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40.辦理債券交易業務時,對客戶以現金給付之交割價款達新臺幣多少元以上者,應查驗確認投資人身分,並留存交易紀錄憑證?(A) 50 萬元 (B) 100 萬元 (C) 150 萬元 (D) 200 萬元
問題詳情
40.辦理債券交易業務時,對客戶以現金給付之交割價款達新臺幣多少元以上者,應查驗確認投資人身分,並留存交易紀錄憑證?
(A) 50 萬元
(B) 100 萬元
(C) 150 萬元
(D) 200 萬元
參考答案
答案:A
難度:
非常簡單
0.821
書單:
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63.有關消費金融業務債權回收作業,下列敘述何者錯誤?(A)債權憑證應有完整之控管機制,並定期清查(B)為加速回收,得以任何方式對任何第三人進行催收(C)對辦理保全程序,自聲請日起至執行止,應嚴守秘密
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64.下列何者非為消費金融產品之特性?(A)不具自償性 (B)產品要不斷創新(C)大多屬短期融資 (D)還款來源依賴借款戶的固定收入
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41.證券商對客戶辦理有價證券買賣融資總金額之上限為何?(A)不得超過實收資本額之 150% (B)不得超過實收資本額之 200%(C)不得超過淨值之 150% (D)不得超過淨值之 250%
65.依主管機關規定,銀行對資產負債表表內及表外之授信資產,應按規定確實評估,其中第四類授信資產債權餘額之多少比率為最低標準,應提足備抵呆帳及保證責任準備?(A)百分之二 (B)百分之十(C)百分之五
42.下列何種短期票券必須經信用評等機構進行信用評等,方能於票券市場流通買賣?(A)交易性商業本票 (B)融資性商業本票 (C)商業承兌匯票 (D)銀行承兌匯票
66.下列何者為銀行行銷消費金融商品常見之缺失?(A)員工於任職同意書中簽署保密條款(B)處置不良業務代表後通報同業供參(C)對於消費者應負擔之費用及義務,未明確告知(D)委外機構之作業流程符合銀行內
43.有關逾期放款定義,下列敘述何者錯誤?(A)積欠本金超過清償期三個月者(B)積欠利息超過清償期三個月者(C)逾期放款未逾三個月,但已向主、從債務人訴追者(D)逾期放款未逾清償期三個月,但已抵銷主、
67.銀行辦理消費金融業務之績效評估查核,下列何者有缺失?(A)應收帳款掛帳經適當層級核准(B)應收、應付帳款設簿控管,且確實逐筆銷帳(C)已轉銷呆帳之案件,其應收延展利息列為資產(D)已結案之客戶爭
44.在催收作業中,最簡易、快速之債權收回途徑是下列何種?(A)發支付命令 (B)外訪催收 (C)主張存款抵銷 (D)協議還款
68.為推展消費金融業務,下列何者為策略上應首先確定之項目?(A)目標市場 (B)定價策略 (C)廣告宣傳策略 (D)催收作業方式
45.消費金融業務經營成功的要素,下列何者錯誤?(A)滿足客戶需求 (B)商品單一化 (C)優良組織體系 (D)銀行的風險管理技術
69.一般放款授信資產經評估已無擔保部份,且授信戶積欠本金或利息超過三個月至六個月者,依規定係屬第幾類資產?(A)二 (B)三 (C)四 (D)五
46.下列何者非為消費金融業務顧客需求之「4S」?(A) Security (B) Stability (C) Simple (D) Smile
70.下列何者非為消費金融業務經營成功之要素?(A)單純的書面審查 (B)商品多元化 (C)優良之組織體系 (D)良好的風險管理與作業技術
47.為防範信用卡客戶資料外洩,下列控管措施何者錯誤?(A)由稽核部門不定期查核委外廠商之內控情形(B)將客戶資料電子檔傳輸給委外廠商時,須以專線及加密方式保護,得不留存傳輸記錄(C)將個人使用之電腦
71.依「信用卡業務機構管理辦法」規定,信用卡當期應繳最低付款金額超過指定繳款期限三個月至六個月者,發卡機構應至少提列全部墊款金額之多少為備抵呆帳?(A)百分之二 (B)百分之十 (C)百分之五十 (
48.下列何者不是消費金融產品之特性?(A)每筆交易金額較小 (B)產品要不斷創新 (C)其貸款具有自償性 (D)還款來源依賴借款戶的固定收入
72.有關銀行辦理授信延滯戶之存款圈存、抵銷作業,下列敘述何者錯誤?(A)存款抵銷係最簡易之債權回收途徑(B)圈存金額小於存款金額時,應以存款金額辦理圈存(C)本行持卡人存款遭其他債權人聲請法院扣押時
49.下列何者非為查核消費金融業務產品規劃常見之缺失?(A)目標市場選擇錯誤 (B)定價(利率)偏高 (C)未注意環境情境變化 (D)未謹慎控管例外案件
73.下列何者非屬銀行辦理消費金融業務授信審核評估之因素?(A)償債能力 (B)穩定性 (C)還款意願 (D)人際關係
50.下列何者非屬消費金融業務之產品(信用)循環(Credit Cycle)?(A)風險控制 (B)專業訓練 (C)績效評估 (D)行銷策略
51.下列何者非屬消費金融項目?(A)股票質押貸款 (B)耐久性消費財貸款 (C)貼現 (D)信用卡消費款
75.目前各網路銀行安全機制中,下列何者安全性最低?(A)SSL (B)Non-SET (C)SET (D)Non-SSL
52.銀行對資產負債表表內及表外之授信資產,應按規定確實評估提足準備,有關各類授信資產應提列之最低標準,下列敘述何者錯誤?(A)第二類授信資產債權餘額之 5% (B)第三類授信資產債權餘額之 10%(
76.網路銀行業務若採用 SET 安全機制,係由下列何者核發電子憑證?(A)金融機構電子金融部 (B)金融聯合徵信中心(C)聯合信用卡處理中心 (D)網路認證公司
53.銀行在辦理消費金融授信審核時,下列何者非屬其評估因素?(A)還款意願 (B)償債能力 (C)消費能力 (D)穩定性
77.金融業務電腦化後,對稽核人員影響最大的改變為何?(A)稽核軌跡的改變 (B)作業方式的改變 (C)作業分工的改變 (D)授權方式的改變