【評論主題】10. 下列關於股份有限公司特別股之說明，何者正確？甲：特別股與普通股之每股金額應不同。乙：無表決權特別股股東，不得出席股東常會。丙：關於其權利之相關事務，另設有特別股股東會決議之。丁：發行公司得收回
【評論內容】二、特別股股東針對特定事項行使否決權時，應於討論該事項之股東會中行使，以避免法律關係懸而未決。縱使特別股發行條件另有約定「得於股東會後行使」，亦宜限於該次股東會後合理期間內行使，以使法律關係早日確定。具體個案如有爭執，允屬司法機關認事用法範疇。
【評論主題】10. 下列關於股份有限公司特別股之說明，何者正確？甲：特別股與普通股之每股金額應不同。乙：無表決權特別股股東，不得出席股東常會。丙：關於其權利之相關事務，另設有特別股股東會決議之。丁：發行公司得收回
【評論內容】二、特別股股東針對特定事項行使否決權時，應於討論該事項之股東會中行使，以避免法律關係懸而未決。縱使特別股發行條件另有約定「得於股東會後行使」，亦宜限於該次股東會後合理期間內行使，以使法律關係早日確定。具體個案如有爭執，允屬司法機關認事用法範疇。
【評論主題】10. 下列關於股份有限公司特別股之說明，何者正確？甲：特別股與普通股之每股金額應不同。乙：無表決權特別股股東，不得出席股東常會。丙：關於其權利之相關事務，另設有特別股股東會決議之。丁：發行公司得收回
【評論內容】二、特別股股東針對特定事項行使否決權時，應於討論該事項之股東會中行使，以避免法律關係懸而未決。縱使特別股發行條件另有約定「得於股東會後行使」，亦宜限於該次股東會後合理期間內行使，以使法律關係早日確定。具體個案如有爭執，允屬司法機關認事用法範疇。
【評論主題】10. 下列關於股份有限公司特別股之說明，何者正確？甲：特別股與普通股之每股金額應不同。乙：無表決權特別股股東，不得出席股東常會。丙：關於其權利之相關事務，另設有特別股股東會決議之。丁：發行公司得收回
【評論內容】二、特別股股東針對特定事項行使否決權時，應於討論該事項之股東會中行使，以避免法律關係懸而未決。縱使特別股發行條件另有約定「得於股東會後行使」，亦宜限於該次股東會後合理期間內行使，以使法律關係早日確定。具體個案如有爭執，允屬司法機關認事用法範疇。
【評論主題】10. 下列關於股份有限公司特別股之說明，何者正確？甲：特別股與普通股之每股金額應不同。乙：無表決權特別股股東，不得出席股東常會。丙：關於其權利之相關事務，另設有特別股股東會決議之。丁：發行公司得收回
【評論內容】二、特別股股東針對特定事項行使否決權時，應於討論該事項之股東會中行使，以避免法律關係懸而未決。縱使特別股發行條件另有約定「得於股東會後行使」，亦宜限於該次股東會後合理期間內行使，以使法律關係早日確定。具體個案如有爭執，允屬司法機關認事用法範疇。
【評論主題】10. 下列關於股份有限公司特別股之說明，何者正確？甲：特別股與普通股之每股金額應不同。乙：無表決權特別股股東，不得出席股東常會。丙：關於其權利之相關事務，另設有特別股股東會決議之。丁：發行公司得收回
【評論內容】二、特別股股東針對特定事項行使否決權時，應於討論該事項之股東會中行使，以避免法律關係懸而未決。縱使特別股發行條件另有約定「得於股東會後行使」，亦宜限於該次股東會後合理期間內行使，以使法律關係早日確定。具體個案如有爭執，允屬司法機關認事用法範疇。
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【評論內容】二、特別股股東針對特定事項行使否決權時，應於討論該事項之股東會中行使，以避免法律關係懸而未決。縱使特別股發行條件另有約定「得於股東會後行使」，亦宜限於該次股東會後合理期間內行使，以使法律關係早日確定。具體個案如有爭執，允屬司法機關認事用法範疇。
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【評論主題】10. 下列關於股份有限公司特別股之說明，何者正確？甲：特別股與普通股之每股金額應不同。乙：無表決權特別股股東，不得出席股東常會。丙：關於其權利之相關事務，另設有特別股股東會決議之。丁：發行公司得收回
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【評論主題】455.下列有關中央銀行儲蓄券的敘述，何者有誤？(A)發行期限分為三個月、六個月、九個月及一年(B)投資人可選擇記名式或無記名式(C)儲蓄券的發行利率偶會優於貨幣市場利率(D)以上皆非
【評論內容】儲蓄券之期限分為六個月、一年期、二年期及三年期四種，六個月期屆期本息一次付清，一、二、三年期每半年複利一次，屆期本息一次還清。
【評論主題】421.票券金融管理法第二十一條規定，票券金融公司得經營之業務項目，包括經主管機關核准之其他有關業務；涉及政府債券或公司債者，應經何種機關許可？(A)中央銀行(B)財政部證期會(C)財政部金融局(D)
【評論內容】
涉及政府債券或公司債者，應經證券主管機關許可。
【評論主題】409.票券金融公司設立滿幾個完整會計年度者，得申請核發股票上櫃之同意函？(A)七年(B)六年(C)五年(D)三年
【評論內容】
票券金融公司申請股票上市上櫃審查要點 第二條
票券金融公司設立滿三個完整會計年度者，得申請核發股票上櫃之同意函；滿五個完整會計年度者，得申請核發股票上市之同意函。【評論主題】403.票券金融管理法所謂主管機關為(A)以銀行法之主管機關為主管機關(B)以票據法之主管機關為主管機關(C)票券金融商業同業公會(D)以上皆非
【評論內容】
本法所稱主管機關，為金融監督管理委員會。
銀行的主管機關為金管會。
以票據法之主管機 關為主管機關。目前並沒有主管機關。
故選以銀行法之主管機 關為主管機關
【評論主題】372.短期票券集中保管結算機構,其單一股東持股比率,不得超過實收資本額 ？ %(A)1%(B)2%(C)3%(D)5%
【評論內容】短期票券集中保管結算機構許可及管理辦法 第八條
短期票券集中保管結算機構設立之最低實收資本額為新臺幣二十億元，其單一股東持股比率不得超過實收資本額百分之五。但經主管機關核准者，不在此限。
【評論主題】366.下列何者不是銀行法第三十二條、第三十三條及第三十三條之一所稱之「利害關係人」？(A)總行及分行之副理(B)分行經理與他人合夥經營之事業(C)監察人單獨持有超過公司已發行股份總數百分之十之企(D
【評論內容】
同一自然人之關係人：
（一）同一自然人與其配偶及二親等以內血親。
（二）前目之人持有已發行有表決權股份或資本額合計超過三分之一之企
業。
因此選:銀行副理之岳父擔 任董事之公司所轉 投資之企業則。
因自然人與配偶不是二親等以內血親
【評論主題】300.票券公司的主要資金來源(A)發行金融債券(B)票券附賣回交易(C)債券附買回交易(D)吸收存款
【評論內容】
票券公司可發行公司債、債票券附買回交易、債票券賣斷及銀行拆款等方式取得資金，惟無法吸收存款。
故選吸收存款
【評論主題】297.有關貨幣市場工具敍述何者正確(A)不易受利率波動而影響損益(B)屬固定收益型之有價證券(C)操作策略不受利率預測的影響(D)以上皆是
【評論內容】
貨幣市場工具基本上皆屬於固定收益型之有價證券，同時價格及操作策略易受利率波動之影響。
故選屬固定收益型之有價證券
【評論主題】296.有關貨幣市場的敍述何者為誤(A)是直接金融的一環(B)參與者包括資金需求者及資金供給者(C)貨幣市場工具發行人包括政府機構、金融機構、工商企業及個人(D)貨幣市場工具投資人包括政府機構、金融機
【評論內容】
貨幣市場工具發行人不包括個人及基金。
貨幣市場工具投資人包括政府機構、 金融機構、工商企 業、基金及個人
故選:C
【評論主題】293.當其他條件不變下，下列何種情形可以得出較短的票債券存續期間(A)票面利率低(B)到期期限短(C)殖利率低(D)到期面額高
【評論內容】
存續期間公式中到期期限在分子，到期期限和存續期間為正向關係。
【評論主題】292.若債券交易員看升殖利率，採用存續期間分析，則應作出何種操作模式(A)買入債券(B)買短債替換長債(C)買長債替換短債(D)部位不須調整
【評論內容】
短債的存續期間短，可降低整體部位的存續天期。
【評論主題】290.當其他條件不變，而國內經濟復甦緩慢，股市處於長期整理，資金大量投資債券型基金，而市場債券籌碼不足時，債券殖利率會呈現何種反應(A)上升(B)不變(C)下跌(D)以上皆非
【評論內容】
對債券需求增加，債券殖利率將下跌。
所以是選下跌。
【評論主題】289.當公債附買回交易由免稅改為課稅後，對公債殖利率曲線的影響為何(A)整條曲線由上升型轉為下降型(B)整條曲線不動(C)整條曲線下移(D)整條曲線上移
【評論內容】
不論長短期債券皆面臨附買回交易課稅後成本上揚，導致長短期債券皆面臨殖利率上移的壓力。
【評論主題】288.當國內股市和房市低迷不振，市場利率偏低，壽險公司資金無法去化，投資報酬率欠佳，保單預定利率持續下調，對國內債券市場的主要影響為(A)短券需求快速增加(B)長券需求增加(C)不會有任何影響(D)
【評論內容】
壽險公司為了避險，調整公司財務結構，使公司資金收付現金流量相當，因此會增加對長期債券的需求。
【評論主題】287.當其他條件不變，央行為延緩新台幣貶值壓力而在外匯市場進行操作對貨幣市場的影響何者為非(A)外匯市場美元供給增加(B)貨幣市場資金供給增加(C)貨幣市場利率有上揚的壓力(D)沒有任何影響
【評論內容】
央行為減緩貶值，釋出美元收回台幣，拉升台幣價位，導致市場資金緊縮。
【評論主題】277.就資金運用與資金來源分析，票券金融公司的資金可運用在多種方面，但不包含(A)拆入款項(B)銀行定存(C)票券承銷(D)債券RS
【評論內容】
拆入款項是資金的來源，不是資金運用。
票券金融公司
1.銀行定存
2.票券承銷
3.債券RS
【評論主題】273.預期利率下滑時，票券公司通常會採取何種策略？(A)承作長天期RP(B)降低部位(C)保留現金(D)拆款取得資金
【評論內容】
若預期利率下滑，可以增加部位用短天期RP或拆款方式取得資金。
【評論主題】271.債券之存續期間與到期期限之關係為，存續期間____到期期限(A)小於(B)大於或等於(C)等於(D)小於或等於
【評論內容】
存續期間為投資人拿回本金和利息的實際平均時間，為未來現金流量之到期年數的加權平均，故其期間必小於或等於到期期限。
【評論主題】266.通貨發行餘額主要是指各時點的通貨發行量加/減下列何者的餘額(A)加金融機構庫存現金(B)減金融機構庫存現金(C)加金融機構於央行存款準金利息(D)減金融機構於央行存款準金利息
【評論內容】
通貨發行餘額主要是指各時點的通貨發行量減金融機構庫存現金。
【評論主題】261.穆迪信用評等公司(Moody's)的長期債信評等分級中，信用等級最高者如何表示(A)AAA(B)F1+(C)Aaa(D)A+
【評論內容】
穆迪信用評等公司(Moody's)的長期債信評等分級中，信用等級最高者為Aaa。
【評論主題】260.信用評等等級之主要意義為何(A)評估發行人之獲利能力(B)評估發行人償還利息或本金的能力(C)評估發行人所處產業前景(D)評估發行人之財務操作能力
【評論內容】
信用評等不論長期或短期等級，其代表之涵意在於評估該發行人屆期償還利息或本金的能力。
【評論主題】259.在徵信評量的5P理論中，何者非屬客戶之債權保障因素(Prtection Factor)(A)擔保品之適當性(B)內部之營運制約(C)保證人資力(D)客戶獲利能力
【評論內容】
徵信評量之債權保障因素
1.擔保品之適當性
2.內部之營運約制
3.保證人之資力
並無客戶獲利能力
【評論主題】257.當景氣低迷，物價平穩，中央銀行採取寬鬆貨幣政策的空間增加，將可進一步預測長期利率可能進一步下跌，此時(A)買入短天期債券，當利率一旦如預期走低，獲利將比長期債券大(B)買入長天期債券，當利率一
【評論內容】
此時買入長天期債券，當利率一旦如預期走低，獲利將比短期債券大。
為正確。
因此選C
【評論主題】252.有關於「萬元成本」的敘述下列何者為非？(A)此即代表該票券之承銷買入價格(成本)(B)主要目的係為便於次級市場的流通(C)主要目的係為便於計算交易面額及分離稅款(D)界定不附載利息票券是否正式
【評論內容】
該票券之承銷買入價格(成本)，主要目的係為便於次級市場的流通，係為便於計算成交價格及分離稅款。
不是交易面額是交易價格 故C是錯的
【評論主題】246.金融機構在中央銀行所開立的不計息，可隨時存取的準備金帳戶為(A)甲戶(B)乙戶(C)以上皆是(D)以上皆非
【評論內容】
金融機構在央行開立的準備金甲戶，為憑開戶收取存款機構所簽發的支票，可隨時存取，不計利息。
【評論主題】245.下列何者不是金融機構可作為流動準備的項目？(A)金融業互拆借差(B)超額準備(C)公債(D)國外有價證券
【評論內容】
依「金融機構流動準備查核要點」，銀行可作為流動準備的項目不包含國外有價證券。
【評論主題】336.票券金融公司之設立，於公司設立登記前，發起人有變更者，主管機關得廢止其許可，但應於於事實發生後幾日內報請主管機關核准變更？(A)7(B)14(C)21(D)30
【評論內容】
票券金融公司之設立，於公司設立登記前，發起人有變更者，主管機關得廢止其許可。但有下列情形之一，並於事實發生後十四日內報請主管機關核准變更，不在此限：一、發起人失蹤、死亡者。二、發起人受監護或輔助宣告尚未撤銷者。三、發起人於提出設立申請後，經發現有管理規則第四條第一項所列情事 者。四、發起人為公司，經法院裁定重整，或有其他重大喪失債信情事者。發起人以外之事項有變更者，應載明正當理由，事先報請主管機關核准。但依其情形不能事先報請核准者，應於事實發生後十四日內報請主管機關核准。未報經核准者，主管機關得廢止其許可。
【評論主題】323.金融機構於申請時最近幾年內無違反金融法規受處分者，得檢具相關書件，向主管機關申請許可兼營票券金融業務？(A)二年(B)半年(C)一年(D)三年
【評論內容】
金融機構兼營票券金融業務許可辦法第四條規定，於最近一年內無違反金融法規受處分者。
【評論主題】315.以下有關預警制度敘述何者為非？(A)預警制度可偵測出個別的特殊問題(B)預警制度之資料來源須經由具經驗之財務分析人員進行查證分析(C)經由預警分析確認之問題企業應適時採取因應措施以加強追蹤管理
【評論內容】
預警制度僅能偵測出一般性問題，無法偵測出個別的特殊問題。
【評論主題】314.下述何者非票券金融公司授信權限之調整因素？(A)產業景氣(B)擔保品種類(C)短期票券發行量(D)授信單位規模
【評論內容】
授信權限依授信單位規模大小、產業景氣以及擔保品之種類訂定之，與短期票券發行量無關。
【評論主題】312.下述何項業務不屬於票券金融公司授信業務之信用風險？(A)擔任商業本票之保證人(B)貼現方式買入交易票據(C)擔任商業本票之背書人(D)短期票券之承銷及經紀業務
【評論內容】
保證、背書、貼現為票劵金融公司的授信業務。
短期票券之承銷及 經紀業務為票劵商業務。
【評論主題】308.積極的流動性控管策略，以資產負債調整改變缺口時，下列相關描述何者有誤？(A)預期利率走低時，應擴大「正缺口」(B)預期利率走低時，應縮小「正缺口」(C)預期利率走低，應拉長固定利率資產之存續期
【評論內容】
預期利率走低時， 應縮小「正缺口」為正確
預期利率走高時， 應擴大「正缺口」為正確
【評論主題】305.何者非為票券公司資金調度的方式(A)取得銀行抵用額度(B)取得銀行透支額度(C)取得同業拆款額度(D)取通貨交換額度
【評論內容】
票劵金融公司主要負責已向銀行取得抵用、透支、拆借額度以及發行商業本票和公司債為限。
故取通貨交換額度並沒有
【評論主題】351.票券金融公司設立分公司之營業計畫書，應載明下列何種事項？(A)總公司設立之地點(B)公司最近五年營業概況及分公司擴充(C)市場環境評估(D)該分公司未來五年營運量及損益預測
【評論內容】
票券金融公司分公司管理法 第四條
票券金融公司申請設立分公司，應於每年五月檢具下列書件，向主管機關
提出申請：一、設立分公司申請書 (格式如附表一) 。二、董事會會議紀錄。三、分公司營業計畫書。四、上年度經會計師查核簽證之財務報告。前項第三款所稱分公司營業計畫書，應載明下列事項：一、擬設立之地點。二、公司最近三年營業概況及分公司擴充情形。三、預定分公司所在地區人口、工商企業及經濟金融概況。四、市場環境評估 (含對國內金融市場、經濟環境、預定分公司所在地區 同業經營與競爭情況及客戶屬性等之分析) 。五、該分公司之內部管理控制制度。六、該分公司組織結構、人員培訓與配置及相關設施 (含預定負責人與業 務人員之名冊及資歷證明文件) 。七、該分公司經營之原則、方針、利基及行銷策略。八、該分公司未來三年營運量及損益預測 (須列示預估基礎、參考資料來 源及其重要基本假設) 。【評論主題】301.有關我國金融市場下列敘述何者為真(A)金融同業債券買賣斷於成交日後一營業日交割(B)金融同業外匯交易於成交當日下午交割(C)股票集中市場證券經紀商於成交日後一營業日與交易所(D)貨幣市場票券次
【評論內容】
貨幣市場交易與貨幣市場次級在交易當交割
T+0的意思
故選:貨幣市場票券次級交易於成交當日交割
【評論主題】163.下列有關國庫券標售，何者為誤？ (A)國庫券之標售採單一利率標，即為荷蘭標(B)國庫券之標售分為競標與非競標兩種(C)自然人及其他法人亦可直接參與投標(D)國庫券標售得同時採競標及非競標或僅採
【評論內容】
國庫券標售，只有法人能參與。
自然人無法參加
【評論主題】158.下列有關債券存續期間之敘述何者不正確？ (A)債券年限越長，存續期間越長(B)債券票面利率越高，存續期間越長(C)債券市場殖利率越低，存續期間越長(D)存續期間一定小於或等於到期期限
【評論內容】
正確應該是債券票面利率越高，存續期間越低
票面利率越高，存續期間越短→票面利率高，領的利息會比較多，當然回本比較快，存續期間就會短
(B) 債券票面利率越高，存續期間越長是錯誤
【評論主題】109.下列何者為票券金融公司依規定得投資之債券種類？ (A)政府債券(B)公司債(C)金融債券(D)以上皆是
【評論內容】
票券金融公司投資債券及股權相關商品之種類規定如下：一、政府債券。二、銀行依銀行法第七十二條之一發行之金融債券。三、公司債。四、國際性或區域性金融組織經核准在我國境內發行之債券。五、受益證券及資產基礎證券。六、證券投資信託事業發行之基金受益憑證。七、信託業發行之共同信託基金。八、在中華民國上市與上櫃交易之股票，該等股票發行公司辦理現金增資 發行新股提撥以時價對外公開發行之股票，以及興櫃股票公司辦理現 金發行新股作為初次上市、上櫃公開銷售之股票。九、認購（售）權證。十、在中華民國上市與上櫃交易之臺灣存託憑證及境外指數股票型基金。十一、其他經主管機關核准之投資標的。前項第二款至第五款之發行人（或保證人）或該特定債務之信用評等等級應經信用評等機構評等為一定等級以上。第一項債券如為附認股權或可轉換、交換股票者，其請求轉換、交換股票或行使認股權，應以上市、上櫃公司（不含興櫃）且非本法第二十八條所稱特定企業發行之股票為限。本辦法所稱受益證券，指依金融資產證券化條例或不動產證券化條例規定辦理之受益證券。票券金融公司辦理第一項第十款之投資，不得請求存託機構兌回臺灣存託憑證所表彰之外國公司股票，或以實物買回方式持有外國公司發行之股票
【評論主題】2.票券金融管理法第5條規定，票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣發行人未經信用評等機構評等之短期票券，但下列票券不在此限，不包括何者？ (A)國庫券(B)可轉讓定期存單(C)基於商品交易或勞務提供而產生
【評論內容】
票券金融管理法第5條規定
票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣發行人未經信用評等機構評等之短期票券。但下列票券，不在此限：一、國庫券。二、基於商品交易或勞務提供而產生，且經受款人背書之本票或匯票。三、經金融機構保證，且該金融機構經信用評等機構評等之短期票券。
【評論主題】201.所謂5P因素，除了客戶因素（personal）及資金用途因素（purpose）外，尚包括： A.還款財源因素（payment）；B.盈餘（profit）；C.客戶之展望因素（prospect）
【評論內容】
5P
1.客戶因素
2.資金用途因素
3.還款財源因素
4.債權因素
5.客戶展望因入
本題看到因素就全選就對了
【評論主題】151.下列何種短期票券屬附載利息之票券？ (A)商業本票(B)銀行承兌匯票(C)國庫券(D)銀行可轉讓定存單
【評論內容】
1.商業本票、銀行承兌匯票、國庫券等均屬不附載利息之票券
2.可轉讓銀行定期存單跟RP是為附息的
【評論主題】10. 下列關於股份有限公司特別股之說明，何者正確？甲：特別股與普通股之每股金額應不同。乙：無表決權特別股股東，不得出席股東常會。丙：關於其權利之相關事務，另設有特別股股東會決議之。丁：發行公司得收回
【評論內容】二、特別股股東針對特定事項行使否決權時，應於討論該事項之股東會中行使，以避免法律關係懸而未決。縱使特別股發行條件另有約定「得於股東會後行使」，亦宜限於該次股東會後合理期間內行使，以使法律關係早日確定。具體個案如有爭執，允屬司法機關認事用法範疇。
【評論主題】455.下列有關中央銀行儲蓄券的敘述，何者有誤？(A)發行期限分為三個月、六個月、九個月及一年(B)投資人可選擇記名式或無記名式(C)儲蓄券的發行利率偶會優於貨幣市場利率(D)以上皆非
【評論內容】儲蓄券之期限分為六個月、一年期、二年期及三年期四種，六個月期屆期本息一次付清，一、二、三年期每半年複利一次，屆期本息一次還清。
【評論主題】421.票券金融管理法第二十一條規定，票券金融公司得經營之業務項目，包括經主管機關核准之其他有關業務；涉及政府債券或公司債者，應經何種機關許可？(A)中央銀行(B)財政部證期會(C)財政部金融局(D)
【評論內容】
涉及政府債券或公司債者，應經證券主管機關許可。
【評論主題】409.票券金融公司設立滿幾個完整會計年度者，得申請核發股票上櫃之同意函？(A)七年(B)六年(C)五年(D)三年
【評論內容】
票券金融公司申請股票上市上櫃審查要點 第二條
票券金融公司設立滿三個完整會計年度者，得申請核發股票上櫃之同意函；滿五個完整會計年度者，得申請核發股票上市之同意函。【評論主題】403.票券金融管理法所謂主管機關為(A)以銀行法之主管機關為主管機關(B)以票據法之主管機關為主管機關(C)票券金融商業同業公會(D)以上皆非
【評論內容】
本法所稱主管機關，為金融監督管理委員會。
銀行的主管機關為金管會。
以票據法之主管機 關為主管機關。目前並沒有主管機關。
故選以銀行法之主管機 關為主管機關
【評論主題】372.短期票券集中保管結算機構,其單一股東持股比率,不得超過實收資本額 ？ %(A)1%(B)2%(C)3%(D)5%
【評論內容】
短期票券集中保管結算機構許可及管理辦法 第八條短期票券集中保管結算機構設立之最低實收資本額為新臺幣二十億元，其單一股東持股比率不得超過實收資本額百分之五。但經主管機關核准者，不在此限。
【評論主題】366.下列何者不是銀行法第三十二條、第三十三條及第三十三條之一所稱之「利害關係人」？(A)總行及分行之副理(B)分行經理與他人合夥經營之事業(C)監察人單獨持有超過公司已發行股份總數百分之十之企(D
【評論內容】
同一自然人之關係人：
（一）同一自然人與其配偶及二親等以內血親。
（二）前目之人持有已發行有表決權股份或資本額合計超過三分之一之企
業。
因此選:銀行副理之岳父擔 任董事之公司所轉 投資之企業則。
因自然人與配偶不是二親等以內血親
【評論主題】300.票券公司的主要資金來源(A)發行金融債券(B)票券附賣回交易(C)債券附買回交易(D)吸收存款
【評論內容】
票券公司可發行公司債、債票券附買回交易、債票券賣斷及銀行拆款等方式取得資金，惟無法吸收存款。
故選吸收存款
【評論主題】297.有關貨幣市場工具敍述何者正確(A)不易受利率波動而影響損益(B)屬固定收益型之有價證券(C)操作策略不受利率預測的影響(D)以上皆是
【評論內容】
貨幣市場工具基本上皆屬於固定收益型之有價證券，同時價格及操作策略易受利率波動之影響。
故選屬固定收益型之有價證券
【評論主題】296.有關貨幣市場的敍述何者為誤(A)是直接金融的一環(B)參與者包括資金需求者及資金供給者(C)貨幣市場工具發行人包括政府機構、金融機構、工商企業及個人(D)貨幣市場工具投資人包括政府機構、金融機
【評論內容】
貨幣市場工具發行人不包括個人及基金。
貨幣市場工具投資人包括政府機構、 金融機構、工商企 業、基金及個人
故選:C
【評論主題】293.當其他條件不變下，下列何種情形可以得出較短的票債券存續期間(A)票面利率低(B)到期期限短(C)殖利率低(D)到期面額高
【評論內容】
存續期間公式中到期期限在分子，到期期限和存續期間為正向關係。
【評論主題】292.若債券交易員看升殖利率，採用存續期間分析，則應作出何種操作模式(A)買入債券(B)買短債替換長債(C)買長債替換短債(D)部位不須調整
【評論內容】
短債的存續期間短，可降低整體部位的存續天期。
【評論主題】290.當其他條件不變，而國內經濟復甦緩慢，股市處於長期整理，資金大量投資債券型基金，而市場債券籌碼不足時，債券殖利率會呈現何種反應(A)上升(B)不變(C)下跌(D)以上皆非
【評論內容】
對債券需求增加，債券殖利率將下跌。
所以是選下跌。
【評論主題】289.當公債附買回交易由免稅改為課稅後，對公債殖利率曲線的影響為何(A)整條曲線由上升型轉為下降型(B)整條曲線不動(C)整條曲線下移(D)整條曲線上移
【評論內容】
不論長短期債券皆面臨附買回交易課稅後成本上揚，導致長短期債券皆面臨殖利率上移的壓力。
【評論主題】288.當國內股市和房市低迷不振，市場利率偏低，壽險公司資金無法去化，投資報酬率欠佳，保單預定利率持續下調，對國內債券市場的主要影響為(A)短券需求快速增加(B)長券需求增加(C)不會有任何影響(D)
【評論內容】
壽險公司為了避險，調整公司財務結構，使公司資金收付現金流量相當，因此會增加對長期債券的需求。
【評論主題】287.當其他條件不變，央行為延緩新台幣貶值壓力而在外匯市場進行操作對貨幣市場的影響何者為非(A)外匯市場美元供給增加(B)貨幣市場資金供給增加(C)貨幣市場利率有上揚的壓力(D)沒有任何影響
【評論內容】
央行為減緩貶值，釋出美元收回台幣，拉升台幣價位，導致市場資金緊縮。
【評論主題】277.就資金運用與資金來源分析，票券金融公司的資金可運用在多種方面，但不包含(A)拆入款項(B)銀行定存(C)票券承銷(D)債券RS
【評論內容】
拆入款項是資金的來源，不是資金運用。
票券金融公司
1.銀行定存
2.票券承銷
3.債券RS
【評論主題】273.預期利率下滑時，票券公司通常會採取何種策略？(A)承作長天期RP(B)降低部位(C)保留現金(D)拆款取得資金
【評論內容】
若預期利率下滑，可以增加部位用短天期RP或拆款方式取得資金。
【評論主題】271.債券之存續期間與到期期限之關係為，存續期間____到期期限(A)小於(B)大於或等於(C)等於(D)小於或等於
【評論內容】
存續期間為投資人拿回本金和利息的實際平均時間，為未來現金流量之到期年數的加權平均，故其期間必小於或等於到期期限。
【評論主題】266.通貨發行餘額主要是指各時點的通貨發行量加/減下列何者的餘額(A)加金融機構庫存現金(B)減金融機構庫存現金(C)加金融機構於央行存款準金利息(D)減金融機構於央行存款準金利息
【評論內容】
通貨發行餘額主要是指各時點的通貨發行量減金融機構庫存現金。
【評論主題】261.穆迪信用評等公司(Moody's)的長期債信評等分級中，信用等級最高者如何表示(A)AAA(B)F1+(C)Aaa(D)A+
【評論內容】
穆迪信用評等公司(Moody's)的長期債信評等分級中，信用等級最高者為Aaa。
【評論主題】260.信用評等等級之主要意義為何(A)評估發行人之獲利能力(B)評估發行人償還利息或本金的能力(C)評估發行人所處產業前景(D)評估發行人之財務操作能力
【評論內容】
信用評等不論長期或短期等級，其代表之涵意在於評估該發行人屆期償還利息或本金的能力。
【評論主題】259.在徵信評量的5P理論中，何者非屬客戶之債權保障因素(Prtection Factor)(A)擔保品之適當性(B)內部之營運制約(C)保證人資力(D)客戶獲利能力
【評論內容】
徵信評量之債權保障因素
1.擔保品之適當性
2.內部之營運約制
3.保證人之資力
並無客戶獲利能力
【評論主題】257.當景氣低迷，物價平穩，中央銀行採取寬鬆貨幣政策的空間增加，將可進一步預測長期利率可能進一步下跌，此時(A)買入短天期債券，當利率一旦如預期走低，獲利將比長期債券大(B)買入長天期債券，當利率一
【評論內容】
此時買入長天期債券，當利率一旦如預期走低，獲利將比短期債券大。
為正確。
因此選C
【評論主題】252.有關於「萬元成本」的敘述下列何者為非？(A)此即代表該票券之承銷買入價格(成本)(B)主要目的係為便於次級市場的流通(C)主要目的係為便於計算交易面額及分離稅款(D)界定不附載利息票券是否正式
【評論內容】
該票券之承銷買入價格(成本)，主要目的係為便於次級市場的流通，係為便於計算成交價格及分離稅款。
不是交易面額是交易價格 故C是錯的
【評論主題】246.金融機構在中央銀行所開立的不計息，可隨時存取的準備金帳戶為(A)甲戶(B)乙戶(C)以上皆是(D)以上皆非
【評論內容】
金融機構在央行開立的準備金甲戶，為憑開戶收取存款機構所簽發的支票，可隨時存取，不計利息。
【評論主題】245.下列何者不是金融機構可作為流動準備的項目？(A)金融業互拆借差(B)超額準備(C)公債(D)國外有價證券
【評論內容】
依「金融機構流動準備查核要點」，銀行可作為流動準備的項目不包含國外有價證券。
【評論主題】336.票券金融公司之設立，於公司設立登記前，發起人有變更者，主管機關得廢止其許可，但應於於事實發生後幾日內報請主管機關核准變更？(A)7(B)14(C)21(D)30
【評論內容】
票券金融公司之設立，於公司設立登記前，發起人有變更者，主管機關得廢止其許可。但有下列情形之一，並於事實發生後十四日內報請主管機關核准變更，不在此限：一、發起人失蹤、死亡者。二、發起人受監護或輔助宣告尚未撤銷者。三、發起人於提出設立申請後，經發現有管理規則第四條第一項所列情事 者。四、發起人為公司，經法院裁定重整，或有其他重大喪失債信情事者。發起人以外之事項有變更者，應載明正當理由，事先報請主管機關核准。但依其情形不能事先報請核准者，應於事實發生後十四日內報請主管機關核准。未報經核准者，主管機關得廢止其許可。
【評論主題】323.金融機構於申請時最近幾年內無違反金融法規受處分者，得檢具相關書件，向主管機關申請許可兼營票券金融業務？(A)二年(B)半年(C)一年(D)三年
【評論內容】
金融機構兼營票券金融業務許可辦法第四條規定，於最近一年內無違反金融法規受處分者。
【評論主題】315.以下有關預警制度敘述何者為非？(A)預警制度可偵測出個別的特殊問題(B)預警制度之資料來源須經由具經驗之財務分析人員進行查證分析(C)經由預警分析確認之問題企業應適時採取因應措施以加強追蹤管理
【評論內容】
預警制度僅能偵測出一般性問題，無法偵測出個別的特殊問題。
【評論主題】314.下述何者非票券金融公司授信權限之調整因素？(A)產業景氣(B)擔保品種類(C)短期票券發行量(D)授信單位規模
【評論內容】
授信權限依授信單位規模大小、產業景氣以及擔保品之種類訂定之，與短期票券發行量無關。
【評論主題】312.下述何項業務不屬於票券金融公司授信業務之信用風險？(A)擔任商業本票之保證人(B)貼現方式買入交易票據(C)擔任商業本票之背書人(D)短期票券之承銷及經紀業務
【評論內容】
保證、背書、貼現為票劵金融公司的授信業務。
短期票券之承銷及 經紀業務為票劵商業務。
【評論主題】308.積極的流動性控管策略，以資產負債調整改變缺口時，下列相關描述何者有誤？(A)預期利率走低時，應擴大「正缺口」(B)預期利率走低時，應縮小「正缺口」(C)預期利率走低，應拉長固定利率資產之存續期
【評論內容】
預期利率走低時， 應縮小「正缺口」為正確
預期利率走高時， 應擴大「正缺口」為正確