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• 3. 有關亞太防制洗錢組織(APG)之敘述，下列何者正確？(A)成立於 1995 年(B)秘書處設在澳洲雪梨(C)是防制洗錢金融行動工作組織(FATF)會員(D)主要功能包括設立跨國洗錢調查平台
• 4. 下列敘述何者正確？(A)我國不是亞太防制洗錢組織之會員(B)我國為防制洗錢金融行動工作組織(FATF)的會員，應依該組織要求，遵守亞太防治洗錢組織頒布的相關建議(C)我國於 107 年正式接受防
• 5. 將不法所得合法化，將資金再投入正常交易活動，屬於洗錢行為三階段的何者態樣？(A)融資(financing) (B)處置(placement) (C)多層化(layering) (D)整合(int
• 6. 大額通貨交易之一定金額為：(A)美金 1 萬元 (B)新臺幣 3 萬元 (C)新臺幣 45 萬元 (D)新臺幣 50 萬元
• 7. 金融機構及指定之非金融事業或人員應進行確認客戶身分程序，其確認身分所得資料，非屬於臨時性交易者，應自業務關係終止時起至少保存幾年？(A)一年 (B)二年 (C)三年 (D)五年
• 8. 依洗錢防制法第 9 條第 1 項規定，金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上之通貨交易，應向下列何者申報？(A)中央銀行(B)財政部國稅局(C)法務部調查局(D)金融監督管理委員會檢
• 9. 有關現行洗錢防制法之敘述，下列何者錯誤？(A)我國洗錢防制法曾經是亞洲第一部防制洗錢專法(B)重大犯罪是指最輕本刑為五年以上有期徒刑以上之刑之罪(C)辦理融資性租賃公司屬於本法的金融機構(D)特
• 10. 風險基礎方法不適用於何者？(A)客戶審查 (B)風險評估(C)大額交易申報 (D)可疑交易申報
• 11. 關於目標性金融制裁，何者為非？(A)僅適用在金融機構 (B)實質受益人可為對象(C)一般民眾無通報義務 (D)未踐履者僅有行政罰鍰之處罰
• 12. FATF 新修正四十項建議係採用何種方法防制洗錢與打擊資恐？(A)規則基礎方法 (B)經驗判斷法 (C)風險基礎方法 (D)最佳實踐法
• 13. 依資恐防制法第 5 條規定，國際制裁名單之除名程序須由下列何者組織為之？(A)聯合國安全理事會 (B)亞太防制洗錢組織(C)經濟合作暨發展組織 (D)防制洗錢金融行動工作組織
• 14. 金融機構對於恐怖分子應如何執行目標性金融制裁？(A)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶、通貨或其他支付工具，向法院聲請止付(B)對於依法指定制裁之個人之金融帳戶禁止提款、匯款、轉帳，但允許其清償
• 15. 下列何者非機構固有風險之評估因素？(A)客群政策(B)通路複雜度(C)建立資訊系統查詢客戶身分之完備程度(D)商品及服務政策
• 16. 有關FATF效能評鑑之評等基礎中，倘直接成果大部分已達成，僅需作輕微改善(Minor Improvements)，其對應之評鑑等級為：(A)高度有效(High level of effecti
• 17. 金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報時程，下列何者正確？(A)應自發生疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內，向相關單位申報(B)應自發現並確認疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內，向相關單位申報
• 18. 銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位主管應至少每隔多久向董事會及監察人或審計委員會報告？(A)每三個月 (B)每四個月 (C)每半年 (D)每一年
• 20. 有關風險基礎方法的限制，下列敘述何者錯誤？(A)目標性金融制裁的凍結要求具有絕對性，不受風險基礎程序的影響(B)為客戶審查目的而取得的紀錄與文件，依風險基礎原則，對低風險程度者可簡化或免除保存
• 21. 下列何者非出具內控聲明書之人？(A)董事長 (B)總經理 (C)法遵長 (D)稽核主管
• 22. 證券期貨業應確保其國外分公司或子公司在符合當地法令情形下，實施與總公司或母公司一致之防制洗錢及打擊資恐措施。倘因外國法規禁止，致無法採行與總公司或母公司相同標準時，應採取合宜之額外措施，以管理
• 1 公共選擇理論以經濟學的基本假設與分析方式，來解釋個人在政治領域中的行為，關於公共選擇理論核心假設的敘述，下列何者正確？ (A)公共選擇理論採方法論的個人主義， 因此假定個人理性自利的行政人 (B)
• 23. 證券期貨業總公司與國外分公司所在國關於防制洗錢及打擊資恐措施之最低要求不同時，分公司應以下列何種標準作為遵循依據？(A)與總公司一致之標準 (B)就兩地選擇較高標準者(C)依國外分公司所在國所
• 24. 以風險基礎方法(Risk-Based Approach)的角度，判斷下列敘述何者錯誤？(A)客戶非自然人者，應將其組織型態與架構納入考量(B)屬於主管機關核准之商品或服務，得不經評估直接視為低
• 25. 下列敘述何者正確？(A)我國洗錢防制相關法規規定，對於客戶風險評級級數至少應有三級(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險(C)有效的風險評估可透過一次性程序完成，無須持續執行(
• 26. 欲判斷保戶購買保險商品是否符合其「合理」的保障需求，下列因素何者錯誤？(A)了解客戶過去的投保紀錄(B)了解客戶實際上的保險需求為何(C)了解客戶本身的資歷為何(D)客戶對應其資歷所欲購買的保
• 27. 保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間，在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者？(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間；保險商品大多具有一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易；保險業客