【評論主題】78.保險業與客戶建立業務關係時應進行盡職調查（又稱客戶審查或 CDD）。下列哪些時機適用？(A)客戶投保時(B)客戶住院申請理賠時(C)客戶申請貸款業務放款時(D)理賠予被保險人以外之第三人時
【評論內容】(A)客戶投保時(為建立業務時)(B)客...
【評論主題】70.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級？(A)制裁名單有異動時(B)客戶申請批改或保全時(C)客戶住院申請健康險理賠時(D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時
【評論內容】申請健康險理賠是依據保險契.....觀看...
【評論主題】58.依金融機構防制洗錢辦法規定，當客戶是法人、團體時，關於辨識實質受益人之敘述，下列何者正確？(A)客戶無論是否為公開發行公司，都應辨識實質受益人(B)所謂具控制權之最終自然人，是指直接、間接持有該
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第三條第七項七、第四款第三目規定於客戶為法人、團體或信託之受託人時，應瞭解客戶或信託之所有權及控制權結構，並透過下列資訊，辨識客戶之實質受益人，及採取合理措施驗證：（一）客戶為法人、團體時：1.具控制權之最終自然人身分。所稱具控制權係指直接、間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五者，金融機構得請客戶提供股東名冊或其他文件協助完成辨識。2.依前小目規定未發現具控制權之自然人，或對具控制權自然人是否為實質受益人有所懷疑時，應辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人。3.依前二小目規定均未發現具控制權之自然人時，金融機構應辨識高階管理人員之身分。（二）客戶為信託之受託人時：應確認...
【評論主題】35.下列何者非檢討並更新帳戶或交易監控政策及程序的依據？(A)董事會決議(B)客戶性質(C)內部或外部的相關趨勢與資訊(D)內部風險評估結果
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法金融機構第9條金融機構對帳戶或交易之持續監控，應依下列規定辦理：一、金融機構應逐步以資訊系統整合全公司（社）客戶之基本資料及交易資料，供總（分）公司（社）進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查詢，以強化其帳戶或交易監控能力。對於各單位調取及查詢客戶之資料，應建立內部控制程序，並注意資料之保密性。二、金融機構應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序，並利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易四、金融機構之帳戶或交易監控政策及程序，至少應包括完整之監控型態、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與監控案件之檢視程序及申報標準，並將其書面化。三、金融機構應依據防制洗...
【評論主題】2.依「金融機構防制洗錢辦法」規定，銀行得先取得辨識客戶身分之資料，建立業務關係後再完成驗證之情形，不含下列何者？(A)洗錢及資恐風險受到有效管理(B)取得高階管理人員同意(C)為避免對客戶業務之正常
【評論內容】
金融機構防制洗錢法
第 6 條【評論主題】10.下列何者不是洗錢防制法第五條所稱指定之非金融事業或人員？(A)銀樓業 (B)從事刑事案件辯護之律師(C)為客戶提供公司設立、營運或管理服務之會計師 (D)從事與不動產買賣交易有關之地政士及不動產
【評論內容】本法所稱指定之非金融事業或人員，指從事下列交易之事業或人員：