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34. 洗錢防制金融行動工作組織(FATF)2014 年 10 月公布「銀行業風險基礎方法指引」,供各國政府、主管機關、銀行監理機關及銀行業者參考。理由是因為:(A)銀行服從性最高,可以很快做出績效(
問題詳情
34. 洗錢防制金融行動工作組織(FATF)2014 年 10 月公布「銀行業風險基礎方法指引」,供各國政府、主管機關、銀行監理機關及銀行業者參考。理由是因為:
(A)銀行服從性最高,可以很快做出績效
(B)查到銀行未遵守規範可以科予高額罰金增加政府收入
(C)銀行提供許多具有不同洗錢及資恐風險的金融商品及服務給客戶,因此銀行必須評估相關風險
(D)銀行從業人員眾多,加強管理可以擴大反洗錢機構的影響力
參考答案
答案:C
難度:
非常簡單
0.932
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沒有書單,新增
用户評論
【用戶】
考出來的都會 如果不會也都
【年級】國三下
【評論內容】(A)>跟服從性無關
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33. 依洗錢防制法第七條規定,對於與重要政治性職務之人有密切關係之人的敘述,下列何者錯誤?(A)與重要政治性職務之人為同一合夥事業之合夥人(B)為重要政治性職務之人之受僱人或僱用人(C)與重要政治性
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35. 對於詐騙集團使用人頭帳戶洗錢,金融機構應如何因應? 甲、確認、辨認並驗證客戶身分;乙、需了解客戶之交易模式;丙、確認客戶身分後,無庸持續審查(A)僅甲、乙(B)僅甲、丙(C)僅乙、丙(D)甲、
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36. 詐騙集團經常利用人頭帳戶詐領款項,下列哪幾項為常見的洗錢手法? 甲、以金融卡領現規避交易軌跡;乙、領現後購買珠寶或貴重金屬;丙、領現後以租用保險箱保存(A)僅甲、乙(B)僅甲、丙(C)僅乙、丙
37. 有關 FTAT 重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤? 甲、指引文件具約束力;乙、對政治性職務之人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同;丙、重要政治性職務之人不包括中低階人員;丁、可利用商業
38. 甲任職於某政府機關,並榮升副局長,負責管理政府設立之某基金,並且每日均須與該承攬該基金股市操作之多家券商聯繫該基金於股市投資操作之業務。銀行於新聞報導中得知之後,欲更新客戶審查資料,然而副局長
39. 有關各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員對國家風險評估,下列敘述何者錯誤?(A)應考量正在立法過程中的草案及提案,並於評估報告中提及且列入評分考量(B)第一步是參考該國政府與主管機關的國家洗錢
40. 對於代理人辦理開戶作業,且查證代理之事實及身分資料有困難時,應如何處理?(A)向警察局報案(B)接受客戶開戶,以免遭投訴(C)婉拒開戶建立業務關係或交易(D)先接受開戶作業,後續再進行查證
41. 有關銀行全面性洗錢及資恐風險評估作業,下列敘述何者錯誤?(A)銀行應每兩年重新進行風險評估作業(B)應依據風險評估結果分配適當人力與資源(C)評估結果應做為發展防制洗錢及打擊資恐計畫之基礎(D
42. 下列敘述何者錯誤?(A)防制洗錢及打擊資恐政策應經董(理)事會通過後實施(B)防制洗錢及打擊資恐政策與防制洗錢及打擊資恐注意事項,應陳報金管會備查(C)銀行之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度,應
43. 銀行針對高風險客戶與具特定高風險因子之客戶採取的管控措施,通常不包含下列何者?(A)進行加強客戶審查措施(B)終止業務往來關係前,應經高階管理人員同意(C)增加進行客戶審查之頻率(D)對於業務
44. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係利用國際貿易應收帳款融資詐騙時,會呈現之共通態樣?(A)客戶突有達特定金額以上存款者(B)客戶每筆存、提款金額相當且相距時間不久,並達特定金額以上者(C)提貨
45. 有關銀行之客戶審查,下列何者可適用簡化之客戶審查流程?(A)該客戶涉有洗錢資恐嫌疑時(B)來自洗錢與資恐高風險地區之客戶(C)三等級以上才能適用「較低風險」可採用簡化之客戶審查(D)只有「高風
46. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行對於客戶帳戶及交易之持續監控,下列敘述何者錯誤?(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料(B)應依據風險基礎方法,建立帳戶或交易監控政策與程
47. 下列何者不是銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票(B)客戶將其活儲存款達一定金額後,轉存為定期存款(C)特定帳戶經常由第三人存、提現金達特定金額以上者(
48. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列敘述何者錯誤?(A)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易者,為疑似洗錢或資恐交易態樣(B)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(C)與客戶往來及交易之紀錄
49. 證券期貨業之客戶及交易,有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序,不包括下列何者?(A)檢視標準 (B)機構風險評估 (C)比對與篩選邏輯 (D)檢核作業之執行程序
50. 下列何者必需辨識及驗證實質受益人身分?(A)我國公教人員保險準備金 (B)員工福利儲蓄信託(C)員工持股信託 (D)財團法人董氏基金會
51. 客戶為法人團體時,應採合理步驟辨識實質受益人,下列敘述何者錯誤?(A)採形式判斷,瞭解直接持有該法人股份或資本超過百分之二十五之最終自然人身分(B)如未發現具控制權之自然人,則採實質判斷,辨識
52. 有關資恐防制法規定之敘述,下列何者錯誤?(A)制裁名單係經法務部資恐防制審議會指定(B)制裁名單不含聯合國安理會決議指定(C)證券期貨業因業務關係知悉經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上
53. 當客戶要求要拆單購買保險時,下列哪一項「並非」在洗錢與資恐上引起的疑慮?(A)客戶好像要規避可能的單筆大額通貨申報(B)客戶可能想要避免大金額交易所衍生的額外監控(C)客戶可能不想讓人知道資金
54. 機構剩餘風險不包括下列何者?(A)國家面臨毒品販運、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度(B)實質受益人缺乏可驗證之資料(C)缺乏內部執行標準(D)系統功能及人員訓練不足
55. 對於交易監控中的疑似洗錢警示觸發,下列敘述何者為非?(A)觸發警示後即表示應該予以申報(B)應關注設定合理的情境或態樣(C)其中可能涉及到設定合宜的金額門檻、頻率、次數、比率等(D)警示觸發並
56. 在保險公司進行客戶審查(核保)時往往也會注意「保險關係」是否合理,在防制洗錢與打擊資恐的領域下,這樣的關注最有助於瞭解哪方面的洗錢風險?(A)可以理解到客戶洗錢的動機與能力(B)可以瞭解到客戶
57. 客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何處理?(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名,但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保(D)保險業為
58. 為預防銀行行員背信、侵占洗錢案之發生,銀行除加強 KYC 外,亦須加強下列何者?(A)KEY (B)KPI (C)KRI (D)KYE
59. 重要政治性職務人士的職務與其管轄的業務會帶來不同的風險。下列何者為重要政治性職務人士之高風險警示訊號?(A)有權核准發給特許行業執照(B)卸任已久且無政治影響力(C)明確告知其擔任的所有職務(
60. 經保險公司內部系統檢核,發現保戶甲為資恐防制法指定制裁之個人,保險公司以下作法何者錯誤?(A)禁止對其保單為付款(B)禁止核准甲申請之保單借款(C)自知悉之日起算十個營業日內完成指定制裁對象通