17.以下關於「高風險資產」的敘述何者為非?(A)高風險資產比例(=高風險資產÷總資產)(B)上市櫃股票、未上市股票、期貨與選擇權、事業股份、古董字畫收藏品、互助會(活會)及可回收債權等皆屬於高風險資
43.民眾在挑選適格財務顧問的過程中,應注意:財務顧問應扮演家庭財務醫師的角色,意指(A)財務顧問務必向客戶說明依照一定步驟進行,以確保財務規劃顧問的服務品質(B)財務顧問必須訂定清楚的收費標準,以及
18.以下關於「財務自由度」的敘述何者為非?(A)財務自由度(=理財投資收入÷總支出)(B)本指標是財務自由與否的評量參考。(C)若理財投資收入能支付家庭所有的支出時,家庭中的成員可不必為收入而工作,
2.以下敘述何者為非?(A)當家庭發生預期以外的事項,造成短期的收入驟減或支出驟增時,可以用一筆「緊急預備金」來支應。(B)長期風險事件造成的收入驟減或支出驟增,會影響家庭未來的收支結構,必須事先做好
3.有關退休規畫,以下敘述何者為非?(A)退休後花費減少可使所準備的退休金得以支持較長的退休時間,所以最好不要有花費。(B)在接近退休的時點,每年比較容易產生較多的結餘。(C)如果延後退休年齡,這些大
4.延後退休是先進國家的重要政策,這樣的政策無法協助解決以下哪些問題?(A)平均餘命延長,退休後的時間拉長,退休生活應如何安排?生活目標應如何設立?(B)大多數的人用工作肯定自己,所以提早退休在心理的
2. 關於基金的敘述,何者為是?(A)開戶及下單手續簡便易行。(B)不需要具備多精深的金融知識,就可以配合個人當時的經濟狀況,開始為自己儲存第一桶金。(C)基金具備投資門檻低(一般定期定額每期只需要三
3. 關於基金績效,以下何者為非?(A)所謂的近期表現,大概可以看最近一季及半年的表現。(B)可以基金的一年、三年及五年作為中長期的績效表現。(C)除了重視基金績效外,也需考量個別基金操盤經理人的異動
5. 選擇基金公司時,可用以下何者作為參考?(A)經理人或投資團隊是否出現舞弊事件,而遭到主管機關調查。(B)經理人是否頻繁公開發表市場趨勢言論,但看法卻和市場意見有明顯落差。(C)觀察基金公司的資產
6. 關於基金績效,以下何者為是?(A)購買基金前須注意交易成本的多寡,以免影響基金績效。(B)可以基金的一年、三年及五年作為中長期的績效表現。(C)基金公司團隊的良窳影響基金績效的好壞。(D)以上皆
7. 關於閱讀公開說明書,以下敘述何者為其所揭露的訊息?(A)主要基金運作的關係人名稱和背景說明:其中包括基金經理人、投資顧問、註冊人、保管銀行、會計師和法律顧問等。(B)基金的名稱、型態、設立日期、
9. 關於風險的敘述,以下何者為是?(A)夏普指標主要用以衡量「每單位風險所能換得的超額報酬率」。(B)若β值少於1,即該檔基金對市場的敏感度較低。(C)夏普指數的算法是將股票或基金在某一期間的報酬率
11. 關於投資連動債,下列注意事項敘述,何者為是?(A)需瞭解所購買的連動債是「百分之百保本」、「部分保本」,還是「條件式保本」。(B)需注意有無下檔保護(downside protection)。
12. 關於ETF的敘述,下列何者為是?(A)ETF英文原文為Exchange Traded Funds,簡稱「指數股票型基金」。(B)指數證券化,係指投資人不以傳統方式直接進行一籃子股票之投資,而是
13. 關於ETF的敘述,下列何者為是?(A)ETF獨特之實物申購買回機制,可降低其溢折價之情形。(B)ETF為被動式管理,追求指數報酬率。(C)ETF所代表的基金以持有與指數相同之股票為主,分割成眾
14. 關於ETF與股票的差異,下列何者為是?(A)ETF交易跟投資股票相同,可於交易所上市買賣,亦可作為信用交易標的。(B)ETF的交易稅較股票的交易稅低。(C)ETF一掛牌即可融資(劵),股票則需
15. 關於風險管理規劃,下列何者為是?(A)在目前的社會發展趨勢下,大多數的家庭保障都是以壽險、意外傷殘、疾病住院醫療三種人身保險為主。(B)喪葬費用及遺產稅的稅源或其它必要開銷,建議以終身壽險規劃
16. 關於風險管理規劃,下列何者為是?(A)留給遺族的家庭生活費用,可以定期壽險搭配終身壽險規劃。或者以定期壽險搭配投資型保險規劃。(B)變額萬能壽險之保單價值以個人自行安排投資的方式進行,有別於傳