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47.銀行辦理特定金錢信託進行推介時,下列行為何者符合規定?(A)收取推介費用 (B)向不特定人進行推介 (C)對特定結果保證 (D)訂定推介計畫
問題詳情
47.銀行辦理特定金錢信託進行推介時,下列行為何者符合規定?
(A)收取推介費用
(B)向不特定人進行推介
(C)對特定結果保證
(D)訂定推介計畫
參考答案
答案:D
難度:
簡單
0.8
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用户評論
【
Chian Chen
】評論
特定金錢信託是受託人不具有決定運用的權力...
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46.依信託法規定,受託人應每年至少定期幾次作成信託財產目錄及編製收支計算表,送交委託人及受益人?(A)一 (B)二 (C)三 (D)四
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48.信託業與他人簽訂重要契約或改變業務計畫之重要內容,應於事實發生之翌日起幾個營業日內向主管機關申報?(A)一個 (B)二個 (C)五個 (D)七個
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49.依規定信託業應於每半年營業年度終了後幾個月內,編製營業報告書及財務報告向主管機關申報?(A)二個月 (B)三個月 (C)四個月 (D)六個月
50.銀行辦理特定金錢信託投資國外有價證券業務,經主管機關核准可從事推介行為者,下列敘述何者錯誤?(A)不可向不特定多數人推介(B)可向客戶收取推介手續費(C)事先擬訂推介計畫,且經銀行負責人核准(D
51.依「證券投資顧問事業從業人員行為規範」,國內財富管理執業行為之原則性規定,下列何者錯誤?(A)忠實誠信原則 (B)勤勉原則(C)善良管理人之注意原則 (D)客觀原則
52.依據證券投資顧問事業從業人員行為準則第二條有關職業行為之原則性規定,「公司員工應於其業務範圍內,注意業務進行與發展,對客戶的要求與疑問,適時提出說明」,係屬於下列何種原則?(A)忠實誠信原則 (
53.有關銀行辦理財富管理業務之敘述,下列何者錯誤?(A)對客戶負有忠實義務(B)提供客戶資產負債組合之解決方案(C)以提供諮詢意見為中心(D)以銷售銀行其他部門之產品或服務為主要目的
55.銀行辦理財富管理業務,若內控機制未能持續有效發揮功能造成客戶損失時,依銀行法第 129 條之規定,最高可處新臺幣多少罰款?(A) 200 萬元 (B) 500 萬元 (C) 2,000 萬元 (
56.辦理債券交易業務時,對客戶以現金給付之交割價款達新臺幣多少元以上者,應查驗確認投資人身分,並留存交易紀錄憑證?(A) 50 萬元 (B) 100 萬元 (C) 150 萬元 (D) 200 萬元
57.證券商對客戶辦理有價證券買賣融資總金額之上限為何?(A)不得超過實收資本額之 150%(B)不得超過實收資本額之 200%(C)不得超過淨值之 150%(D)不得超過淨值之 250%
58.下列何種短期票券必須經信用評等機構進行信用評等,方能於票券市場流通買賣?(A)交易性商業本票 (B)融資性商業本票 (C)商業承兌匯票 (D)銀行承兌匯票
59.出售以債券形式發行之短期票券,於交易當日如無法交付買受人或其委託之銀行保管時,尚可交付以下何者機構保管?(A)銀行局 (B)總合股務資料處理機構(C)集中保管機構 (D)金融資訊協會
60.有關逾期放款定義,下列敘述何者錯誤?(A)積欠本金超過清償期三個月者(B)積欠利息超過清償期三個月者(C)逾期放款未逾三個月,但已向主、從債務人訴追者(D)逾期放款未逾清償期三個月,但已抵銷主、
61.在催收作業中,最簡易、快速之債權收回途徑是下列何種?(A)發支付命令 (B)外訪催收 (C)主張存款抵銷 (D)協議還款
62.消費金融業務經營成功的要素,下列何者錯誤?(A)滿足客戶需求 (B)商品單一化 (C)優良組織體系 (D)銀行的風險管理技術
63.下列何者非為消費金融業務顧客需求之「4S」?(A) Security (B) Stability (C) Simple (D) Smile
64.為防範信用卡客戶資料外洩,下列控管措施何者錯誤?(A)由稽核部門不定期查核委外廠商之內控情形(B)將客戶資料電子檔傳輸給委外廠商時,須以專線及加密方式保護,得不留存傳輸記錄(C)將個人使用之電腦
65.下列何者不是消費金融產品之特性?(A)每筆交易金額較小 (B)產品要不斷創新(C)其貸款具有自償性 (D)還款來源依賴借款戶的固定收入
66.下列何者非為查核消費金融業務產品規劃常見之缺失?(A)目標市場選擇錯誤 (B)定價(利率)偏高(C)未注意環境情境變化 (D)未謹慎控管例外案件
67.下列何者非屬消費金融業務之產品(信用)循環(Credit Cycle)?(A)風險控制 (B)專業訓練 (C)績效評估 (D)行銷策略
68.下列何者非屬消費金融項目?(A)股票質押貸款 (B)耐久性消費財貸款(C)貼現 (D)信用卡消費款
69.銀行對資產負債表表內及表外之授信資產,應按規定確實評估提足準備,有關各類授信資產應提列之最低標準,下列敘述何者錯誤?(A)第二類授信資產債權餘額之 5%(B)第三類授信資產債權餘額之 10%(C
70.銀行在辦理消費金融授信審核時,下列何者非屬其評估因素?(A)還款意願 (B)償債能力 (C)消費能力 (D)穩定性
71.下列何者非消金業務行銷策略中直接銷售通路?(A)銀行配置之個人銷售 (B)銀行電話行銷 (C)銀行員工交叉銷售 (D)客戶直接推介客戶
72.有關金融機構媒體管理,下列何者有缺失?(A)儲存機密資料或程式之磁帶由二人會同封簽後密存(B)注意媒體品質維護,必要時予以清潔、維護或重錄(C)媒體廢棄前先經銷磁以防儲存於媒體內之資料外洩(D)
73.對銀行而言,下列何種支付工具之風險最高?(A)信用卡 (B)電子錢包 (C)現金儲值卡 (D)一般金融卡
74.資訊單位對程式變更之控管,下列敘述何者正確?(A)程式修改及換版工作,應由程式設計人員負責辦理(B)程式變更經由修改人員測試無誤後即可換版(C)程式修改後須由換版人員利用電腦與原程式作比對,產生