【評論主題】30.有關無本金交割新臺幣遠期外匯業務，下列敘述何者錯誤？(A)以國內指定銀行及其本身之海外分行、總（母）行及其分行為限(B)到期結清一律採實質交割(Physical Delivery)(C)不得以保
【評論內容】(B)到期結清一律採實質（應該是現金差價）...
【評論主題】30.有關無本金交割新臺幣遠期外匯業務，下列敘述何者錯誤？(A)以國內指定銀行及其本身之海外分行、總（母）行及其分行為限(B)到期結清一律採實質交割(Physical Delivery)(C)不得以保
【評論內容】(B)到期結清一律採實質（應該是現金差價）...
【評論主題】75.金融機構防制洗錢辦法第 6 條，對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應額外採取下列何種強化措施？(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)應採取合理措施以瞭解客戶財富
【評論內容】第 6 條第三條第四款與前條規定之確認客...
【評論主題】76.證券商在評估洗錢與資恐範圍時，應進行下列哪些作業？(A)應製作風險評估報告(B)應考量所有風險因素，以決定整體風險等級與降低風險適當措施(C)應訂定更新風險評估報告機制，以確保風險資料之更新(D
【評論內容】銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金...
【評論主題】22.下列何者非加強驗證高風險客戶之作法？(A)取得客戶本人簽署回函 (B)辦理電話訪查(C)取得財富來源佐證資料 (D)查詢內政部身分證換補發紀錄
【評論內容】依據銀行洗錢及資恐風險評估相關規範辨識為...
【評論主題】21.關於洗錢防制專責主管，下列敘述何者錯誤？(A)總機構應指派一人擔任專責主管(B)國外營業單位應設置一名洗錢防制主管(C)國外營業單位洗錢防制主管不得兼任法令遵循主管(D)專責主管不得兼任與洗錢防
【評論內容】銀行業及其他經本會指定之金融機構應依其規...
【評論主題】18. 銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位主管應至少每隔多久向董事會及監察人或審計委員會報告？(A)每三個月 (B)每四個月 (C)每半年 (D)每一年
【評論內容】《銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之...
【評論主題】16. 有關FATF效能評鑑之評等基礎中，倘直接成果大部分已達成，僅需作輕微改善(Minor Improvements)，其對應之評鑑等級為：(A)高度有效(High level of effecti
【評論內容】效能評鑑等級1.高度有效 ：直接成果絕大...
【評論主題】13. 依資恐防制法第 5 條規定，國際制裁名單之除名程序須由下列何者組織為之？(A)聯合國安全理事會 (B)亞太防制洗錢組織(C)經濟合作暨發展組織 (D)防制洗錢金融行動工作組織
【評論內容】《資恐防治法》第五條規定主管機關依法務部...
【評論主題】9. 有關現行洗錢防制法之敘述，下列何者錯誤？(A)我國洗錢防制法曾經是亞洲第一部防制洗錢專法(B)重大犯罪是指最輕本刑為五年以上有期徒刑以上之刑之罪(C)辦理融資性租賃公司屬於本法的金融機構(D)特
【評論內容】洗錢防制法第 3 條，『特定犯罪』採取最★...
【評論主題】63.有關銀行公會訂定之「銀行間辦理轉押匯業務合作要點」，下列敘述何者錯誤？(A)單據審查由押匯銀行負責 (B)寄單及求償應採指定銀行之意見(C)拒付時應一律由押匯銀行直接向開狀行交涉 (D)指定銀行
【評論內容】拒付時，押匯行應主動提供相關資料（含抗辯...
【評論主題】32.下列何種託收匯票之到期日與付款人（進口商）之承兌日有關？(A) 90 days after sight (B) 90 days after date (C) 90 days after B/L
【評論內容】遠期匯票到期日計算1.見票日（承兌日）X☆ ...
【評論主題】40.指定銀行經許可於非共同營業時間辦理外匯業務，每筆結匯金額以未達多少金額為限？(A)新臺幣 50 萬元或等值外幣 (B)新臺幣 100 萬元或等值外幣(C)美金 50 萬元或等值外幣 (D)美金
【評論內容】指定銀行非共同營業時間辦理外匯業務1.每...
【評論主題】30.有關無本金交割新臺幣遠期外匯業務，下列敘述何者錯誤？(A)以國內指定銀行及其本身之海外分行、總（母）行及其分行為限(B)到期結清一律採實質交割(Physical Delivery)(C)不得以保
【評論內容】(B)到期結清一律採實質（應該是現金差價）...
【評論主題】16.下列何者為票匯的英文簡稱？(A) T/T (B) M/T (C) D/T (D) D/D
【評論內容】(A) T/T 電匯(B) M/T 信匯(........
【評論主題】13.解款行於 111 年 6 月 17 日收到一筆 MT103 之匯入匯款電文，其中 32A 欄位表示 220620 USD10,000.，下列敘述何者錯誤？(A)本筆解款日期有誤請匯款行修改 (B
【評論內容】1.MT-103是匯款行根據匯款人的委託，...
【評論主題】11.目前匯往下列哪一個國家之匯款不宜經由美系銀行（包括美國本土及其海外分支機構）清算或轉匯，以免資金遭凍結？(A)以色列 (B)沙烏地阿拉伯 (C)伊朗 (D)泰國
【評論內容】有伊朗、北韓、烏克蘭克里米亞地區、敘利亞...
【評論主題】10.倘 MT103 中 71A 欄位(DETAILS OF CHARGES)載明“SHA”時，表示該筆匯出匯款手續費由下列何者負擔？(A)發電銀行 (B)收電銀行 (C)匯款人 (D)受款人
【評論內容】71A: 費用明細，分別如下1.BEN所...
【評論主題】7.下列何種欄位不會出現在 MT202 之電文格式中？(A) 20 欄位(TRANSACTION REFERENCE NUMBER)(B) 32A 欄位(VALUE DATE/CURRENCY/AMO
【評論內容】不對客戶所以沒有59 欄位，有58欄位（...
【評論主題】2.有關開立 OBU 外幣支票，下列敘述何者錯誤？(A)應劃平行線 (B)可委任取款(C)應記載受款人名稱並禁止背書轉讓 (D)格式載有「支票」(Check)字樣
【評論內容】B錯，應該是禁止委任取款OBU 外幣支票 1....
【評論主題】30.有關無本金交割新臺幣遠期外匯業務，下列敘述何者錯誤？(A)以國內指定銀行及其本身之海外分行、總（母）行及其分行為限(B)到期結清一律採實質交割(Physical Delivery)(C)不得以保
【評論內容】(B)到期結清一律採實質（應該是現金差價）...
【評論主題】76.證券商在評估洗錢與資恐範圍時，應進行下列哪些作業？(A)應製作風險評估報告(B)應考量所有風險因素，以決定整體風險等級與降低風險適當措施(C)應訂定更新風險評估報告機制，以確保風險資料之更新(D
【評論內容】銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之金...
【評論主題】75.金融機構防制洗錢辦法第 6 條，對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施，其中至少應額外採取下列何種強化措施？(A)對於業務往來關係應採取強化之持續監督(B)應採取合理措施以瞭解客戶財富
【評論內容】第 6 條第三條第四款與前條規定之確認客...
【評論主題】22.下列何者非加強驗證高風險客戶之作法？(A)取得客戶本人簽署回函 (B)辦理電話訪查(C)取得財富來源佐證資料 (D)查詢內政部身分證換補發紀錄
【評論內容】依據銀行洗錢及資恐風險評估相關規範辨識為...
【評論主題】21.關於洗錢防制專責主管，下列敘述何者錯誤？(A)總機構應指派一人擔任專責主管(B)國外營業單位應設置一名洗錢防制主管(C)國外營業單位洗錢防制主管不得兼任法令遵循主管(D)專責主管不得兼任與洗錢防
【評論內容】銀行業及其他經本會指定之金融機構應依其規...
【評論主題】9. 有關現行洗錢防制法之敘述，下列何者錯誤？(A)我國洗錢防制法曾經是亞洲第一部防制洗錢專法(B)重大犯罪是指最輕本刑為五年以上有期徒刑以上之刑之罪(C)辦理融資性租賃公司屬於本法的金融機構(D)特
【評論內容】洗錢防制法第 3 條，『特定犯罪』採取最★...
【評論主題】18. 銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位主管應至少每隔多久向董事會及監察人或審計委員會報告？(A)每三個月 (B)每四個月 (C)每半年 (D)每一年
【評論內容】《銀行業及其他經金融監督管理委員會指定之...
【評論主題】13. 依資恐防制法第 5 條規定，國際制裁名單之除名程序須由下列何者組織為之？(A)聯合國安全理事會 (B)亞太防制洗錢組織(C)經濟合作暨發展組織 (D)防制洗錢金融行動工作組織
【評論內容】《資恐防治法》第五條規定主管機關依法務部...
【評論主題】16. 有關FATF效能評鑑之評等基礎中，倘直接成果大部分已達成，僅需作輕微改善(Minor Improvements)，其對應之評鑑等級為：(A)高度有效(High level of effecti
【評論內容】效能評鑑等級1.高度有效 ：直接成果絕大...
【評論主題】30.有關無本金交割新臺幣遠期外匯業務，下列敘述何者錯誤？(A)以國內指定銀行及其本身之海外分行、總（母）行及其分行為限(B)到期結清一律採實質交割(Physical Delivery)(C)不得以保
【評論內容】(B)到期結清一律採實質（應該是現金差價）...
【評論主題】63.有關銀行公會訂定之「銀行間辦理轉押匯業務合作要點」，下列敘述何者錯誤？(A)單據審查由押匯銀行負責 (B)寄單及求償應採指定銀行之意見(C)拒付時應一律由押匯銀行直接向開狀行交涉 (D)指定銀行
【評論內容】拒付時，押匯行應主動提供相關資料（含抗辯...
【評論主題】32.下列何種託收匯票之到期日與付款人（進口商）之承兌日有關？(A) 90 days after sight (B) 90 days after date (C) 90 days after B/L
【評論內容】遠期匯票到期日計算1.見票日（承兌日）X☆ ...
【評論主題】40.指定銀行經許可於非共同營業時間辦理外匯業務，每筆結匯金額以未達多少金額為限？(A)新臺幣 50 萬元或等值外幣 (B)新臺幣 100 萬元或等值外幣(C)美金 50 萬元或等值外幣 (D)美金
【評論內容】指定銀行非共同營業時間辦理外匯業務1.每...
【評論主題】16.下列何者為票匯的英文簡稱？(A) T/T (B) M/T (C) D/T (D) D/D
【評論內容】(A) T/T 電匯(B) M/T 信匯(........
【評論主題】13.解款行於 111 年 6 月 17 日收到一筆 MT103 之匯入匯款電文，其中 32A 欄位表示 220620 USD10,000.，下列敘述何者錯誤？(A)本筆解款日期有誤請匯款行修改 (B
【評論內容】1.MT-103是匯款行根據匯款人的委託，...
【評論主題】11.目前匯往下列哪一個國家之匯款不宜經由美系銀行（包括美國本土及其海外分支機構）清算或轉匯，以免資金遭凍結？(A)以色列 (B)沙烏地阿拉伯 (C)伊朗 (D)泰國
【評論內容】有伊朗、北韓、烏克蘭克里米亞地區、敘利亞...
【評論主題】10.倘 MT103 中 71A 欄位(DETAILS OF CHARGES)載明“SHA”時，表示該筆匯出匯款手續費由下列何者負擔？(A)發電銀行 (B)收電銀行 (C)匯款人 (D)受款人
【評論內容】71A: 費用明細，分別如下1.BEN所...
【評論主題】7.下列何種欄位不會出現在 MT202 之電文格式中？(A) 20 欄位(TRANSACTION REFERENCE NUMBER)(B) 32A 欄位(VALUE DATE/CURRENCY/AMO
【評論內容】不對客戶所以沒有59 欄位，有58欄位（...
【評論主題】2.有關開立 OBU 外幣支票，下列敘述何者錯誤？(A)應劃平行線 (B)可委任取款(C)應記載受款人名稱並禁止背書轉讓 (D)格式載有「支票」(Check)字樣
【評論內容】B錯，應該是禁止委任取款OBU 外幣支票 1....
【評論主題】2.依 2020 版國貿條規規定，在信用狀交易，下列何條件規則須提示註明運費待收之運送單據？(A) FOB (B) CFR (C) CIF (D) CIP
【評論內容】FOB( FREE ON BOARD ， ★★★★★★★★ )...
【評論主題】2.依 2020 版國貿條規規定，在信用狀交易，下列何條件規則須提示註明運費待收之運送單據？(A) FOB (B) CFR (C) CIF (D) CIP
【評論內容】FOB( FREE ON BOARD ， ★★★★★★★★ )...
【評論主題】10.下列何者不得為開狀銀行拒付之理由？(A)慢裝船 (B)單據上之貨品名稱與信用狀不符(C)信用狀過期 (D)提示信用狀未規定之單據
【評論內容】若提示人提示信用狀未規定之單，開狀銀行得...
【評論主題】33.下列何者非屬非居住民來台匯入匯款中旅行收入之項目？(A)贍家匯款收入 (B)商務收入 (C)觀光收入 (D)留學收入
【評論內容】依《匯入匯款之分類及說明》贍家匯款收入是...
【評論主題】27.指定銀行得以原幣提存之外匯存款準備金之幣別，不包括下列何者？(A)歐元 (B)人民幣 (C)澳幣 (D)日圓
【評論內容】外匯存款準備金之幣別包括：美元、歐元及日...
【評論主題】3.依境外基金管理辦法規定，銷售機構代理境外基金之募集及銷售時，應充分知悉並評估客戶之事項，下列何者錯誤？(A)財務狀況 (B)投資知識與經驗 (C)家庭成員及消費習慣 (D)承受投資風險之程度
【評論內容】總代理人及銷售機構代理境外基金之募集及銷...
【評論主題】11.若 MT103 中之 71 欄位為 BEN，則表示該筆匯入匯款手續費由下列何者負擔？(A)受款人 (B)匯款人 (C)匯款行 (D)設帳銀行
【評論內容】第71欄位費用明細：BEN(費用由受款人★★)...
【評論主題】17.擔任境外基金之銷售機構，其內部控制制度包括下列何者？ A.充分瞭解客戶 B.銷售行為 C.短線交易防制(A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
【評論內容】境外基金管理辦法第42條總代理人及銷售機構之內部控制制度應包括充分瞭解客戶、銷售行.....看完整詳解
【評論主題】17.擔任境外基金之銷售機構，其內部控制制度包括下列何者？ A.充分瞭解客戶 B.銷售行為 C.短線交易防制(A)僅 AB (B)僅 BC (C)僅 AC (D) ABC
【評論內容】境外基金管理辦法第42條
【評論主題】11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、輪調及考核等，應由總稽核簽報並報經下列何者核定後辦理？(A)董事長 (B)總經理 (C)人事單位主管
【評論內容】
總稽核
1.職位應等同於副總經理，且不得兼任與稽核工作有相互衝突或牽制之職務。
2.總稽核之聘任、解聘或調職，應經審計委員會全體成員二分之一以上同意及提董（理）事會全體董（理）事三分之二以上之同意，並報請主管機關核准後為之。
3. 內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、獎懲、輪調及考核等，應由總稽核簽報，報經董（理）事長（主席）核定後辦理。
【評論主題】11.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、輪調及考核等，應由總稽核簽報並報經下列何者核定後辦理？(A)董事長 (B)總經理 (C)人事單位主管
【評論內容】
總稽核
1.職位應等同於副總經理，且不得兼任與稽核工作有相互衝突或牽制之職務。
2.總稽核之聘任、解聘或調職，應經審計委員會全體成員二分之一以上同意及提董（理）事會全體董（理）事三分之二以上之同意，並報請主管機關核准後為之。
3. 內部稽核單位之人事任用、免職、升遷、獎懲、輪調及考核等，應由總稽核簽報，報經董（理）事長（主席）核定後辦理。