【評論主題】27.以下何者為證券投顧事業申請經營全權委託業務須符合之條件?(A)實收資本額達新臺幣三億元以上(B)最近半年未曾受主管機關警告之處分(C)營業滿二年，並具有經營全權委託投資業務能力(D)最近期經會計
【評論內容】
(A)實收資本額達新臺幣三億元以上 →實收資本額達新台幣五千萬元以上(C)營業滿二年，並具有經營全權委託投資業務能力 →並無營業滿幾年之限制(D)最近期經會計師查核簽證之財務報告淨值不低於實收資本額二分之一
→最近期經會計師查核簽證之財務報告每股淨值不低於面額
【評論主題】50.信託業兼營全權委託投資業務之投資範圍，不包括下列何者?(A)政府債券(B)以本國上市、上櫃公司於海外發行之有價證券為連結標的之連動型或結構型債券(C)本國上櫃股票(D)公司債券
【評論內容】
信託業兼營全權委託投資業務之投資範圍，包括：
(1)本國上市、上櫃、興櫃有價證券
(2)經金管會核准得投資之承銷有價證券
(3)政府債券、公司債券
(4)其他經金管會核准者
【評論主題】39.傘型基金以資產配置為其理念，下列有關傘型基金之規範敘述，何者錯誤?(A)傘型基金係於該基金下投資不同之子基金(B)子基金依資產配置理念，選擇某一種類基金為區隔配置或交叉組合各種基金(C)子基金數
【評論內容】
(C)→傘型基金之子基金數不得超過三檔，且應一次申請同時募集，當任一子基金未達成立條件時，該傘型基金即不成立
【評論主題】28.投顧事業從事境外基金之推介顧問服務時，應客戶要求製作之相關文件內容中，可以列出哪些事項?(A)基金投資績效之預測 (B)最近三年之基金績效(C)為客戶預測新臺幣走勢 (D)選項A、B、C皆可
【評論內容】
投顧事業從事境外基金之推介服務時：
(1)不得為基金投資績效之預測
(2)以基金績效及業績數字為資料內容者，應刊登至少最近三年之績效，成立時間未滿三年者，應刊登自成立日以來之績效，不得截取特定時間之績效
(3)不得涉及對新台幣匯率走勢之臆測
【評論主題】20.證券投資顧問投資分析報告紀錄，保存期限為幾年?(A)自簽約起五年 (B)自提供之日起五年(C)契約權利義務關係消滅起十年 (D)至少一年
【評論內容】
投資分析報告之副本、紀錄，應自提供之日起，保存五年，並得以電子媒體形式儲存。
【評論主題】19.下列何者不得為證券投資信託事業之專業發起人?(A)創投公司 (B)銀行 (C)基金管理機構 (D)保險公司
【評論內容】
證券投資信託事業專業發起人資格有：
基金管理機構、銀行、保險公司、證券商、金融控股公司
【評論主題】24.依銀行公會會員徵信準則規定，中小企業總授信金額最多在新台幣多少元以下且具有十足擔保者，其徵信範圍得以簡化？(A)一千萬元 (B)一千五百萬元 (C)二千萬元 (D)二千五百萬元
【評論內容】
中小企業總授信金額在新台幣六百萬元以下或新台幣一千五百萬元以下且具有十足擔保者，得以簡化。
【評論主題】17、 依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」規定，下列何者非屬一定金額以上之通貨交易？(A) 新臺幣五十萬元以上之單筆現金收款 (B) 新臺幣五十萬元以上之單筆現金付款 (C)
【評論內容】
「一定金額以上通貨交易」係指新台幣五十萬元(含等值外幣)以上單筆現金收穫富或換鈔交易。
【評論主題】7、 依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，會計師辦理銀行年度財務報表查核簽證時，下列何種情況應立即通報主管機關，惟不須就查核結果先行向主管機關提出摘要報告？(A) 受查銀行在會計
【評論內容】
(A)(C)(D)→會計師應就查核結果先行向主管機關提出摘要報告
【評論主題】43.甲電子公司許董事長委任乙證券投信公司全權委託投資，委託投資之資金為三億元，雙方訂定委任契約時，許董事長至少應存入保管機構多少元?(A)三千萬元 (B)六千萬元 (C)一億五千萬元 (D)三億元
【評論內容】
客戶應於簽訂委託契約時將委託投資之資金一次全額交由保管機構保管，故許董事長應於簽約時將3億元全額存入保管機構。
【評論主題】17.證券投資顧問事業擔任境外平衡型基金之總代理，其境外基金管理機構必須成立滿幾年?(A)1年 (B)2年 (C)3年 (D)無限制
【評論內容】
投信投顧事業、銀行或信託業擔任境外基金之總代理，
其代理之個別基金必須成立滿一年；
其代理之境外基金管理機構必須成立滿二年。
【評論主題】29.甲投資人將1千萬元全權委託A證券商進行投資，有關A證券商擬為該委託資產買進其所承銷之B股票，下列何者錯誤?(A)須事先告知客戶相關利益衝突及控管措施(B)須取得客戶逐次書面同意(C)投資數量須經
【評論內容】
(1)證券商兼營全權委託投資業務，非經明確告知客戶相關利益衝突及控管措施後，取得客戶逐次書面同意，並述明得投資數量者，不得投資本事業本事業承銷之有價證券，故A、B、C正確
(2)每一全權投資帳戶投資任一公司股票，不得超過該全權投資帳戶淨資產價值的百分之20，且不得與客戶另行約定，故D錯誤
【評論主題】43.甲電子公司許董事長委任乙證券投信公司全權委託投資，委託投資之資金為三億元，雙方訂定委任契約時，許董事長至少應存入保管機構多少元?(A)三千萬元 (B)六千萬元 (C)一億五千萬元 (D)三億元
【評論內容】
客戶應於簽訂委託契約時將委託投資之資金一次全額交由保管機構保管，故許董事長應於簽約時將3億元全額存入保管機構。
【評論主題】17.證券投資顧問事業擔任境外平衡型基金之總代理，其境外基金管理機構必須成立滿幾年?(A)1年 (B)2年 (C)3年 (D)無限制
【評論內容】
投信投顧事業、銀行或信託業擔任境外基金之總代理，
其代理之個別基金必須成立滿一年；
其代理之境外基金管理機構必須成立滿二年。
【評論主題】29.甲投資人將1千萬元全權委託A證券商進行投資，有關A證券商擬為該委託資產買進其所承銷之B股票，下列何者錯誤?(A)須事先告知客戶相關利益衝突及控管措施(B)須取得客戶逐次書面同意(C)投資數量須經
【評論內容】
(1)證券商兼營全權委託投資業務，非經明確告知客戶相關利益衝突及控管措施後，取得客戶逐次書面同意，並述明得投資數量者，不得投資本事業本事業承銷之有價證券，故A、B、C正確
(2)每一全權投資帳戶投資任一公司股票，不得超過該全權投資帳戶淨資產價值的百分之20，且不得與客戶另行約定，故D錯誤
【評論主題】45. 下列證券投資顧問事業使用社群媒體及網站從事業務招攬之行為規定之敘述何者錯誤?(A)公司應建立內部管理機制(B)僅限轉貼公司依公會「會員及其銷售機構從事廣告及營業活動行為規範」規定審核通過之資料
【評論內容】
經公司內部法令遵循或稽核部門或權責部門主管適當審核通過之資料，業務人員不得變動其內容，亦不得添載其他與業務相關支廣告宣傳文字