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273. 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期,欲從事商品投資,金融從業人員應: (A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金 (B)依李四需求,建議客戶申購適合自己的商品 (C)視公司本月主推商
問題詳情
273. 客戶李四有一筆定存 500 萬元到期,欲從事商品投資,金融從業人員應:
(A)建議李四申購高額手續費之商品為自己賺取獎金
(B)依李四需求,建議客戶申購適合自己的商品
(C)視公司本月主推商品為何,建議李四申購該商品
(D)如這個月已達到業績目標,勸誘李四下個月再申購
參考答案
答案:B
難度:非常簡單0.972727
統計:A(0),B(107),C(2),D(0),E(0)
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288. 金融從業人員從事信託業務,以下何種行為是錯誤的? (A)具運用決定權人,如有不法之利益時,應拒絕投資運用 (B)提供客戶內線交易訊息 (C)明知不適當之投資,不得故意建議客戶投資 (D)有不
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166. 金融從業人員辦理全權委託業務,下列何者行為是不被允許的? (A)從事足以損害委任人權益之交易 (B)從事逾越委任人授權範圍之交易 (C)違反契約、內部作業規範、內部控制等行為 (D)以上皆是
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283. 身為公司的員工,下列何種狀況會損及職業道德? (A)合理的加班 (B)為了規避公司的罰則,可透過人頭戶行使獲取不正當利益的行為 (C)使用公司所有設備前,均提報上層 (D)以上皆是
278. 對於金融從業人員而言,下列敘述何者正確? (A)由於獲悉 A 公司內部訊息,然受限於在 A 公司上班,因此,只能利用人頭戶來獲取報酬 (B)對於客戶資產帳面價值的增減,為了不讓客戶壓力太大,
289. 金融從業人員為客戶管理運用財產,管理運用之利益應如何處理? (A)不得以任何名義享有利益 (B)得與他人交換而享有利益 (C)得與客戶以代付差旅費方式分享利益 (D)得與客戶約定收益共享或損
152. 金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵循下列何者事項? (A)應廣泛了解客戶,以期精確銷售或推介適合客戶之商品 (B)應以從業人員自身利益為優先考量 (C)儘量使用類似大眾所
286. 下列何者為證券業務人員不得為之行為? (A)挪用客戶的有價證券或款項 (B)向不特定多數人推介買賣特定之股票 (C)利用客戶名義或帳戶買賣有價證券 (D)以上皆是
160. 金融從業人員辦理衍生性商品業務時,不應有下列何種行為? (A)於交易契約中揭示可能發生之風險 (B)對客戶善盡風險告知義務 (C)誤導客戶之情事 (D)提醒客戶承作商品之重要注意事項
157. 金融從業人員辦理催收業務時,下列行為何者為非? (A)應對債務人表明身分 (B)不得有脅迫、辱罵債務人之不當收債行為 (C)不得對第三人進行催討 (D)得向債務人收取額外費用
290. 金融從業人員執行業務,以下何種行為是正確的? (A)有偽造之行為 (B)有詐欺之行為 (C)有足致客戶誤信之行為 (D)應秉忠實信用原則處理事務
274. 下列何者不是優良金融從業人員所具備的忠實義務原則? (A)客戶利益優先 (B)禁止短線交易 (C)衝突避免 (D)以上皆非
167. 下列所述金融從業人員辦理全權委託業務應廣泛了解客戶之事項,何者有誤? (A)投資需求 (B)投資經驗 (C)是否提供餽贈 (D)財務狀況
161. 下列關於金融從業人員辦理投資型金融商品之推介或銷售業務時,應遵守之事項何者正確? (A)應揭露商品的各項特性及風險 (B)商品設計應符合客戶之風險偏好 (C)推介適合客戶之商品 (D)以上皆
279. 下列何項屬於金融從業人員的忠實誠信原則? (A)掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的,提供適當之服務,並謀求客戶之最大利益,不得有誤導、詐欺、利益衝突或內線交易之行為 (B)對客戶的要求與疑問
291. 金融從業人員不得有下列何者足致客戶誤信之行為? (A)偽造相關文件 (B)故意誤導客戶所投資運用標的之風險 (C)故意誤導客戶收取之費用及其付款方式 (D)以上皆是
275. 當客戶委託資產給你時,應該秉持著何種原則? (A)忠實管理 (B)善良管理人 (C)誠實原則 (D)以上皆是
168. 有關金融從業人員辦理全權委託業務,下列敘述何者為非? (A)對於客戶資料,沒有保密之義務 (B)不可誤導客戶不正確之價值及理財觀念 (C)應充分告知客戶產品之性質與內容 (D)應避免不當銷售
162. 金融從業人員執行業務時,應本持下列何者原則? (A)善良管理原則 (B)保密原則 (C)誠信公正原則 (D)以上皆是 第 11 頁,共 37 頁
280. 一個具有誠信原則的金融從業人員,其基本該遵守的行為為何? (A)服務誠信 (B)財務與公司的紀錄誠信 (C)善盡保密之責 (D)以上皆是
173. 王大明是一位證券分析人員,因為在餐廳吃飯時偶然聽到日日紅公司員工的談話,回辦公室後就把分析報告中對日日紅公司股票的建議由買進改為賣出。王大明違反了什麼原則? (A)保密原則 (B)公平原則
287. 金融從業人員應忠實執行業務,以下何種行為是錯誤的? (A)不得因執行業務而享有個人不當利益 (B)故意設計交易行為以掩飾利害關係人交易 (C)不得對客戶有虛偽、詐欺行為 (D)不得對客戶有足
284. 關於誠實信用及禁止行為的敘述,何者正確? (A)考量顧客的身體不好,當管理資產發生減損時,選擇不告知 (B)為了獲取更高利益,可以私下與客戶訂立契約 (C)管理客戶資產時,需採誠實信用及抱持
174. 金融從業人員為提供投資人良好的服務,下列敘述何者有誤? (A)應瞭解並遵守相關法令之規定,不得有違反或幫助他人違反法令之行為 (B)應確實掌握客戶之資力、投資經驗與目的,以提供適當之服務,謀
169. 辦理投資型金融商品推介或銷售業務時,應於受理前進行下列何項程序,以瞭解客戶並幫助客戶瞭解自身投資屬性及適合商品或投資組合? (A)請客戶填具客戶資料表,建檔並妥為保存 (B)瞭解客戶投資經驗
163. 下列陳述何者為金融從業人員應遵守之事項? (A)不可利用客戶名義為自己從事交易 (B)可利用客戶名義為自己從事交易 (C)可利用客戶名義供他人從事交易 (D)以上皆非
175. 金融從業人員從事全權委託投資業務,不得為下列何種行為? (A)直接或間接提供或接受金錢或其他利益 (B)無故洩漏公司基金或全權委託帳戶之機密 (C)使人誤信能保證本金之安全或保證獲利者 (D
170. 金融從業人員遇有存戶遺忘或未及時領回銀行存摺時,應採取下列何措施? (A)可代客保管存摺 (B)應即設簿登記,交指定主管人員集中保管 (C)不發函或電告通知客戶僅需等待洽領 (D)以上皆非