問題詳情

複選題
61.金融機構對以下何種臨時性交易應確認客戶身分？
(A)辦理新台幣 50 萬元以上通貨交易
(B)辦理新台幣 50 萬元以上國內匯款
(C)辦理新台幣 3 萬元以上國內匯款
(D)辦理新台幣 3 萬元以上跨境匯款

參考答案

答案：A,B,D

統計：A:302,B:268,C:50,D:290,E:0

難度：適中

用户評論

【Maru】評論

第 3 條金融機構確認客戶身分措施，應依下列規定辦理：一、金融機構不得接受客戶以匿名或使用假名建立或維持業務關係。二、金融機構於下列情形時，應確認客戶身分：（一）與客戶建立業務關係時。（二）進行下列臨時性交易：1.辦理一定金額以上通貨交易或一定數量以上儲值卡交易時。多筆顯有關聯之交易合計達一定金額以上時，亦同。2.辦理新臺幣三萬元（含等值外幣）以上之跨境匯款時。（三）發現疑似洗錢或資恐交易時。（四）對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有所懷疑時。