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63.關於金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序,下列何者錯誤?(A)為便利事後查核,應留存確認客戶身分程序所得資料(B)為免執行上成本過高,應於大額通貨交易時始進行客戶確認程序(C)
問題詳情
63.關於金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序,下列何者錯誤?
(A)為便利事後查核,應留存確認客戶身分程序所得資料
(B)為免執行上成本過高,應於大額通貨交易時始進行客戶確認程序
(C)為確保客戶個資隱匿,確認客戶身分程序所得資料,應立即銷毀
(D)遇現任或曾任國內外政府重要政治性職務之客戶,應執行加強客戶審查程序
參考答案
答案:B,C
難度:適中0.5625
統計:A(2),B(12),C(13),D(1),E(0)
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36.甲以投資名義進行詐騙,利用本人在金融機構開設之帳戶收受詐騙款項,下列敘述何者正確?A.甲之行為即屬洗錢行為 B.甲之行為並非洗錢行為 C.金融機構員工對於甲開立之帳戶存款變化毋庸警覺(A)僅 A
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54.證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確?(A)證券商不會碰到現金,具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控,則無須再另行增列(C)客
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37.下列何者不屬於使用人頭帳戶洗錢常用之手法?(A)帳戶突有達特定金額以上存款 (B)帳戶每筆存提金額相當,相距時間不久,且達特定金額以上(C)存款帳戶密集存入多筆款項,並迅速移轉 (D)將活期性存
46.當客戶為法人時,判斷「最終具控制權之自然人」的三個階段中,下列哪項為第一階段工作?(A)辨識高階管理人員之身分 (B)直接、間接持股超過股份或資本 25%之自然人(C)辨識其控制權之自然人是否為
28.我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤?(A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級(B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級(C)將客戶區分成兩級時
38.下列哪一項情形,銀行從業人員實務上不需要對該交易進行查證?(A)客戶臨櫃從 OBU 二戶公司帳上轉匯至國內營業單位個人帳戶,再迅速全數提領現金(B) B 公司員工持 A 公司開立支票前往銀行提現
65.有關重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準,判斷是不是「重要政治性職務之人」的重點還是在客戶盡職調查程序,包含下列哪些項目?(A)確保客戶資訊更新 (B)員工接受定期訓練(C
66.若欲了解甲公司之實質受益人時,甲公司有三個股東:自然人 A(50%)、乙公司(49.8%)、自然人 P(0.2%),而乙公司有三個股東:自然人 B(佔乙公司 34%)、自然人 C(佔乙公司 33
48.有關重要政治性職務人士指引,下列敘述何者錯誤? A.其政治性職務人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 B.指引文件具約束力 C.金融機構之內部控制包括員工訓練 D.可利用商業資料庫軟體取代傳統客戶
57.金融機構應於特定時機進行客戶審查,惟下列哪個時機非屬必要?(A)建立業務關係時 (B)終止業務關係時(C)與客戶進行臨時性通貨交易且達一定金額以上時 (D)對於過去取得客戶資料之真實性或妥適性有
30.保險產品與服務在洗錢及資恐扮演重要的角色,關於該風險因子之判斷,下列敘述何者正確?(A)公司對於熱賣商品,開放使用 ATM 轉帳、存現金方式繳保費。因為產品一樣,風險值應皆無改變(B)壽險公司的
67.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者,銀行應採取之處理措施,下列敘述何者正確?(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記,提醒各分支機構加強防範(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者,應即暫停該帳戶使
49.證券期貨業辦理確認客戶身分措施,對於由代理人辦理開戶,且查證代理之事實及身分資料有困難者之處理方式,下列何者正確?(A)應予以婉拒建立業務關係或交易 (B)可允許其為暫時性交易(C)確認本人身分
58.保險業的洗錢態樣中常見欲洗錢對象運用躉繳、大額壽險保單、高保單價值商品、年金保險商品等將黑錢投入金融體系中,此表示目前正處於洗錢的何階段?(A)處置(placement) (B)多層化(laye
41.有關重要政治性職務人士,下列敘述何者錯誤?(A)重要政治性職務人士卸任後不需受規範(B)高風險之重要政治性職務人士,應取得高階管理人員核准方能進行業務(C)透過客戶自行申報,為判定其是否為重要政
50.有關證券商員工之防制洗錢及打擊資恐教育訓練,下列何者錯誤?(A)於洗錢防制法,資恐防制法施行或修正後,應於最短期間對員工實施法令宣導(B)員工訓練部門應每 3 年定期舉辦有關訓練課程供員工研習(
69.有關證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度,下列敘述何者正確?(A)內部控制制度應經股東會通過;修正時亦同 (B)內部控制制度應就洗錢及資恐風險進行辨識、評估(C)內部控制制度應依據洗錢及資
51.下列何者為金融機構防制洗錢辦法第 3 條第 7 款第 3 目規定,得豁免辨識實質受益人?(A)大方儲蓄互助社 (B)財團法人互惠保險基金(C)友情薩摩亞群島公司 (D)小明銀行為信託專戶之受託人
60.下列何者非屬保險業對客戶通常會進行加強盡職調查(EDD)的狀況?(A)客戶屬於重要政治性職務之人(PEPs) (B)客戶透過電話行銷購買保險商品(C)客戶在境外並且透過 OIU 購買保險商品 (
第二部分:(第 61-80 題為複選題;每題至少有 2(含)個以上應選之選項,全部答對才給分)61.依洗錢防制法規定,旅客入境攜帶總價值達一定金額以上之物品應向海關申報,該物品包括下列何者?(A)外國
71.雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易,但實際上各國收到報告數量極少,防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者?(A)專業人士對防制洗錢的認識不足 (B)專業人士基於傳統觀念,對客戶的隱私嚴加保密(C)
39. 哪項為下列反應式的最有可能之產物?[註 LDA:lithium diisopropylamide, LiN(i -C3H7)2] (A) I (B) II (C) III (D) IV
74.甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車,再銷售給國內消費者之公司,在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣?(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易 (B)國內消費者將購
19. 兩磁極之強度皆為20靜磁單位,在空氣中相距10公分,則兩磁極之作用力為多少?(A)4牛頓,斥力 (B)4牛頓,吸力 (C)4達因,斥力 (D)4達因,吸力。
2.蔡依林邀請田瑄擔任演唱會的特別來賓,演出時在燈光還沒打開時,場下的歌迷就開始聽到歌聲,歌迷雖然沒看到出場歌手,但也知道正在唱歌的是蔡依林,這是依聲音的甚麼特性判斷的?(A)頻率 (B)振幅 (C)
20. 在應用力學中把物體都假設成何種物體討論? (A)彈性體 (B)塑性體 (C)剛體(D)鋼體。
3.某些老師上課習慣用麥克風,那是為了改變老師聲音的?(A)頻率 (B)振幅 (C)波形 (D)波長