轉貸成本，舊房貸利率為 6.5%，新房貸利率第一年 5%，第二年 6%，第三年以後 7%，請問其 10 年平均利率與舊房貸利率相較為
• 30.小周計畫換屋，目前舊屋值 500 萬元，貸款尚有 340 萬元，新屋值 1,200 萬元，擬貸款 600 萬元，則應籌自備款為多少？(A) 260 萬元 (B) 440 萬元 (C) 600 萬
• 31.某甲計畫將 500 萬元，年利率 4%，按年本利平均攤還之房貸從 20 年期縮減為 15 年期，請問其每年期需攤還之本息款增加多少元？（取最接近值）(A) 78,333 元 (B) 81,804
• 32.對大多數受薪階級而言，有關退休規劃的敘述，下列何者正確？(A)選擇報酬率低安全性高的投資工具即可順利達成退休計畫(B)儲蓄退休金不能太保守，否則即使很年輕就開始準備，還是有可能不堪負荷(C)把退
• 33.目前有關我國勞工保險投保薪資分級之敘述，下列何者正確？(A)投保薪資等級分為 19 級(B)投保薪資等級分為 18 級(C)目前最低勞保月投保薪資等級為 24,000 元(D)目前最高勞保月投保