26.依主管機關規定,商業銀行投資於集中交易市場與店頭市場交易之股票、基金受益憑證等之原始取得成本總餘額,至多不得超過該銀行核算基數之多少百分比?(A) 30% (B) 25% (C) 35% (D)
27.有關商業銀行投資有價證券需符合之信用評等,下列敘述何者正確?(A)中華信用評等長期信評達 twA-3 等級以上(B)惠譽(Fitch, Inc.)短期信評 BBB-等級以上(C)標準普爾(Sta
29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」規定,有關董事會應負責事項,下列敘述何者正確?(A)監控內部控制制度之適足性及有效運作 (B)確保授權辦法得以有效執行(C)制訂妥善之內
30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,業務單位、內部稽核或其他內部控管人員發現內部控制缺失所應採取措施,下列敘述何者錯誤?(A)及時陳報適當管理階層 (B)立即採取適當因應
33.有關金融機構現金庫房管理,下列何種安排不妥當?(A)金庫室裝置自動定時鎖(B)金庫鑰匙、密碼指定二人以上分別控管(C)出納主管保管使用金庫鑰匙,但不持有金庫密碼(D)金庫密碼由會計、總務、存匯、
34.為防範金融機構遭不法集團詐騙,下列敘述何者錯誤?(A)可辦理提現為名轉帳為實之交易(B)空白單據之保管及領用應嚴格控管(C)應確實施行行員職務輪調之內部管理制度(D)買賣有價證券應加強與交易對手
36.客戶存款後未俟登完存摺即離開銀行,銀行在通知客戶領回前,其存摺應如何處理?(A)由櫃員自行保管 (B)由出納人員負責保管(C)應即設簿登記,交指定主管人員集中保管 (D)設簿登記並由主管核章後,
37.金融機構辦理消費性放款應注意事項,下列敘述何者錯誤?(A)對借戶任職之公司行號,應向相關單位查證(B)對借戶提供之財力證明,應詳細審查其真偽,必要時向相關單位查證(C)嚴禁行員與放款客戶或金融機
38.有關金融機構辦理票券業務之內部控制,下列敘述何者錯誤?(A)各筆交易款項之支付應經主管核准 (B)付款支票應以交易對手為受款人(C)對以無抬頭支票付款者,應嚴格控管 (D)交易及交割可由同一人辦
41.有關票券業務之安全控管事項,下列敘述何者錯誤?(A)未經授權人員可操作電腦(B)更正或取消等異常交易之電腦安全控管措施應妥適周延(C)應確實確認交易對手與交易內容(D)空白商業本票及票據之領用應
42.銀行作業委外處理時,如因受託機構或其僱用人員之疏失,損害消費者權益時,應如何處理?(A)因係受託機構之疏失,與銀行無關(B)先向受託機構追償,再對消費者負責(C)先向消費者負責,再向受託機構追償
43.銀行寄送客戶之存、放款對帳單或交易確認單之作業流程,下列敘述何者正確?(A)客戶提出要求時始予寄送(B)為爭取時效,未徵得客戶同意前以電子郵件方式寄送(C)徵得客戶同意,訂妥內部及風險控管制度,
44.為確保消費者權益,防止個人資料流入犯罪集團,主管機關要求各金融機構應切實辦理之事項,下列敘述何者錯誤?(A)應有效落實自行查核工作(B)稽核單位應加強對客戶資料保密安全機制之稽核(C)抽樣檢視確
47.金融機構辦理自償性融資,對於下列何種情況應予特別之注意?(A)客票融資案下之客票,皆由實際交易所產生,且兌償正常(B)借款戶以賣方(非關係企業)為受益人,申貸國內信用狀融資(C)國內信用狀融資款