26.依主管機關規定,商業銀行投資於無信用評等或信用評等未達主管機關認可之信用評等機構評等達一定等級以上之短期票券(不含國庫券及可轉讓銀行定期存單)、金融債券、公司債、受益證券及資產基礎證券之原始取得
28.依票券金融管理法規定,下列何者係屬票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣之短期票券?(A)國庫券(B)基於商品交易而產生,且經受款人背書之本票(C)未經金融機構保證發行之融資性商業本票(D)基於勞務提
29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則之規定,下列何者非屬董事會之職責?(A)核准並評估整體營運策略及重要政策(B)核定銀行組織架構(C)督導高階管理階層監控所訂內部控制制度之有
30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則之規定,有效的內部控制制度必須有適當的分工牽制,下列何者正確?(A)對可能發生利益衝突的地方不須辨識亦無須監控(B)高階主管無須覆核員工辦理
31.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂內部控制制度評估原則之規定,下列何者應提昇全體員工高尚廉潔之道德水準,讓全體員工瞭解自己在內部控制作業程序中所擔負的任務,並善盡其責?(A)稽核委員會 (B)董
32.為避免類似美國世貿大樓遭國際恐怖組織攻擊,導致本國銀行海外分行行舍全毀事件,下列敘述何者正確?(A)電腦系統毋需異地備援(B)對重要系統及資料應有備援措施(C)海外分行重要資料應以其原行舍為備援
33.為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理,以落實其海外分行內部控制制度之執行,應確實辦理檢討改善之事項,下列敘述何者錯誤?(A)切實檢討現行國內分行各項業務之作業政策及流程是否符合內部牽制原則(
34.為落實金融機構內部控制制度、強化內部稽核功能,以有效杜絕金融弊端,各金融機構應納入訓練課程之項目,下列何者錯誤?(A)內部控制相關規定 (B)金融舞弊案例分析(C)董事會議事規則 (D)各項業務
36.有關金融機構受理開戶,雙重身分證明文件之查核,下列敘述何者正確?(A)僅個人戶才須查核(B)第二身分證明文件可提供影本供查核(C)機關學校團體,可免第二身分證明文件(D)個人戶及非個人戶均須查核
37.依主管機關規定,為健全金融機構票券業務之經營,防範可能發生之內部人員舞弊,下列何者非屬需檢討之作業流程及相關內部控制?(A)庫存票券與空白單據之控管 (B)票券業務作業流程(C)電腦安全控管設計
38.為確保交易安全,有關銀行買入商業本票時應注意之事項,下列敘述何者錯誤?(A)應確實核對認證商業本票保證章(B)對於交易對手與交易內容應確實確認(C)商業本票到期時,應依正常程序交由他人向票載付款
40.有關金融機構設置自動櫃員機之安全維護管理,下列敘述何者正確?(A)設置於營業廳外之自動化服務機器,毋需辦理投保事宜(B)對自動櫃員機錄影監視系統,應不定期由輪值出勤之行員觀看(C)設置於營業廳外
41.金融機構對運鈔路線或時間應注意事項,下列敘述何者正確?(A)運鈔路線或時間儘量固定,以利警察機關配合注意運送途中之安全(B)運鈔路線與時間不須保密(C)運鈔路線與時間應經常改變(D)於結帳後一次
42.銀行作業委託他人處理,下列敘述何者錯誤?(A)受委託機構執行業務不得以銀行名義為之(B)受委託機構人員不得自稱為銀行人員(C)受委託機構營業處所不得張掛銀行名義之招牌(D)受委託機構得張掛銀行名
43.銀行擬轉讓不良債權與資產管理公司,依主管機關規定,下列何者非屬資產管理公司應符合之條件?(A)對債權資料應有嚴密的保護措施 (B)信評公司評等應達一定等級以上(C)對債權資料不得有不當利用之行為
44.警察機關因偵辦刑事案件需要,註明案由,向金融機構查詢有關客戶之存放款資料,下列敘述何者正確?(A)金融機構應拒絕受理,以確保客戶資料之保密(B)須報主管機關核准,並正式備文,金融機構才可受理(C
46.有關金融機構連接網際網路電腦系統之資訊通訊安全,下列敘述何者正確?(A)系統預設密碼無需變更 (B)內部網路與網際網路無需區隔(C)機密性資料不可於網站及網際網路平台上存放 (D)對已公布之電腦