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6.對於一個國家而言,落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動,係應以下列何者作為最重要的指標? (A)金流秩序 (B)社會秩序 (C)經濟秩序 (D)國防秩序
問題詳情
6.對於一個國家而言,落實洗錢防制能增加效率及信任度並推動商業活動,係應以下列何者作為最重要的指標?
(A)金流秩序
(B)社會秩序
(C)經濟秩序
(D)國防秩序
參考答案
答案:A
統計:A:28,B:0,C:5,D:0,E:0
難度:計算中
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5.辦理臨時性交易跨境匯款達多少金額(含等值外幣)時,金融機構應確認客戶身分? (A)新臺幣 3 萬元以上 (B)新臺幣 10 萬元以上 (C)新臺幣 30 萬元以上 (D)新臺幣 100 萬元以上
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7.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣(下同)一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶,乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲,乙持有該五十萬元遭政府凍結,是基於以下何種理由? (A)民事賠償 (B)
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8.依金融機構防制洗錢辦法規定,下列何種情形應婉拒與客戶建立業務關係或交易? (A)客戶為甫出生之子女開戶 (B)客戶有大筆金額款項匯入,同日在其他分行領走一半款項後,隨即又到另一家分行領取另一半款項
9.關於我國洗錢防制法及資恐防制法兩部法律通過並施行後之實質效益,下列敘述何者錯誤? (A)提高我國的國際信譽 (B)提升金融法遵監理標準 (C)維護對內及對外幣值之穩定 (D)促進我國國際金融活動的
10.下列就資助恐怖主義犯罪之敘述,何者錯誤? (A)資助恐怖主義犯罪之成立,需以證明該財產上利益為供特定恐怖活動為必要 (B)資助恐怖主義之犯罪為洗錢防制法所稱之特定犯罪 (C)資助恐怖主義犯罪雖為
11.依資恐防制法規定,有關國內制裁名單指定對象之敘述,下列何者錯誤? (A)國內制裁名單之指定,以我國人民為限 (B)國內制裁名單之指定,不以在中華民國境內者為限 (C)國內制裁名單之指定,包含團體
12.關於洗錢犯罪之處罰,下列何者錯誤? (A)只要不法金流與前置犯罪連結,即可成立 (B)前置犯罪若為詐欺,則犯罪所得為新臺幣五百萬元以上,才有成立洗錢犯罪的可能 (C)逃稅亦為構成洗錢犯罪之前置犯
13.有關洗錢犯罪追訴之敘述,下列何者正確? (A)前置犯罪須為五年以上之有期徒刑 (B)須是為自己或為他人之洗錢行為 (C)前置犯罪必須受有罪判決 (D)特殊洗錢犯罪之處罰不以前置犯罪為必要
14.從洗錢防制與打擊資恐對於金融機構之影響而論,可以歸納出三大重點,但不包括下列何者? (A)洗錢防制人才之養成 (B)金融機構中介功能更強化 (C)發展我國金融環境新利基 (D)綠色金融行動方案之
15.防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管,每年應至少參加經專責主管同意之內部 或外部訓練單位所辦防制洗錢及打擊資恐在職課程多少小時? (A) 6 小時 (B) 12 小時 (C
16.銀行訂定防制洗錢及打擊資恐計畫,所採取之政策、程序及控管機制,不包括下列何者? (A)帳戶及交易之持續監控 (B)一定金額以上通貨交易申報 (C)員工遴選及任用程序 (D)依賴第三方執行辨識及驗
17.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,銀行依不同風險等級訂定客戶身分驗證完成期限,其中 建立業務關係後,應不遲於多少工作天? (A) 30 個工作天 (B) 60 個工作天 (C) 90
18.某銀行規劃設立海外分公司,下列敘述何者錯誤? (A)應訂定集團層次之防制洗錢與打擊資恐計畫,於集團內之分公司施行 (B)當總公司與分公司所在國防制洗錢及打擊資恐之最低要求不同時,分公司應就兩地選
19.防制洗錢金融行動工作組織(FATF)第 12 項建議中,關於重要政治性職務之人(PEPs)的措施,下列何者錯誤? (A)客戶審查範圍應包括本人及關係密切之人 (B)一律視為高風險客戶,進行強化客
20.依規定銀行業每年度須出具防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書,下列何者不須聯名出具上開聲明書? (A)董事長 (B)總經理 (C)總機構法令遵循主管 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
21.下列何者是正確的防制洗錢與打擊資恐的風險類別? (A)低度風險、中度風險、高度風險 (B)無風險、中度風險、高度風險 (C)低度風險、中度風險、高度風險、禁止交易 (D)低度風險、中度風險、高度
22. 關於證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之專責主管之例行報告,下列敘述何者正確? (A)至少每半年向董事會及監察人(或審計委員會)報告 (B)至少每半年向董事會或監察人(或審計委員會)報告 (C)至少
23.有關證券期貨業執行防制洗錢業務之敘述,下列何者正確? (A)是否設置專責主管依機構規模決定 (B)機構之防制洗錢及打擊資恐政策係由審計委員會或監察人會議通過 (C)防制洗錢及打擊資恐之內部控制制
24.金融業於辦理確認客戶身分時,下列何者錯誤? (A)原則上,完成確認客戶身分措施前,不得與該客戶建立業務關係或進行臨時性交易 (B)依洗錢防制法第 7 條之規範,確認客戶身分之程序必須以了解為基礎
25.關於洗錢防制專責主管,下列敘述何者錯誤? (A)總機構應指派一人擔任專責主管 (B)國外營業單位應設置一名洗錢防制主管 (C)國外營業單位洗錢防制主管不得兼任法令遵循主管 (D)專責主管不得兼任
26.國際保險業務分公司(OIU)業務的洗錢風險比較高,主要原因為下列何者? (A) offshore 本身即代表著比較低的透明度 (B)主管機關對於 OIU 的法規監理密度較鬆綁 (C) OIU 商
27.保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間,在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者? (A)銀行帳戶原則上沒有存續期間;保險商品大多具有一定存續期間 (B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易;保險業
28.下列何者屬保險業洗錢常見類型?A.利用跨境業務的不透明性 B.利用不易查知資金來源方式 C.利用繳交大額保險費 (A)僅 AB (B)僅 AC (C)僅 BC (D)ABC
29.金融機構進行資恐防制法之通報,於知悉後,由指派之專責主管核定後幾個營業日內,應向法務部調查局通 報? (A)十個營業日 (B)五個營業日 (C)二個營業日 (D)七個營業日
30.我國保險業對於客戶區分之風險等級,下列敘述何者錯誤? (A)至少要有一般風險以及高風險兩種等級 (B)保險業不得向客戶或與執行防制洗錢及打擊資恐義務無關者,透露客戶之風險等級 (C)將客戶區分成
31.重要政治性職務人士為何屬於高風險族群? (A)交易金額往往很高 (B)對政府的政策或計畫有一定的權力、影響力 (C)知名度高 (D)多委託他人進行銀行交易
32.有關打擊資恐需特別注意的特點,下列何者錯誤? (A)資恐交易的金額並無固定規則,可大可小 (B)資恐交易的匯款人許多有正當職業與合法收入的個人 (C)資恐交易的受款人所在國家一定是高風險國家 (