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40. 對於代理人辦理開戶作業,且查證代理之事實及身分資料有困難時,應如何處理?(A)向警察局報案(B)接受客戶開戶,以免遭投訴(C)婉拒開戶建立業務關係或交易(D)先接受開戶作業,後續再進行查證
問題詳情
40. 對於代理人辦理開戶作業,且查證代理之事實及身分資料有困難時,應如何處理?
(A)向警察局報案
(B)接受客戶開戶,以免遭投訴
(C)婉拒開戶建立業務關係或交易
(D)先接受開戶作業,後續再進行查證
參考答案
答案:C
難度:
非常簡單
0.972
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用户評論
【用戶】
Paggy
【年級】國一上
【評論內容】婉拒建立業務關係或交易的情形金融機構確認...
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Paggy
【年級】國一上
【評論內容】婉拒建立業務關係或交易的情形金融機構確認...
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39. 有關各國防制洗錢金融行動工作組織評鑑人員對國家風險評估,下列敘述何者錯誤?(A)應考量正在立法過程中的草案及提案,並於評估報告中提及且列入評分考量(B)第一步是參考該國政府與主管機關的國家洗錢
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41. 有關銀行全面性洗錢及資恐風險評估作業,下列敘述何者錯誤?(A)銀行應每兩年重新進行風險評估作業(B)應依據風險評估結果分配適當人力與資源(C)評估結果應做為發展防制洗錢及打擊資恐計畫之基礎(D
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42. 下列敘述何者錯誤?(A)防制洗錢及打擊資恐政策應經董(理)事會通過後實施(B)防制洗錢及打擊資恐政策與防制洗錢及打擊資恐注意事項,應陳報金管會備查(C)銀行之防制洗錢及打擊資恐內部控制制度,應
43. 銀行針對高風險客戶與具特定高風險因子之客戶採取的管控措施,通常不包含下列何者?(A)進行加強客戶審查措施(B)終止業務往來關係前,應經高階管理人員同意(C)增加進行客戶審查之頻率(D)對於業務
44. 下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係利用國際貿易應收帳款融資詐騙時,會呈現之共通態樣?(A)客戶突有達特定金額以上存款者(B)客戶每筆存、提款金額相當且相距時間不久,並達特定金額以上者(C)提貨
45. 有關銀行之客戶審查,下列何者可適用簡化之客戶審查流程?(A)該客戶涉有洗錢資恐嫌疑時(B)來自洗錢與資恐高風險地區之客戶(C)三等級以上才能適用「較低風險」可採用簡化之客戶審查(D)只有「高風
46. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定,銀行對於客戶帳戶及交易之持續監控,下列敘述何者錯誤?(A)應逐步以資訊系統整合全公司客戶之基本資料及交易資料(B)應依據風險基礎方法,建立帳戶或交易監控政策與程
47. 下列何者不是銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣?(A)客戶經常性地將小面額鈔票兌換成大面額鈔票(B)客戶將其活儲存款達一定金額後,轉存為定期存款(C)特定帳戶經常由第三人存、提現金達特定金額以上者(
48. 依「金融機構防制洗錢辦法」規定,下列敘述何者錯誤?(A)數人夥同至銀行辦理存款、提款或匯款等交易者,為疑似洗錢或資恐交易態樣(B)疑似洗錢或資恐交易申報標準應書面化(C)與客戶往來及交易之紀錄
49. 證券期貨業之客戶及交易,有關對象之姓名及名稱檢核政策及程序,不包括下列何者?(A)檢視標準 (B)機構風險評估 (C)比對與篩選邏輯 (D)檢核作業之執行程序
50. 下列何者必需辨識及驗證實質受益人身分?(A)我國公教人員保險準備金 (B)員工福利儲蓄信託(C)員工持股信託 (D)財團法人董氏基金會
51. 客戶為法人團體時,應採合理步驟辨識實質受益人,下列敘述何者錯誤?(A)採形式判斷,瞭解直接持有該法人股份或資本超過百分之二十五之最終自然人身分(B)如未發現具控制權之自然人,則採實質判斷,辨識
52. 有關資恐防制法規定之敘述,下列何者錯誤?(A)制裁名單係經法務部資恐防制審議會指定(B)制裁名單不含聯合國安理會決議指定(C)證券期貨業因業務關係知悉經指定制裁之個人、法人或團體之財物或財產上
53. 當客戶要求要拆單購買保險時,下列哪一項「並非」在洗錢與資恐上引起的疑慮?(A)客戶好像要規避可能的單筆大額通貨申報(B)客戶可能想要避免大金額交易所衍生的額外監控(C)客戶可能不想讓人知道資金
54. 機構剩餘風險不包括下列何者?(A)國家面臨毒品販運、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度(B)實質受益人缺乏可驗證之資料(C)缺乏內部執行標準(D)系統功能及人員訓練不足
55. 對於交易監控中的疑似洗錢警示觸發,下列敘述何者為非?(A)觸發警示後即表示應該予以申報(B)應關注設定合理的情境或態樣(C)其中可能涉及到設定合宜的金額門檻、頻率、次數、比率等(D)警示觸發並
56. 在保險公司進行客戶審查(核保)時往往也會注意「保險關係」是否合理,在防制洗錢與打擊資恐的領域下,這樣的關注最有助於瞭解哪方面的洗錢風險?(A)可以理解到客戶洗錢的動機與能力(B)可以瞭解到客戶
57. 客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何處理?(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名,但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保(D)保險業為
58. 為預防銀行行員背信、侵占洗錢案之發生,銀行除加強 KYC 外,亦須加強下列何者?(A)KEY (B)KPI (C)KRI (D)KYE
59. 重要政治性職務人士的職務與其管轄的業務會帶來不同的風險。下列何者為重要政治性職務人士之高風險警示訊號?(A)有權核准發給特許行業執照(B)卸任已久且無政治影響力(C)明確告知其擔任的所有職務(
60. 經保險公司內部系統檢核,發現保戶甲為資恐防制法指定制裁之個人,保險公司以下作法何者錯誤?(A)禁止對其保單為付款(B)禁止核准甲申請之保單借款(C)自知悉之日起算十個營業日內完成指定制裁對象通
61. 有關我國國家風險評估之敘述,下列何者正確?(A)台灣身受洗錢非常高度威脅的犯罪包括毒品販運、詐欺、組織、貪污、走私、證券犯罪、第三方洗錢、稅務犯罪等類型(B)我國非公開發行公司因資訊透明度不足
62. 有關我國洗錢防制法的立法目的,下列何者正確?(A)強化國際合作 (B)穩定金融秩序(C)促進金流之透明 (D)健全防制洗錢體系
63. 資恐防制審議委員會委員包括下列那些機關?(A)金管會(B)警政署(C)調查局(D)經濟部
64. 關於資恐犯罪,下列敘述何者正確?(A)資恐犯罪之洗錢行為,亦可追訴洗錢罪(B)有關資恐罪刑化之規定,法人犯罪亦有處罰規定(C)資恐犯罪應以證明該財物或財產上利益為供特定恐怖活動為必要(D)明知
65. 銀行在識別個別客戶風險並決定其風險等級時,得依據下列何種風險因素做為評估依據?(A)個人客戶之任職機構(B)首次建立業務關係之往來金額(C)申請往來之產品或服務(D)客戶開戶與建立業務關係之管
66. 辨識客戶之實質受益人,係為強化該等客戶資訊之透明,而下列哪些客戶無須適用辨識及驗證實質受益人身分之規定?(A)我國公開發行公司或其子公司(B)於國外掛牌並依掛牌所在地規定,應揭露其主要股東之股