蒐集準保戶

11 蒐集準保戶資料，不包括(A)過去的違法紀錄(B)嗜好(C)家屬姓名、年齡(D)職業、地位

130蒐集準保戶的資料，不包括(A)過去的違法紀錄(B)嗜好(C)家屬姓名、年齡(D)職業、地位。

178 蒐集準保戶的資料, 不包括 (A) 嗜好 (B) 過去的違法紀錄 (C) 職業、地位 (D) 家屬姓名、年齡

為便於隨時將客戶的拜訪及蒐集到的重要資料予以記錄，有利於推銷訪問，故要建立 (A)投保客戶檔案 (B)保戶檔案 (C)有效額戶檔案 (D)準保戶檔案。

2、拓展準保戶（Prospecting）是銷售循環第一個也是最重要的工作之一。(1)試說明拓展準保戶的方法（至少十種）。（15分）(2)並列舉至少五個以上的方法實例。（10分）

經過我們選擇認為值得拜訪的人，可稱為 (A)保戶 (B)準保戶 (C)投保人 (D)要保人。

50 經過我們選擇認為值得拜訪的人，可稱為(A) 保戶 (B) 準保戶 (C) 投保人 (D) 要保人

168 已著手招攬或計劃之準保戶卡片歸類於何項(A)預備卡(B)保戶卡(C)現役卡(D)不要歸類。

下列準保戶的來源，何者有間接關係？ (A)音樂同好 (B)子女的同學 (C)過去的鄰居 (D)舊保戶的親屬。

已著手招攬或計劃招攬之準保戶檔案歸類於 (A)現役檔案 (B)保戶檔案 (C)預備檔案 (D)不需歸類。

準保戶檔案整理方法中，每天添加的新檔案應歸類於 (A)現役檔案(B)保戶檔案 (C)預備檔案 (D)不需歸類。

46 已著手招攬或計劃招攬之準保戶檔案歸類於(A) 現役檔案 (B) 保戶檔案 (C) 預備檔案 (D) 不需歸類

⑵保險經紀人應如何運用顧問式銷售法對準保戶進行保險需求分析？（15 分）

1、簡答題：（30分）(1)保戶開拓（Prospecting）對壽險業務員乃為極其重要工作之一，試說明一般能成為“準保戶（Prospects）”其須具備之特質。(2)試說明我國壽險公司採用之間接行銷通

準保戶的選擇標準是 (A)身體健康的人 (B)需要保險的人 (C)付得起保費的人 (D)以上皆是。

67. 經過我們選擇認為值得拜訪行銷的人，可稱之為？(A)準保戶 (B)要保人 (C)投保人(D)被保險人

準保戶的來源有 (A)企業團體的開拓 (B)業務推介人的建置 (C)過去有工作關係的人 (D)以上皆是

下列何者是多數準保戶集中的工作單位，一次訪問可節省許多時間、費用及勞力的付出？ (A)個人保戶 (B)學生 (C)業務顧問 (D)企業團體。

35. 保險公司對於新購買連結結構型商品的投資型保險之準保戶，至少須進行多少比例的電話訪問？(A) 100%(B) 25%(C) 15%(D) 4%

40從事壽險行銷工作最重要的是　(A)要懂得如何尋覓準保戶(B)要有良好的社會關係(C)要有相當的社會地位和影響(D)以上皆是。

從事壽險行銷工作最重要的是 (A)要有相當的社會地位和影響力(B)要有良好的社會關係 (C)要懂得如何尋覓準保戶 (D)以上皆是。

46 下列何者是多數準保戶集中的工作單位，一次訪問可節省許多時間、費用及勞力的付出？(A) 個人保戶 (B) 學生 (C) 業務顧問 (D) 企業團體

217從事壽險行銷工作最重要的是(A)要懂得如何尋覓準保戶(B)要有相當的社會地位和影響力(C)要有良好的社會關係(D)以上皆是

準保戶卡的建立 (A)可以瞭解客戶的資產 (B)可以使客戶瞭解保險內容 (C)可以瞭解客戶的動向 (D)可使行銷工作更具經濟效果。

46. 招攬投資型保險時，業務員應請準保戶提供那些相關財務資訊？(A) 財務狀況(B) 投資需求(C) 投資的專業認識(D) 投資風險的承擔能力

32 準保戶的選擇標準為：Ａ、身體健康的人 Ｂ、需要保險的人 Ｃ、付得起保險費的人 Ｄ、便於拜訪的人(A)ＡＢＣＤ(B)ＡＢ(C)ＢＣ(D)ＣＤ。

26. 保險公司在評估與控制內外在環境之變化及執行成效時，應掌握以下方法？(A) 競爭者(B) 準保戶(C) 保險公司內部員工(D) 保單價格與市場變數

33準保戶的選擇標準為:A.身體健康的人 B.需要保險的人 C.付得起保險費的人 D.便於拜訪的人(A)ABCD(B)AB(C)BC(D)CD。

78準保戶的選擇標準為:A 身體健康的人 B 需要保險的人 C 付得起保險費的人 D 便於拜訪的人(A)ABCD(B)AB(C)BC(D)CD。

341 準保戶的選擇標準為:A身體健康的人 B需要保險的人 C付得起保險費的人 D便 於拜訪的人(A)ABCD(B)AB(C)BC(D)CD。

8. 生存調查雖是核保作業常使用的手段之一，但仍無法對準保戶的下列何種狀況做一個通盤了解？(A) 健康情形(B) 投保動機(C) 財務狀況(D) 投資屬性

4-5 準保戶的選擇標準為:A.身體健康的人 B.需要保險的人 C.付得起保險費的人 D.便於拜訪的人(A)ABCD(B)AB(C)BC(D)CD。

4-4準保戶的選擇標準為:A身體健康的人 B需要保險的人 C付得起保險費的人 D便 於拜訪的人(A)ABCD(B)AB(C)BC(D)CD。

10. 下列何種情況，保險公司通常會安排準保戶體檢？(A) 估計體重身高之比例大於或小於正常標準 15%者(B) 投保高保費保單者(C) 曾經有骨折事故者(D) 以上皆非

47.何者符合準保戶的選擇標準? A.身體不健康的人;B.付得起保險費的人;C.便於拜訪的人;D.保險保障規劃少的人(A)ABCD(B)BD(C)ABD(D)BCD

27何者符合準保戶的選擇標準 ?A 身體不健康的人； B 付得起保險費的人； C 便於拜訪的人； D 保險保障規劃少的人 (A)BD(B)BCD(C)ABD(D)ABCD

114 何者符合準保戶的選擇標準?A 身體不健康的人；B 付得起保險費的人；C 便於拜訪的人；D 保險保障規劃少的人 (A)BD(B)BCD(C)ABD(D)ABCD。

44何者符合準保戶的選擇標準？A 身體不健康的人；B 付得起保險費的人；C 便於拜訪的人；D 保險保障規劃少的人(A)BD(B)BCD(C)ABD(D)ABCD

32. 下列何者對臨分再保(Facultative Reinsurance) 的敘述是正確的?(A) 壽險公司尋求臨分再保協助的原因，主要是準保戶投保金額超過公司自留額或比例再保合約之承保限額(B)

37. 有關臨分再保(Facultative Reinsurance)，下列敘述何者是錯誤的？(A) 壽險公司尋求臨分再保協助的原因，主要是準保戶投保金額超過公司自留額或自動再保合約之承保限額(B)

46. 危險選擇時，對於準保戶進行生存調查的目的有那些？(A) 防止危險逆選擇的發生(B) 促進危險選擇的公平性(C) 強化契約品質的良質性(D) 維持壽險經營的正常發展

50. 針對高保額的投保件，一般應作高額生調，高額生調之主要目的為何？(A) 確認投保內容，減少日後爭議(B) 防止詐欺，避免未來潛在之道德危險(C) 確認準保戶體況，避免違反告知之情形發生(D) 確

4. 下列有關「財務核保機制」的敘述，何者是正確的？(A) 財務核保的標準，應依準保戶的淨資產狀況來訂定，而不須再考慮其他因素(B) 財務核保機制的法令依據為「保險業招攬及核保作業控管自律規範」(C)

4. 下列有關「財務核保機制」的敘述，何者是正確的？(A) 財務核保的標準，應依準保戶的淨資產狀況來訂定，而不須再考慮其他因素。(B) 財務核保機制的法令依據為「保險業招攬及核保作業控管自律規範」(C

4. 下列有關「財務核保機制」的敘述，何者是正確的？(A) 財務核保的標準，應依準保戶的淨資產狀況來訂定，而不須再考慮其他因素(B) 財務核保機制的法令依據為「保險業招攬及核保作業控管自律規範」(C)

6. 下列有關「財務核保機制」的敘述，何者是正確的？(A) 財務核保的標準，應依準保戶的淨資產狀況來訂定，而不須再考慮其他因素(B) 財務核保機制的法令依據為「保險業招攬及核保作業控管自律規範」(C)

四、產險行銷人員在行銷產險時，除了用言語的說服技巧外，也應加上用文字的敘述來表達對準保戶保險安排之完整性暨專業性，亦即幫客戶製作保險規劃建議書，請說明此規劃書內容之應注意事項。（25 分）

47. 下列那些情形出現時，核保作業就必須展開進一步的生存調查作業？(A) 招攬該保件的業務員受停權處分(B) 準保戶投保商品組合複雜的保險計畫(C) 準被保險人越區進行體檢(D) 保險史有索引紀錄，

7下列何者正確？A 評估保障需求是否足夠係依據保費支出不超過年收入的十分之一為原則；B 評估保費負擔能力係依據保險的保障額度約為年收入之 10 倍；C 保險是透過互助合作來分散風險，所以業務員準保戶的

蒐集保戶的資料，應不包括 (A)家屬姓名、年齡 (B)過去的違法記錄 (C)職業、地位 (D)嗜好。