29.臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「勤勉原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應有能力提供客
6.關於家庭財務分析,以下何者為非?(A)短期負債建議不應超過月收入的5倍。(B)「流動資產」係以變現快速的資產類型為主。(C)「緊急預備金」通常以「現金/存款」為資金來源,最少以六個月以上的生活支出
30.臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「公正原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應依合理且審慎
7.下列敘述何者有誤?(A)收入與支出是流量的概念,顯示一段期間收支的變動。(B)「收入支出管理」最少應每年統計記錄一次。(C)記錄個人收支時,可採每日記流水帳的方式(D)可蒐集並保留所有的收支單據及
31.臺灣理財顧問認證協會(FPAT)「認證理財規劃顧問職業規範」第三條規定,在會員應共同信守的基本職業道德原則中,「善良管理原則」指的是(A)應該以合理、即時及完全態度來提供專業服務(B)應依合理且
33.認證理財規劃顧問如有違反「認證理財規劃顧問職業規範」經查屬實,視情節輕重處以「吊銷」或「撤銷」處分決議確定時,應(A)對所有本會會員及接受本會認證之認證理財規劃顧問發出公開譴責信(B)於媒體公開
34.下列何者並非挑選財務顧問所應著重的重點(A)對「人」做規劃,而不是只規劃客戶的錢(B)民眾可以感受到,財務顧問有教育客戶的功能(C)提供的是完整的投資商品組合建議(D)協助客戶避免犯錯,並對市場
35.民眾在挑選適格財務顧問的過程中,應注意財務顧問是否(A)以客戶擁有的資源為基礎,以「錢」做規劃(B)以「KYC-Know Your Client」為主軸,以「人」做規劃(C)以客戶資產的管理為主
37.民眾在挑選適格財務顧問的過程中,應注意:財務顧問是對「人」做規劃,而不是只規劃客戶的錢,意指(A)財務顧問會透過與客戶談對事物的感受,挖掘客戶真實而深層的需求(B)財務顧問會暸解客戶遭遇的問題,
38.民眾在挑選適格財務顧問的過程中,應注意:財務顧問可以讓民眾感受到教育客戶的功能,意指(A)家庭財務醫師一定是一個理財教育的推廣者(B)財務顧問會協助客戶用正確的心態購買客戶希望持有的資產,提出資
39.民眾在挑選適格財務顧問的過程中,應注意:財務顧問提供的是完整的投資架構,而不是商品,意指(A)財務顧問規劃包括客戶的不動產及所有的投資工具(B)財務顧問會告訴客戶如何配置及分配每月存款的資金,而
40.民眾在挑選適格財務顧問的過程中,應注意:財務顧問應協助客戶避免犯錯,並對市場上的震盪做好心理準備,意指(A)財務顧問會提醒客戶注意風險,告訴客戶少犯錯就是好投資(B)財務顧問在市場發生嚴重震盪的
13.關於「隱性資產」的敘述何者為非?(A)由於事先的「財務操作」所做的約定,在預期以外的事件發生時,創造出來的資產。(B)這樣的一種「財務操作」,最常見的是保險。(C)這種「財務操作」,是運用一筆事
41.民眾在挑選適格財務顧問的過程中,應注意:財務顧問應全力建立與客戶之間的信任關係,並且是基於「專業態度」的信任,意指(A)財務顧問以「專業知識」面對客戶,而不是展示他的「專業態度」(B)財務顧問能