【Cinderellaaa】評論
處置?犯罪者將非法所得滲入合法金融體系，...
【Yuki】評論
洗錢三階段：1.處置：為了將非法資金滲入...
【DanielH】評論
關於犯罪者將不法所得洗白的行為，分為三個階段，分別為：1.處置(化整為零)：此部分為最初階段，目的為將非法所得滲入合法金融體系，且為避免引人注目，常將相關金流以小金額或以低於通報之標準，分拆多筆進行交易，或以現金走私方式跨境移轉至海外。2.分層化(層層掩飾)：犯罪者將資金滲入合法之體系後，將該筆資金透過多重兌換或移轉，以滿足模糊資金來源及性質，目的為掩飾或隱匿洗錢，通常以透過金融機構投資有價證券、金融商品或人壽保險等，或取得不同國家之帳戶，進行多筆跨境匯款(於AML觀念較差或有缺失的國家最為有效)，甚至製造假交易或偽造發票等名目，以支付貨款名目目匯至海外。3.整合：將已經多次洗白且且看似合法之資金，化整為零，重新進入合法之經濟體系，通常此階段會將資金投入不動產、購買珠寶及奢持品或投入新創事業及證券市場。