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10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,金融控股公司及銀行業總機關法令遵循主管,每年應至少參加主管機關認定機構所舉辦或所屬金融控股公司(含子公司)或銀行業(含子公司)自行舉辦幾
問題詳情
10.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,金融控股公司及銀行業總機關法令遵循主管,每年應至少參加主管機關認定機構所舉辦或所屬金融控股公司(含子公司)或銀行業(含子公司)自行舉辦幾小時之教育訓練?
(A)四十五小時
(B)三十小時
(C)二十小時
(D)十五小時
參考答案
答案:D
難度:非常困難0.166667
統計:A(0),B(1),C(4),D(1),E(0)
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5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,下列何者毋需於營業年度終了聯名出具內部控制制度聲明書?(A)總經理 (B)總稽核 (C)總機構法令遵循主管 (D)監察人
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17.依「金融機構自動櫃員安全防護準則」規定,自動櫃員機故障待修、定期保養期間,或遭天然災害,外力破壞,短期無法正常營運時,除宜將機體內之鈔匣取回妥善存放外;並應於適當位置辦理下列何事?(A)強化防護
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74.金融機構對於准貸由本行撥款代償之授信案件,下列敘述何者錯誤?(A)開立無記名支票(B)應事先照會原貸行(C)設法瞭解借戶於他行履約情形(D)原則上應於代償當日取得清償證明並立即送地政機關辦理塗銷
18.依「金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點」規定,營業單位如發現遭歹徒詐騙情事時,除循內部通報系統通報總管理機構及其他分行外,總管理機構人員應向下列何單位通報?(A)信託公會 (B)銀行公會 (C)財
79.交易員未經核准從事營業時間後交易,其違反授權之行為屬於下列何種風險類型?(A)信用風險 (B)市場風險 (C)作業風險 (D)流動性風險
25.凡提領外匯存款兌換為新臺幣,金額達新臺幣五十萬元以上者,應請客戶填寫下列何種書表?(A)結購外匯 (B)毋須填寫 (C)大額結匯資料表 (D)外匯收支或交易申報書
19.依「信用卡業務機構管理辦法」定義,信用卡係指持卡人憑下列何者之信用,向特約之第三人取得金錢、物品、勞務或其他利益,而得延後或依其他約定方式清償帳款所使用之卡片?(A)持卡人本人 (B)收單機構
35.有關金融機構辦理保管業務及有價證券買賣交易業務之應注意事項,下列何者錯誤?(A)注意有無以人頭戶名義列帳 (B)可由同一人辦理交易交割及保管,以節省成本(C)應定期清點核對 (D)空白單據之控管
26.依主管機關規定,商業銀行投資於集中交易市場交易之股票、基金受益憑證等之原始取得成本總餘額,至多不得超過該銀行核算基數之多少百分比?(A) 20% (B) 25% (C) 30% (D) 40%
20.有關信用卡之徵信與審核作業,下列敘述何者正確?(A)未成年人申請信用卡時,函知其法定代理人後即可辦理(B)申請人之信用狀況,應向聯合信用卡處理中心查詢(C)申請人授權銀行自動扣繳信用卡帳款者,申
45.金融控股公司因依法令規定彙整報送集團營運資料予主管機關及管理被投資事業之需要,要求子公司將其業務資料及客戶資料等提供金融控股公司建置資料庫,下列敘述何者錯誤?(A)應確保資料傳輸之安全性(B)金
36.有關活期存款依約定方式提取存款之規範,下列敘述何者正確?(A)金融機構不得與客戶約定由金融機構將活期存款轉入其他金融機構之帳戶(B)金融機構不得與客戶約定由金融機構將活期存款轉入同一金融機構之帳
27.依主管機關規定,商業銀行投資於店頭市場交易之股票與認股權憑證,認購(售)權證及新股權利證書,特別股,私募股票及私募公司債之原始取得成本總餘額,不得超過該銀行核算基數之多少百分比?(A) 25%
80.依主管機關規定,下列何者非屬銀行辦理新臺幣與外幣間無本金交割遠期外匯業務(NDF)之承作對象?(A)國內自然人 (B)國內外匯指定銀行(C)在台外商銀行之國外聯行 (D)本國銀行之海外分行或子行
4.依金融控股公司法規定,持有一銀行、保險公司或證券商已發行有表決權股份總數或資本總額至少超過多少百分比時,即屬對該等金融機構有控制性持股?(A)百分之二十 (B)百分之二十五 (C)百分之
46.為防範人頭帳戶及保障金融機構本身聲譽,金融機構應確實落實執行認識自己客戶原則,下列敘述何者錯誤?(A)應訂定一套審慎評估客戶之內部規範(B)對於新開戶者,訂有標準流程來確認客戶身分(C)各金融機
37.金融機構對於借戶提供之身分證明文件,應向下列何者所設戶役政為民服務公用資料庫網站查詢核對?(A)經濟部 (B)財政部 (C)金管會 (D)內政部
28.依短期票券發行登錄集中保管帳簿劃撥作業辦法規定,集中保管機構對參加人之帳簿與其送存及交割之憑證,應自登載日起至少保存多久?(A)二年 (B)三年 (C)五年 (D)十年
21.發卡機構受理二十歲以上之學生申請信用卡正卡案件,於發卡前應確認下列何者?(A)申請人具有獨立穩定之經濟來源及且有充分之還款能力(B)申請人具有良好在學成績(C)申請人之法定代理人同意(D)申請人
5.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定,銀行年度財務報表由會計師辦理查核簽證時,應委託會計師辦理內部控制制度之查核,並對銀行申報主管機關表報資料正確性、內部控制制度及法
47.有關信用卡發卡機構於核給預借現金額度時應考慮之條件,下列敘述何者錯誤?(A)持卡人持卡時間 (B)持卡人所得水準(C)持卡人之聯絡人信用紀錄 (D)持卡人國外之消費狀態
38.金融機構辦理消費性貸款,為防範以偽造不實之財力證明資料冒貸時應加以查證,下列何者非屬查證對象?(A)金融同業 (B)消保會 (C)稅務機關 (D)在職證明書簽發單位
29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,下列何者應制訂妥善之內部控制政策,監控內部控制制度之適足性及有效運用?(A)董事會 (B)董事長 (C)高階管理階層 (D)稽核委員會
22.下列何者非屬「信用卡業務機構管理辦法」所稱的信用卡業務?(A)發行信用卡 (B)對持有信用卡的客戶發給金融卡(C)辦理信用卡循環信用 (D)簽訂特約商店
6.依「銀行稽核工作考核要點」規定,各金融機構對重大偶發事件,應於下列何期限內將詳細資料或後續處理情形函報主管機關?(A)一週內 (B)三週內 (C)一個月內 (D)二個月內
48.銀行法第三十三條第一項規定:「銀行對其持有實收資本總額百分之五以上之企業,或本行負責人、職員、或主要股東,或對與本行負責人或辦理授信之職員有利害關係者為擔保授信,應有十足擔保,其條件不得優於其他
39.為防範行員勾結不法集團以偽造所得扣繳憑單等財力證明資料詐騙冒貸,有關金融機構辦理消費性放款應注意事項,下列敘述何者錯誤?(A)應健全徵信制度並有效執行(B)應嚴禁行員與放款客戶有資金往來(C)應