問題詳情
48.有關防制洗錢得採行之簡化確認客戶身分措施，下列敘述何者錯誤？
(A)對於洗錢低風險客戶，銀行得採行簡化確認客戶身分措施，包括降低客戶身分資訊更新之頻率
(B)洗錢低風險客戶從交易類型或已建立業務往來關係可推斷其目的及性質者，得無須再蒐集特定資訊或執行特別措施以瞭解業務往來關係之目的及其性質
(C)銀行應依重要性及風險程度，對現有客戶進行客戶審查，惟前次執行客戶審查之時點及所獲得資料並不影響後續對該客戶之審查作業
(D)洗錢風險較低的客戶，銀行得降低持續性監控之等級，並以合理的金額門檻作為審查交易之基礎
參考答案
答案：C
難度：非常困難0.1
書單：沒有書單，新增
用户評論
【用戶】我要上台銀
【年級】國三下
【評論內容】、金融機構應依重要性及風險程度，對現有客...
【用戶】Lin Tzu Hung
【年級】大一下
【評論內容】銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本第6 條第四條第三款及前條規定之確認客戶身分措施及持續審查機制，應以風險基礎方法決定其執行強度，包括：一、對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應額外採取下列強化措施：（一）在建立或新增業務往來關係前，銀行應取得依內部風險考量，所訂核准層級之高階管理人員同意。（二）應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源。其中資金來源係指產生該資金之實質來源（例如薪資、投資收益、買賣不動產等）。（三）對於業務往來關係應採取強化之持續監督。二、對於來自洗錢或資恐高風險國家或地區之客戶，應採行與其風險相當之強化措施。三、對於較低風險情形，得採取簡化措施，該簡化措...