10.進行財富管理時,就所蒐集到的資料進行瞭解與分析,然後再進一步編製個人或家庭財務報表並加以分析,這些資料包括(A)現金、儲蓄、投資、動產、不動產(B)收入、支出、儲蓄與投資、負債、保險(C)房屋、
11.在進行財富管理「資料瞭解與分析」時,除了評估客戶的實際人生狀況外,仍需考量的有(A)假設客戶一旦發生風險時,家中財務狀況是否能繼續支應家人按原來的人生目標往前走,以判定家庭財務安全情形(B)客戶
12.進行財富管理「理財策略的規劃與擬定」時,應注意(A)依據客戶所設定的目標與財務現況模擬出來的各種結果,一一進行解析後,找出就客戶當下的財務狀況來看,在未來的人生中,可能會遇到的各項問題;以及在發
13.下列何者並非進行財富管理「理財策略的規劃與擬定」時,應注意事項(A)必須耐心且有技巧的與客戶溝通目標調整的方向以及需要客戶配合改變的理財行為(B)最好具備基本的心理輔導諮商能力(C)評估客戶一旦
14.關於「認證理財規劃顧問(Certified Financial Planner, CFP®)」的說明,何者為非(A)是一種全方位的理財規劃顧問的國際證照(B)是全球通行的高階金融證照,代表具備專
16.在CFP®理財規劃步驟中,建立和界定財務顧問與客戶間的關係時,其執行時的實踐標準不包括(A)收集客戶的個人特質相關資訊(B)向客戶說明財務規劃和財務規劃應備的專業能力(C)判斷財務顧問是否能夠滿
17.根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範,財務顧問進行理財規劃時,應符合「向客戶說明財務規劃和財務規劃應備的專業能力」的實踐標準,因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)評估目前具備的技
18.根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範,財務顧問進行理財規劃時,應符合「明確定義服務的範圍」的實踐標準,因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)依財務顧問所擬定的服務內容執行即可(B)
19.根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範,財務顧問進行理財規劃時,應符合「收集量化的資訊和文件」的實踐標準,因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)在制訂/執行任何建議之前,應收集足夠數
20.根據CFP國際總會之「理財規劃實務流程標準」規範,財務顧問進行理財規劃時,應符合「檢視和重新評估客戶的財務狀況」的實踐標準,因此在協助客戶進行理財規劃時應該要(A)財務顧問和客戶共同評估財務狀況
21.CFP®專業能力測驗,係國際理財規劃顧問行業中極具權威與信譽的專業資格測驗,在國際理財規劃顧問協會的嚴謹規範下,取得CFP®認證資格的理財規劃顧問,不僅在理財規劃專業能力上受到肯定,更因秉持何種
3.以下何者為非?(A)如果在購入資產時,購入之目的非以營利為目的,建議在分類時歸類於自用不動產。(B)不動產的估值可以購入時的成本做為房屋估值。(C)不動產的估值可僅以購屋價格記錄。(D)不動產的價
23.臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「守法原則」指的是(A)瞭解並遵守相關法令之規定,不得有違反或幫助他人違反法令之行為
24.臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「忠實義務原則」指的是(A)客戶利益優先(B)利益衝突避免(C)以上皆是(D)以上皆
25.臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「誠正原則」指的是(A)應該要在所有的職業活動上建立誠信與專業精神(B)以誠信之態度
26.臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「客觀性原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應依合理且審