題庫堂
檢索
題庫堂
首頁
數學
英文學習
政治學
統計學
經濟學
藥理學
中醫藥物學
財政學
法學知識
公共行政
警察學
BI規劃師
財務管理
公共衛生學
工程經濟學
電力電子學
當前位置:
首頁
55. 對於交易監控中的疑似洗錢警示觸發,下列敘述何者為非?(A)觸發警示後即表示應該予以申報(B)應關注設定合理的情境或態樣(C)其中可能涉及到設定合宜的金額門檻、頻率、次數、比率等(D)警示觸發並
問題詳情
55. 對於交易監控中的疑似洗錢警示觸發,下列敘述何者為非?
(A)觸發警示後即表示應該予以申報
(B)應關注設定合理的情境或態樣
(C)其中可能涉及到設定合宜的金額門檻、頻率、次數、比率等
(D)警示觸發並非所有皆為自動化觸發,人為觀察亦有可能
參考答案
答案:A
難度:
簡單
0.773
書單:
沒有書單,新增
上一篇 :
54. 機構剩餘風險不包括下列何者?(A)國家面臨毒品販運、貪污賄賂等前置犯罪之威脅程度(B)實質受益人缺乏可驗證之資料(C)缺乏內部執行標準(D)系統功能及人員訓練不足
下一篇 :
56. 在保險公司進行客戶審查(核保)時往往也會注意「保險關係」是否合理,在防制洗錢與打擊資恐的領域下,這樣的關注最有助於瞭解哪方面的洗錢風險?(A)可以理解到客戶洗錢的動機與能力(B)可以瞭解到客戶
資訊推薦
57. 客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何處理?(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名,但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保(D)保險業為
58. 為預防銀行行員背信、侵占洗錢案之發生,銀行除加強 KYC 外,亦須加強下列何者?(A)KEY (B)KPI (C)KRI (D)KYE
59. 重要政治性職務人士的職務與其管轄的業務會帶來不同的風險。下列何者為重要政治性職務人士之高風險警示訊號?(A)有權核准發給特許行業執照(B)卸任已久且無政治影響力(C)明確告知其擔任的所有職務(
60. 經保險公司內部系統檢核,發現保戶甲為資恐防制法指定制裁之個人,保險公司以下作法何者錯誤?(A)禁止對其保單為付款(B)禁止核准甲申請之保單借款(C)自知悉之日起算十個營業日內完成指定制裁對象通
61. 有關我國國家風險評估之敘述,下列何者正確?(A)台灣身受洗錢非常高度威脅的犯罪包括毒品販運、詐欺、組織、貪污、走私、證券犯罪、第三方洗錢、稅務犯罪等類型(B)我國非公開發行公司因資訊透明度不足
62. 有關我國洗錢防制法的立法目的,下列何者正確?(A)強化國際合作 (B)穩定金融秩序(C)促進金流之透明 (D)健全防制洗錢體系
63. 資恐防制審議委員會委員包括下列那些機關?(A)金管會(B)警政署(C)調查局(D)經濟部
64. 關於資恐犯罪,下列敘述何者正確?(A)資恐犯罪之洗錢行為,亦可追訴洗錢罪(B)有關資恐罪刑化之規定,法人犯罪亦有處罰規定(C)資恐犯罪應以證明該財物或財產上利益為供特定恐怖活動為必要(D)明知
65. 銀行在識別個別客戶風險並決定其風險等級時,得依據下列何種風險因素做為評估依據?(A)個人客戶之任職機構(B)首次建立業務關係之往來金額(C)申請往來之產品或服務(D)客戶開戶與建立業務關係之管
66. 辨識客戶之實質受益人,係為強化該等客戶資訊之透明,而下列哪些客戶無須適用辨識及驗證實質受益人身分之規定?(A)我國公開發行公司或其子公司(B)於國外掛牌並依掛牌所在地規定,應揭露其主要股東之股
67. 金融機構對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,並應額外採取何種強化措施?(A)在建立或新增業務往來關係前,應取得高階管理人員同意(B)應採取合理措施以瞭解客戶財富及資金來源(C)對
68. 某銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位人員擬規劃全面性之洗錢及資恐風險評估作業,該專責人員應依據之指標包括銀行的下列哪些項目?(A)業務之性質、規模、多元性及複雜度(B)目標市場(C)高風險相關之管
69. 證券期貨業內部稽核單位應依規定辦理下列哪些事項之查核?(A)洗錢防制法遵治理架構的設計有效性(B)風險評估與計畫是否符合法規要求並落實執行(C)計畫之有效性(D)前年度缺失改善情形
70. 依照我國法令,交易對象為下列何者時可以免除辨識及驗證其實質受益人身分之規定的適用?(A)外國政府機關(B)我國公營事業機構(C)我國社會福利機構(D)受我國監理之金融機構及其管理之投資工具
1下列何者非屬從政治觀點探討公共行政之論述?(A)權力分立制衡是行政事務劃分範圍的重要基礎 (B)政治與行政的二分有其難度 (C)行政人員執行政治領導者所決定的政策 (D)行政是將科學方法運用於行政管
71. 為有效防堵洗錢者及恐怖組織利用非營利組織移動資金,下列何者為關鍵監控措施?(A)留意非營利組織的宗旨與活動是否相符(B)留意非營利組織的董事有無外籍人士(C)留意非營利組織的管理者及董事背景(
72. 某銀行之法遵人員得知該行之客戶甲新當選立法委員,身分已經屬於國內重要政治性職務之人。該銀行除確保客戶審查更新資料( KYC )之外,此後應注意哪些洗錢及資恐的警示訊號及表徵?(A)企圖掩飾身分
73. 依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引,下列何者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中?(A)客戶審查(B)紀錄留存(C)交易監控(D)申報可疑交易
74. 防制洗錢金融行動工作組織相互評鑑中,有效的防制洗錢及打擊資恐系統,通常具備下列何者結構性元素?(A)國際貿易發達程度(B)法律制度健全(C)政治穩定性(D)國民文化及教育程度
75. 若客戶出現經媒體、報章雜誌或網際網路等媒體即時報導之特殊重大案件,該涉案人在銀行從事之存款、提款或匯款等交易,且交易顯屬異常之疑似洗錢或資恐交易表徵,就金融機構之對應處理,下列敘述何者正確?(
76. 依金融機構防制洗錢辦法第 6 條規定,對於高風險情形,應加強確認客戶身分或持續審查措施,至少應額外採取下列何者強化措施?(A)提升批准授權(B)採取強化之持續監督(C)瞭解客戶財富及資金來源(
77. 以下何等不法行為經常利用低價股作為洗錢手法?(A)違約交割(B)操縱股價(C)內線交易(D)市場詐欺行為
78. 對於卸任後的重要政治性職務人士是否仍視為「重要政治性職務人士」,以我國的規定主要評估係為下列哪些標準?(A)重要政治性職務人士的年齡(B)重要政治性職務人士過去的職位高低(C)擔任重要政治性職
79. 對於保險公司確認客戶風險等級之時機,下列敘述何者正確?(A)於銷售保險商品時,應確認客戶風險等級(B)待客戶提出理賠申請時,始確認客戶風險等級(C)於客戶申請大幅度提高保額時,應確認客戶風險等
80. 掏空公司之不法行為人,可能利用下列何種工具進行多層化交易洗錢?(A)公司員工帳戶 (B)境外離岸公司(C)國際金融業務分行帳戶 (D)內部人親友帳戶