4.在CFP®理財規劃步驟中,建立和界定財務顧問與客戶間的關係時,其執行時的實踐標準不包括(A)向客戶說明財務規劃和財務規劃應備的專業能力(B)判斷財務顧問是否能夠滿足客戶的需求(C)收集客戶的個人特
5.應符合「明確定義服務的範圍」的實踐標準,因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)服務內容與服務範圍應經雙方或僅由客戶端簽署正式接受,文件中並應載明終止合約的方式(B)依財務顧問所擬定的服務內容執行
6.CFP®專業能力測驗,係國際理財規劃顧問行業中極具權威與信譽的專業資格測驗,在國際理財規劃顧問協會的嚴謹規範下,取得CFP®認證資格的理財規劃顧問,不僅在理財規劃專業能力上受到肯定,更因秉持何種精
7.根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範,財務顧問進行理財規劃時,應符合「收集量化的資訊和文件」的實踐標準,因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)蒐集客戶的需求,安排優先順序區分的做法(
8.臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「守法原則」指的是(A)應該要在所有的職業活動上建立誠信與專業精神(B)應以誠信之態度
9.臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「忠實義務原則」指的是(A)客戶利益優先 (B) 利益衝突避免 (C)公平處理 (D)
10.臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「誠正原則」指的是(A)以誠信之態度提供專業服務,誠信係由誠實與公正所組成,不能附屬
11.臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「客觀性原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應該謹慎地提
12.臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「勤勉原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應有能力提供客
13.臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「公正原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應依合理且審慎
15.認證理財規劃顧問如有違反「認證理財規劃顧問職業規範」經查屬實,視情節輕重處以「吊銷」或「撤銷」處分決議確定時,應(A)對所有本會會員及接受本會認證之認證理財規劃顧問發出公開譴責信(B)於媒體公開
19.有一種固定性支出的金融工具,是指有約定的繳費期限及年期的金融商品,若在繳費年期內未依約定繳費,可能會導致契約被解除,造成違約必須負擔解約費用,間接導致虧損的情形。這種固定性支出的金融工具稱為(A
20.近年來「消費者意識」抬頭,社會上的許多事件開始會追究責任的歸屬。許多專業工作者,在生涯執業的過程中,難免因一時疏忽失誤而造成被服務對象的重大損失。關於此類事件的責任性賠償及補償,往往金額十分龐大
21.我們通常無法預測市場到底會否繼續處於上昇趨勢,或者預測上昇趨勢持續多久,這是投資最大的挑戰之一,而下列哪一項投資策略是最簡單好用的工具(A)定期定額投資策略 (B)大額單筆投資策略(C)小額不定
26.一般常見的理財價值觀類型中,被稱為「蟋蟀族」的理財價值觀是指(A)先犧牲後享受,認真工作,期待早日退休,實現夢想(B)先享受後犧牲,及時享樂,對未來抱持「船到橋頭自然直」的態度(C)背殼不嫌苦,