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33.保險洗錢可疑表徵不包括以下何者? (A)除解約及貸款條件,也非常關心保單給付及理賠條件 (B)溢付鉅額保險費但無合理說明 (C)密集投保後短期內變更要保人 (D)投保高保險額投資型保單後即贖回
問題詳情
33.保險洗錢可疑表徵不包括以下何者?
(A)除解約及貸款條件,也非常關心保單給付及理賠條件
(B)溢付鉅額保險費但無合理說明
(C)密集投保後短期內變更要保人
(D)投保高保險額投資型保單後即贖回
參考答案
答案:A
統計:A:278,B:7,C:16,D:18,E:0
難度:非常簡單
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32.保險業被當作洗錢工具,與下列哪一種特性較無關聯? (A)商品多樣化 (B)商品容易取得 (C)業務結構複雜 (D)要保人、受益人可能為同一人
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34.下列哪一項不是詐騙集團常利用人頭帳戶洗錢之手法? (A)變造身分證開立帳戶 (B)向第三人購買帳戶 (C)向第三人騙取帳戶 (D)要求被害人於自動提款機(ATM)提款交給車手
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35.客戶以大量假美鈔通過銀行員肉眼與機器檢查,將款項匯往他國,有關主管機關之規定,下列敘述何者錯誤? (A)銀行發現大量假美鈔來行辦理結匯,應立刻通報當地調查局 (B)對於可疑人士使用之偽鈔,應擦拭
36.查詢重要政治性職務之人及其家庭成員、有密切關係之人,可以利用下列何種公開資訊系統? (A)委託私人徵信社 (B)發函給當地派出所詢問 (C)社群媒體 (D)聯絡詢問其助理或秘書
37.下列有關防制洗錢實務敘述何者錯誤? (A)金融機構應確認並驗證客戶身分 (B)當舖的典質服務是犯罪集團用來清洗不法所得管道之一 (C)重要政治性職務之人的子女應被視為重要政治性職務之人 (D)特
38.有關 FATF 重要政治性職務之人的指引,下列敘述何者錯誤? A.指引文件具約束力 B.對政治性職務之 人士定義範圍與聯合國反貪腐協議相同 C.重要政治性職務之人不包括中低階人員 D.可利用商業
39.訂立銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣,主要係為了遵循下列何種防制洗錢措施? (A)風險評估 (B)交易監控 (C)確認客戶身分 (D)檢視交易完整性
40.確認客戶身分之簡化客戶審查之規定,下列敘述何者錯誤? (A)對於較低風險之情形,得採簡化措施辦理客戶審查 (B)降低客戶身分資訊更新頻率,為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一 (C)對於來自
41.金融機構依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任? (A)金管會 (B)第三方 (C)視契約內容而定 (D)金融機構
42.下列哪一種運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐? (A)鐵礦 (B)砂石 (C)鑽石 (D)成衣
43.銀行確認客戶身分辨識疑似洗錢交易,下列何者不分客戶類型而具有較高之洗錢風險? (A)臨櫃開戶 (B)轉帳交易 (C)現金交易 (D)記名票據交易
44.下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣? A.同一法人帳戶在特定日期內與多筆自然人帳戶進行轉帳撥付 B.以約當現金所擔保之貸款發生違約,意圖使銀行處分擔保品 C.以無貿易基礎的信用狀申請境外融資
45.金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶? (A)低風險 (B)中風險 (C)高風險 (D)政府機構
46.有關實質受益人,下列敘述何者錯誤? (A)指對客戶具最終所有權或控制權之自然人 (B)指由他人代理交易之自然人本人 (C)法人客戶才有辨識客戶實質受益人之需要 (D)客戶為我國公營事業機構,得不
47.銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序,依先後順序為何? A.辨識高階管理人員之身分 B.辨識直接、 間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人 C.辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人
48.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係外國監理官裁罰涉及迴轉交易(U-TURN)之態樣? (A)大量出售金融債券卻要求支付現金之交易 (B)客戶經常自國外收到特定金額以上款項後,立即再將該筆款項匯回
49.證券商辨識及評估洗錢及資恐風險作業,下列敘述何者錯誤? (A)如何識別、評估風險並無標準答案 (B)風險評估項目應至少包括地域、客戶、產品及服務、交易或支付管道等面向 (C)較小型或業務較單純之
50.證券商查核防制洗錢及打擊資恐系統有效性,並提出查核意見,應由下列何者為之? (A)高階管理人員 (B)法令遵循人員 (C)內部稽核人員 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
51.在洗錢及資恐風險評估方法之設計上,下列哪一項應直接視為高風險? (A)低收入者 (B)收入較高之企業主 (C)受經濟制裁之恐怖份子 (D)跨國演藝人員
52.證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確? (A)證券商不會碰到現金,具有低洗錢及資恐風險 (B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控,則無須再另行增列 (
53.下列有關保險公司與保險輔助人(保險經紀人或保險代理人)應負義務之敘述,何者錯誤? (A)保險公司既已仰賴保險輔助人執行客戶盡職調查流程環節,則無需負擔確認客戶身分之最終責任 (B)保險輔助人有提
54.下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施? (A)了解客戶交易目的 (B)了解客戶資金來源 (C)調查客戶是否涉及負面新聞 (D)建議客戶不要買大額保單,將其拆為多張小額保單
55.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人? (A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人 (C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
56.若客戶為「已卸任」之重要政治性職務之人,保險業防制洗錢人員判斷該人是否應適用「加強盡職調查」 之程序時,下列何者非為其應考量的因素? (A)以風險為基礎評估其影響力 (B)客戶擔任重要政治性職務
57.為預防銀行行員背信、侵占洗錢案之發生,銀行除加強 KYC 外,亦須加強下列何者? (A) KEY (B) KPI (C) KRI (D) KYE
58.客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何處理? (A)應予以婉拒建立業務關係 (B)可以允許客戶以假名,但不可匿名投保 (C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保 (D)保
59.客戶甲購買保險商品時,對於保障內容或給付項目完全不關心,僅關注保單借款成數、解約費用高低或變更受益人等程序,此時業務員乙應採取何等作為? (A)只要客戶能負擔得起保費,都應接受其投保申請 (B)