資訊推薦

• 15. 下列何者非機構固有風險之評估因素？(A)客群政策(B)通路複雜度(C)建立資訊系統查詢客戶身分之完備程度(D)商品及服務政策
• 16. 有關FATF效能評鑑之評等基礎中，倘直接成果大部分已達成，僅需作輕微改善(Minor Improvements)，其對應之評鑑等級為：(A)高度有效(High level of effecti
• 17. 金融機構對疑似洗錢或資恐交易之申報時程，下列何者正確？(A)應自發生疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內，向相關單位申報(B)應自發現並確認疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日內，向相關單位申報
• 18. 銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位主管應至少每隔多久向董事會及監察人或審計委員會報告？(A)每三個月 (B)每四個月 (C)每半年 (D)每一年
• 20. 有關風險基礎方法的限制，下列敘述何者錯誤？(A)目標性金融制裁的凍結要求具有絕對性，不受風險基礎程序的影響(B)為客戶審查目的而取得的紀錄與文件，依風險基礎原則，對低風險程度者可簡化或免除保存
• 21. 下列何者非出具內控聲明書之人？(A)董事長 (B)總經理 (C)法遵長 (D)稽核主管
• 22. 證券期貨業應確保其國外分公司或子公司在符合當地法令情形下，實施與總公司或母公司一致之防制洗錢及打擊資恐措施。倘因外國法規禁止，致無法採行與總公司或母公司相同標準時，應採取合宜之額外措施，以管理
• 1 公共選擇理論以經濟學的基本假設與分析方式，來解釋個人在政治領域中的行為，關於公共選擇理論核心假設的敘述，下列何者正確？ (A)公共選擇理論採方法論的個人主義， 因此假定個人理性自利的行政人 (B)
• 23. 證券期貨業總公司與國外分公司所在國關於防制洗錢及打擊資恐措施之最低要求不同時，分公司應以下列何種標準作為遵循依據？(A)與總公司一致之標準 (B)就兩地選擇較高標準者(C)依國外分公司所在國所
• 24. 以風險基礎方法(Risk-Based Approach)的角度，判斷下列敘述何者錯誤？(A)客戶非自然人者，應將其組織型態與架構納入考量(B)屬於主管機關核准之商品或服務，得不經評估直接視為低
• 25. 下列敘述何者正確？(A)我國洗錢防制相關法規規定，對於客戶風險評級級數至少應有三級(B)證券期貨業對於客戶風險可以只分為高風險、一般風險(C)有效的風險評估可透過一次性程序完成，無須持續執行(
• 26. 欲判斷保戶購買保險商品是否符合其「合理」的保障需求，下列因素何者錯誤？(A)了解客戶過去的投保紀錄(B)了解客戶實際上的保險需求為何(C)了解客戶本身的資歷為何(D)客戶對應其資歷所欲購買的保
• 27. 保險業商品與銀行業主要商品「開戶」之間，在面對洗錢風險上最主要的差異點是下列何者？(A)銀行帳戶原則上沒有存續期間；保險商品大多具有一定存續期間(B)銀行客戶通常只會進行一次性的交易；保險業客
• 28. 抵減洗錢風險方式中，完善公司治理是最重要的，下列何者並非完善公司治理之內涵？(A)定期且全面的內部稽核(B)董事會及高階管理層的良好監督(C)專責且具獨立性的負責主管(D)妥善且文件化的規章制
• 29. 保險業確認客戶身分時，遇有以下何種情形者，應予以婉拒建立業務關係或交易？ 甲、疑似使用假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體；乙、對於由代理人辦理投保、理賠、契約變更或其他交易者，且查證代理之事實
• 30. 業務員面對面招攬的保險業務，在洗錢與資恐風險上相較於透過網路投保的業務，前者的風險一般認為比較低的原因是下列何者？(A)業務員有盡職地進行 KYC 與 CDD 的動作(B)業務員有見到客戶本人
• 31. 就核准跨境電匯交易之前之確認事項，下列敘述何者錯誤？(A)匯款人與受款人的關係(B)匯款人的姓名、身分與所在國家(C)受款人的姓名、身分與所在國家(D)如果受款人不是最終受益人，仍無須查明最終
• 32. 有關恐怖組織利用非營利組織的原因，下列何者錯誤？(A)有些非營利組織，是跨國性或世界性組織，提供絕佳國際資金移轉平台(B)許多非營利組織享有賦稅優惠(C)非營利組織，設有匿名捐款箱常常可以不開
• 33. 依洗錢防制法第七條規定，對於與重要政治性職務之人有密切關係之人的敘述，下列何者錯誤？(A)與重要政治性職務之人為同一合夥事業之合夥人(B)為重要政治性職務之人之受僱人或僱用人(C)與重要政治性
• 34. 洗錢防制金融行動工作組織(FATF)2014 年 10 月公布「銀行業風險基礎方法指引」，供各國政府、主管機關、銀行監理機關及銀行業者參考。理由是因為：(A)銀行服從性最高，可以很快做出績效(
• 35. 對於詐騙集團使用人頭帳戶洗錢，金融機構應如何因應？ 甲、確認、辨認並驗證客戶身分；乙、需了解客戶之交易模式；丙、確認客戶身分後，無庸持續審查(A)僅甲、乙(B)僅甲、丙(C)僅乙、丙(D)甲、
• 36. 詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項，下列哪幾項為常見的洗錢手法？ 甲、以金融卡領現規避交易軌跡；乙、領現後購買珠寶或貴重金屬；丙、領現後以租用保險箱保存(A)僅甲、乙(B)僅甲、丙(C)僅乙、丙
• 37. 有關 FTAT 重要政治性職務之人的指引，下列敘述何者錯誤？ 甲、指引文件具約束力；乙、對政治性職務之人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同；丙、重要政治性職務之人不包括中低階人員；丁、可利用商業
• 38. 甲任職於某政府機關，並榮升副局長，負責管理政府設立之某基金，並且每日均須與該承攬該基金股市操作之多家券商聯繫該基金於股市投資操作之業務。銀行於新聞報導中得知之後，欲更新客戶審查資料，然而副局長
• 39. 有關各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員對國家風險評估，下列敘述何者錯誤？(A)應考量正在立法過程中的草案及提案，並於評估報告中提及且列入評分考量(B)第一步是參考該國政府與主管機關的國家洗錢