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41.金融機構依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任? (A)金管會 (B)第三方 (C)視契約內容而定 (D)金融機構
問題詳情
41.金融機構依賴第三方進行客戶審查,請問應由何人負客戶審查最終責任?
(A)金管會
(B)第三方
(C)視契約內容而定
(D)金融機構
參考答案
答案:D
統計:A:21,B:6,C:2,D:293,E:0
難度:非常簡單
用户評論
【
Cypress Chou
】評論
金融機構防制洗錢辦法
上一篇 :
40.確認客戶身分之簡化客戶審查之規定,下列敘述何者錯誤? (A)對於較低風險之情形,得採簡化措施辦理客戶審查 (B)降低客戶身分資訊更新頻率,為銀行得採行的確認客戶身分之簡化措施之一 (C)對於來自
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42.下列哪一種運輸的貨物類型容易被利用於洗錢或資恐? (A)鐵礦 (B)砂石 (C)鑽石 (D)成衣
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43.銀行確認客戶身分辨識疑似洗錢交易,下列何者不分客戶類型而具有較高之洗錢風險? (A)臨櫃開戶 (B)轉帳交易 (C)現金交易 (D)記名票據交易
44.下列何者為銀行業疑似洗錢或資恐交易態樣? A.同一法人帳戶在特定日期內與多筆自然人帳戶進行轉帳撥付 B.以約當現金所擔保之貸款發生違約,意圖使銀行處分擔保品 C.以無貿易基礎的信用狀申請境外融資
45.金融機構之加強客戶審查程序(Enhanced due diligence)係針對下列何類型客戶? (A)低風險 (B)中風險 (C)高風險 (D)政府機構
46.有關實質受益人,下列敘述何者錯誤? (A)指對客戶具最終所有權或控制權之自然人 (B)指由他人代理交易之自然人本人 (C)法人客戶才有辨識客戶實質受益人之需要 (D)客戶為我國公營事業機構,得不
47.銀行對法人客戶辨識實質受益人之程序,依先後順序為何? A.辨識高階管理人員之身分 B.辨識直接、 間接持有該法人股份或資本超過百分之二十五自然人 C.辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人
48.下列何種疑似洗錢或資恐交易態樣,係外國監理官裁罰涉及迴轉交易(U-TURN)之態樣? (A)大量出售金融債券卻要求支付現金之交易 (B)客戶經常自國外收到特定金額以上款項後,立即再將該筆款項匯回
49.證券商辨識及評估洗錢及資恐風險作業,下列敘述何者錯誤? (A)如何識別、評估風險並無標準答案 (B)風險評估項目應至少包括地域、客戶、產品及服務、交易或支付管道等面向 (C)較小型或業務較單純之
50.證券商查核防制洗錢及打擊資恐系統有效性,並提出查核意見,應由下列何者為之? (A)高階管理人員 (B)法令遵循人員 (C)內部稽核人員 (D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
51.在洗錢及資恐風險評估方法之設計上,下列哪一項應直接視為高風險? (A)低收入者 (B)收入較高之企業主 (C)受經濟制裁之恐怖份子 (D)跨國演藝人員
52.證券商對帳戶及交易之持續監控作業,下列敘述何者正確? (A)證券商不會碰到現金,具有低洗錢及資恐風險 (B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控,則無須再另行增列 (
53.下列有關保險公司與保險輔助人(保險經紀人或保險代理人)應負義務之敘述,何者錯誤? (A)保險公司既已仰賴保險輔助人執行客戶盡職調查流程環節,則無需負擔確認客戶身分之最終責任 (B)保險輔助人有提
54.下列何者不屬於保險業的洗錢風險抵減措施? (A)了解客戶交易目的 (B)了解客戶資金來源 (C)調查客戶是否涉及負面新聞 (D)建議客戶不要買大額保單,將其拆為多張小額保單
55.下列何者屬於人壽保險死亡理賠之實質受益人? (A)保險受益人之配偶 (B)未成年受益人之法定代理人 (C)被保險人之所有未成年子女 (D)要保人之配偶與所有已成年子女
56.若客戶為「已卸任」之重要政治性職務之人,保險業防制洗錢人員判斷該人是否應適用「加強盡職調查」 之程序時,下列何者非為其應考量的因素? (A)以風險為基礎評估其影響力 (B)客戶擔任重要政治性職務
57.為預防銀行行員背信、侵占洗錢案之發生,銀行除加強 KYC 外,亦須加強下列何者? (A) KEY (B) KPI (C) KRI (D) KYE
58.客戶甲表示因其身分特殊,故欲利用匿名或假名投保,保險公司應該如何處理? (A)應予以婉拒建立業務關係 (B)可以允許客戶以假名,但不可匿名投保 (C)可以允許客戶匿名,但不可以假名投保 (D)保
59.客戶甲購買保險商品時,對於保障內容或給付項目完全不關心,僅關注保單借款成數、解約費用高低或變更受益人等程序,此時業務員乙應採取何等作為? (A)只要客戶能負擔得起保費,都應接受其投保申請 (B)
60.有關不法吸金犯罪特徵,不包括下列何者? (A)大額買進一籃子股票 (B)以定期固定金額高利率為幌,對外向不特定人收受存款 (C)以投資、發行股票招募股東等方式,約定給付顯不相當之紅利、股息或其他
複選題61.金融機構對以下何種臨時性交易應確認客戶身分? (A)辦理新台幣 50 萬元以上通貨交易 (B)辦理新台幣 50 萬元以上國內匯款 (C)辦理新台幣 3 萬元以上國內匯款 (D)辦理新台幣
複選題62.資恐防制審議會成員包括下列哪些機關之副首長? (A)金管會 (B)警政署 (C)調查局 (D)經濟部
複選題63.依資恐防制法規定,主管機關依法務部調查局提報或依職權,對於制裁資恐「國內名單」之指定要件, 下列敘述何者正確? (A)必須是涉及逃稅或不當避稅之行為 (B)依資恐防制之國際條約或協定要求列
複選題64.金融機構應訂定防制洗錢注意事項,報請中央目的事業主管機關備查;其內容應包括下列何者事項? (A)定期舉辦或參加防制洗錢之在職訓練 (B)防制洗錢及打擊資恐之作業及內部管制程序 (C)指派專
複選題65.有關金融機構對客戶身分之持續審查,下列敘述何者正確? (A)對客戶身分辨識與驗證程序,得以過去執行與保存資料為依據,無需每次交易時,一再辨識及驗證客戶身分 (B)所有客戶應至少每年檢視一次
複選題66.依「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」規定,客戶為法人時,至少應取得下列哪項資訊? (A)不論任何情形下一定要徵提法人之章程或類似之權力文件 (B)在法人中擔任高階管理人員之姓名、出生日
複選題67.金融機構對下列何者達一定金額以上之通貨交易,得免向調查局申報? (A)金融機構代理公庫業務所生之代收付款項 (B)存入公私立學校所開立帳戶之款項 (C)金融同業之客戶透過金融同業間之同業存