23.每個人可承擔的風險等級不一,適合推薦給投資人參考的商品是:其投資策略以追求資產或收益高度成長為目的,但通常伴隨較大幅度價格波動的風險,甚至有可能損及投資該商品之本金,此類投資人是屬於哪一類型(A
24.每個人可承擔的風險等級不一,適合推薦給投資人參考的商品是:其投資策略在於追求最高報酬率為目標,但通常伴隨大幅度價格波動的風險,且有比較高的可能會損及投資該商品之本金,此類投資人是屬於哪一類型(A
25.除了瞭解風險承受度之外,也要考量理財目標的性質,才能決定適合的投資工具。如果為了準備退休生活而儲蓄,且還有20年以上才退休,就可以考慮投資哪一類商品(A)本金安穩、獲利穩定,具有微風險的產品(B
26.財富管理目標可依時間長短與必要性來做區分。通常在時間方面是依長期、中期、短期來做區分,必要性則就理財的標準而言分為哪三個階段(A)安全、寬裕、自由(B)安全、自由、寬裕(C)寬裕、安全、自由(D
27.為了達到財務自由的目標,理財投資收入及所得(被動收入/非工資收入)與生活費用的關係應該是(A)理財投資收入及所得(被動收入/非工資收入)大於生活費用(B)理財投資收入及所得(被動收入/非工資收入
28.目標完成的過程中,在總收入中為所有的目標都提供一定的預算,時間較長的目標,預算較少;時間較短的目標,預算較多。用財務計算機或試算表格將年期、所需報酬率及金額算出,再就總收入進行分配。若足夠分配,
29.在規劃財務目標時,財力不足者,通常都以短期目標為主要方向,應付眼前的問題尚且左支右絀,自然也沒有多餘的金額可以處理長期的目標;此時,以何種方式進行目標管理,不失為一可行的方法(A)目標順序法(B
31.決定購屋時,若未考慮購屋後的現金流問題,可能導致現金週轉困難而不得不放棄,損失了訂金及先付的頭期或工程款,還必須面對失望的情緒造成的心理壓力。因此,在購屋時應考量哪些因素,在有充份把握的時候,再
32.為了避免購屋後出現的現金流量問題,下列哪一項並非我們在申辦貸款時,應該注意的事項(A)是否運用只付利息的3-5年寬限期(B)是否具有申請一般利率房貸條件(C)房貸繳款方式-月繳/雙週繳/彈性繳(
2.在體認到理財的重要性並具備理財觀念與知識後,一個完整的財富管理流程應該要(A)從設定理財目標開始,正確評估現有收入、支出、資產與負債,並模擬「目標」與「現況」結合後的實際現金流量變化狀況(B)進行
3.下列關於理財顧問或財富管理人員的敘述,何者為正確(A)理財顧問或財富管理人員就像個人財務狀況的醫生一樣,必須經過完整的診察程序,配合財富管理工具的應用,才能提出適切、有效的理財計畫(B)理財顧問或
4.若一個標準且完整的財富計畫形成過程,可以跟就醫的流程互相比擬,那麼:「按所選方案進行治療或身體健康管理,用藥或運動、飲食調整等」,就等同於財富計畫形成流程的哪一個階段(A)現況解析:暸解個人財務現