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• 34. 若市場上有兩個具相同標的且不付股利的衍生性商品，標的服從幾何布朗運動隨機微分方程式如下：dS1= 0.2S1dt + 0.1S1dZdS2= 0.3S2dt + 0.2S2dZ請計算無風險利率
• 35. 甲公司向中信銀行買入一個 1 年期的利率交換(Interest Rate Swap)，名目本金 100 萬美元，中信銀每半年支付 6 個月的 LIBOR 利率給甲公司，而甲公司每半年支付固定利
• 2.依據臺灣理財顧問認證協會職業規範，會員所應信守的職業道德中，「應有能力提供客戶服務並維持必要的知識及技能以從事此專業領域」的原則為下列何者？(A)守法原則 (B)忠實義務原則 (C)客觀性原則 (
• 3.理財規劃的服務流程從何開始？(A)理財軟體運用 (B)規劃書諮商面談 (C)客戶需求面談 (D)金融產品推介
• 4.有關編製家庭收支儲蓄表應注意要點，下列敘述何者錯誤？(A)已實現資本利得屬收入科目 (B)預售屋的預付款是資產科目，非屬支出科目(C)產險保費多無儲蓄性質，應屬費用科目 (D)每月繳交房貸之本金與
• 5.有關提升淨值成長率之方式，下列敘述何者錯誤？(A)提昇薪資儲蓄率 (B)提高投資報酬率(C)提高生息資產比重 (D)提高薪資收入與理財收入相對比率
• 6.有關家庭財務比率之分析，下列敘述何者錯誤？(A)理財成就率愈大，表示過去理財成績愈佳(B)利率敏感度分析，係基於機動利率之假設，衡量利率水準有明顯變化時對個人存借款之影響(C)儲蓄額加上投資利得等
• 7.大華有生息資產 100 萬元，總資產 1,000 萬元，房貸 400 萬元，則生息資產權數為多少？(A) 10% (B) 16% (C) 20% (D) 25%
• 8.張三已工作 8 年，年儲蓄為 10 萬元，目前淨資產為 100 萬元，假設儲蓄增長率與投資報酬率相當，則張三的理財成就率為多少？(A) 0.75 (B) 0.8 (C) 1 (D) 1.25
• 9.家庭消費主要決定於可支配所得的大小。假設某家庭之年平均收支資料如下：薪資所得 60 萬元，財產所得收入 20 萬元，各項消費支出 50 萬元，對政府經常性移轉支出 10 萬元，則該家庭之可支配所得
• 10.有關家庭現金流量分析，下列敘述何者錯誤？(A)以成本計算時，淨流入量（儲蓄）＝前後期淨值差異(B)理財收入－理財支出＝理財儲蓄(C)資產負債調整的現金流入－資產負債調整的現金流出＝資產負債調整現
• 11.在家庭預算編製中，下列何者屬於資本支出預算？(A)購買車輛 (B)醫療費用 (C)房租 (D)贈與
• 12.有關緊急預備金的敘述，下列何者錯誤？(A)衡量緊急預備金的因應能力，最低標準的失業保障月數是三個月(B)要提高意外災變承受能力，在年生活費不變的情況下，應設法提高可變現資產(C)緊急預備金可以活
• 14.關於目標並進法的敘述，下列何者正確？(A)依目標先後順序達成目標(B)集中所有的資源來儘早達成目標，符合一般人的理財習慣以及中短期的理財眼光，比較容易被接受(C)儘量延長各目標的達成時間，使複利
• 15.有關夏普(Sharpe)指數之敘述，下列何者錯誤？(A)夏普指數係指每單位總風險下所產生若干的風險貼水(B)夏普指數係用以評估投資組合之績效(C)夏普指數適合尚未完全分散仍存在有非系統風險投資組
• 16.王先生年收入 170 萬元，支出 130 萬元，生息資產 140 萬元，有房屋價值 300 萬元，貸款 7 成，房貸利率 6%，當年度投資報酬率為 5%，其淨值增加多少？(A) 34.2 萬元
• 17.利用增加關連性低的個股或投資工具來分散之投資風險，稱為下列何者？(A)系統風險 (B)政治風險 (C)非系統風險 (D)市場風險
• 18.有關運用全現金法及自有資金法，在計算借款投資的報酬率，下列敘述何者錯誤？(A)在計算全現金法報酬率時，應把利息加回(B)比較有借款基金與無借款基金的投資績效，應以自有資金法較佳(C)以自有資金法
• 19.有關標準差之敘述，下列何者正確？(A)與平均值同為風險衡量的基準 (B)為變異數平方值(C)衡量可能發生事件分佈狀況 (D)夏普指數(Sharpe)與標準差無關
• 20.小李原有本金50 萬元，另信用貸款 200 萬元，全部投資於某金融商品，倘貸款年利率 5%，年投資報酬率為 10%，則一年後其淨值投資報酬率為何？(A) 20% (B) 30% (C) 50%
• 21.老王以定期定額方式投資基金，每月初扣款 1 萬元，持續 12 個月後，月底贖回時金額為 15.9 萬元，考慮時間加權後，則該定期定額投資報酬率為下列何者？(A) 48% (B) 55% (C)
• 23.張太太擬出外上班，如果上班後每月要增加服裝化妝品 5,000 元、交通費 5,000 元、外食費 5,000 元、保母費30,000 元，以適用邊際稅率 20%而言，則張太太每月稅前薪資收入額至
• 24.詹君打算為兒子準備大學教育基金，現在離詹小弟上大學還有 12 年，目前上大學的總花費（學費加食宿費等）約為 100 萬元，且每年漲幅為 5%。則每年至少需要提撥多少錢，投資至年報酬率為 10%的
• 25.某甲從事傳銷業，常有額外收入來源，欲貸款購屋且希望利息費用能盡量低，則他應選擇的房貸型態為何？(A)到期還款型 (B)提早還清型(C)隨借隨還型 (D)超額貸款型
• 26.店面通常是以收益還原法估價，設若台北市信義路的某店面 50 坪，每月淨租金收入 15 萬元，市場投資年收益率 6%，請問其合理總價為何？(A) 3,000 萬元 (B) 3,600 萬元 (C)