【評論主題】50.保險公司洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋下列哪些面向？ A.客戶 B.地域 C.產品及服務 D.交易及通路(A)僅 ABC(B)僅 ABD(C)僅 BCD(D) ABCD

【評論內容】

保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法

第 5 條第 2 款 

【評論主題】49.保險公司國外營業單位防制洗錢及打擊資恐主管，可以兼任下列何種職務？(A)法務主管(B)稽核主管(C)法令遵循主管(D)風險管理主管

【評論內容】

保險公司與辦理簡易人壽保險業務之郵政機構及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法

第 6 條第 6 款 

【評論主題】47.保險公司哪個單位應辦理防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性查核？(A)風險管理單位(B)法令遵循單位(C)內部稽核單位(D)董事會監察人

【評論內容】第 8 條 第二款銀行業及其他經本會指定之金融機構內部稽核單位應依規定辦理下列事項之查核，並提具查核意見：

【評論主題】45.銀行業之下列何者對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任？(A)總經理(B)董事會(C)法令遵循主管(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管

【評論內容】銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法

第 6 條第 6 款

銀行業及其他經本會指定之金融機構之董（理）事會對確保建立及維持適當有效之防制洗錢及打擊資恐內部控制負最終責任。董（理）事會及高階管理人員應瞭解其洗錢及資恐風險，及防制洗錢及打擊資恐計畫之運作，並採取措施以塑造重視防制洗錢及打擊資恐之文化。

【評論主題】46.銀行業應確保其國外分公司在符合當地法令情形下，實施與總公司一致之防制洗錢及打擊資恐措施。當總公司與分公司所在地之最低要求不同時，分公司應以下列何者作為遵循依據？(A)就兩地選擇較高標準者(B)就

【評論內容】銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金融機構防制洗錢及打擊資恐內部控制與稽核制度實施辦法第 6 條第 5 款銀行業及其他經本會指定之金融機構應確保其國外分公司（或子公司），在符合當地法令情形下，實施與總公司（或母公司）一致之防制洗錢及打擊資恐措施。當總公司（或母公司）與分公司（或子公司）所在地之.....看完整詳解

【評論主題】38.依金融機構防制洗錢辦法規定，金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構應至少多久檢視一次？(A)每季 (B)每年(C)每三

【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第 5 條第3款金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構應至少每年檢視一次。

【評論主題】42.金融機構於下列何種情形時，無須確認客戶身分？(A)與客戶建立業務關係時(B)辦理臨時性交易新臺幣一萬元之跨境匯款時(C)發現疑似洗錢或資恐交易時(D)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有

【評論內容】第 3 條金融機構確認客戶身分措施，應依下列規定辦理：二、金融機構於下列情形時，應確認客戶身分：（二）進行下列臨時性交易：1.辦理一定金額以上交.....看完整詳解

【評論主題】30.同一人卻因比對其留存之生物特徵資料誤認為不同特徵而拒絕的機率，係指下列何者？(A)錯誤接受率 (B)錯誤拒絕率 (C)身分識別接受率 (D)身分識別拒絕率

【評論內容】

錯誤拒絕率：是指同一人卻因比對其留存之生物特徵資料誤認為不同特徵而拒絕的機率。

錯誤接受率：是指不同人卻因比對其留存之生物特徵資料誤認為相同特徵而接受的機率。