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• 28.依「財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心證券商營業處所買賣有價證券業務規則」規定，下列敘述何者錯誤？(A)證券自營商不得代客買賣(B)櫃檯買賣證券商之內部人員僅指證券商之董事及監察人(C)櫃檯買賣管
• 29.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會制定「內部控制制度評估原則」，下列何者非屬高階管理階層應負責項目？(A)制定妥善之內部控制政策 (B)執行營運策略及目標(C)維持權責劃分及報告系統明確之組織架構
• 30.依國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」，核定銀行組職架構係屬下列何者所應負責？(A)董事長 (B)高階管理階層 (C)稽核委員會 (D)董事會
• 31.金融機構所屬行員不宜輪值持有現金庫房鑰匙者為下列何者？(A)出納 (B)存匯主管 (C)會計主管 (D)作業主管
• 32.將金融舞弊案例分析納入行員訓練課程之主要目的為何？(A)教導作案技術 (B)加強風險偵防觀念 (C)湊足訓練時數 (D)增加課程趣味性
• 33.為加強本國銀行總行對其海外分行之監督管理，以落實其海外分行內部控制制度之執行，應確實辦理檢討改善之事項，下列敘述何者錯誤？(A)切實檢討現行國內分行各項業務之作業政策及流程是否符合內部牽制原則(
• 34.有關金融機構辦理有價證券買賣業務，下列敘述何者錯誤？(A)切實辦理有價證券之核對與認證(B)僅交易金額達新臺幣三千萬元以上始須確認交易內容(C)加強與交易對手及交易內容之確認(D)發現有價證券遭
• 35.金融機構遇有存戶未及時領回存摺時，下列措施何者錯誤？(A)設簿登記 (B)指定經辦人員保管(C)列入稽核項目定期查核 (D)通知客戶領回
• 36.有關活期存款依約定方式提取存款之規範，下列敘述何者正確？(A)金融機構不得與客戶約定由金融機構將活期存款轉入其他金融機構之帳戶(B)金融機構不得與客戶約定由金融機構將活期存款轉入同一金融機構之帳
• 37.為確保交易安全，有關銀行買入商業本票時應注意之事項，下列敘述何者錯誤？(A)應確實核對認證商業本票保證章 (B)對於交易對手與交易內容應確實確認(C)商業本票到期時，應依正常程序交由他人向票載付
• 38.金融機構辦理下列何項業務，應特別注意防範行員勾結不法集團，以偽造所得扣繳憑單等財力資料詐騙冒貸？(A)企業週轉金貸款 (B)消費性放款 (C)票據承兌業務 (D)貼現
• 39.有關金融機構委託第三人為消費性放款之行銷時，下列敘述何者錯誤？(A)應依照「金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法」辦理(B)應由受委託機構依徵信及授信程序妥為查證(C)如受託人有以偽造
• 40.依現行規定，對自動櫃員機及週遭之錄影帶應至少保存多久？(A)一個月 (B)二個月 (C)三個月 (D)六個月
• 42.有關發卡機構委由便利商店業代收信用卡持卡人消費帳款之繳款資料，下列敘述何者正確？(A)應完整列示客戶身分證字號，惟不得完整列示信用卡卡號(B)應完整列示客戶信用卡卡號，惟不得完整列示身分證字號(
• 43.銀行擬轉讓不良債權與資產管理公司，依主管機關規定，下列何者非屬資產管理公司應符合之條件？(A)對債權資料應有嚴密的保護措施 (B)信評公司評等應達一定等級以上(C)對債權資料不得有不當利用之行為
• 44.有關信用卡發卡業務之風險管理，下列敘述何者錯誤？(A)建立授權檢核異常系統 (B)加強對業務人員之管理(C)建立持卡人交易異常系統 (D)建立特約商店交易異常系統
• 46.金融機構對於「警示帳戶」尚有被害人所匯（轉）入之餘額未被提領（轉出）者，應洽請警方提供必要協助，透過匯款行通知報案人，檢具下列何項文件，發還該帳戶剩餘款項？ A.刑事案件報案三聯單 B.「警示帳
• 47.依「信用卡業務機構管理辦法」規定，發卡機構主動調高信用卡持卡人之信用額度者，下列敘述何者正確？(A)事後立即通知持卡人即可 (B)事後須取得持卡人口頭同意之錄音紀錄(C)事前即須通知持卡人之緊急
• 48.銀行對其利害關係人辦理進出口押匯授信時，下列何者得不列入銀行法中「銀行對同一關係企業授信限額規定」中之無擔保授信額度並受該限額之限制？(A)一般出口押匯 (B)遠期進口押匯授信(C)貨物未實際進
• 49.有關銀行法第 12 條之 1 第 2 項規定之「足額擔保」，下列敘述何者錯誤？(A)銀行對於授信戶之授信餘額，應不高於覈實鑑估後所估價值(B)對擔保品之鑑估應依銀行法第 37 條規定覈實辦理(C
• 50.金融機構公告標售不良債權，自公告日起至領取標售資料截止日，至少須為幾個工作日？除無擔保案件外，領取標售資料截止日至決標日，至少應有幾個工作日？(A)七日；七日 (B)十日；二十日 (C)七日；二
• 1 下列何者並非直接法源？(A)憲法 (B)司法院大法官解釋 (C)地方政府自治條例 (D)法院判決
• 4. 2021/1/15 臺灣股價指數為 15,000 點，若無風險利率為每年 10%(連續複利下)，股價指數的股利殖利率在這一年內有所變動，上半年股利殖利率為每年 0%，下半年股利殖利率為每年 10
• 2.內部環境是其他所有內部控制及風險管理要素的基礎，而下列哪一項是內部環境的核心？(A)董事會 (B)總經理與副總經理 (C)總稽核與稽核處 (D)監察人
• 3.依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」規定，銀行應建立下列何項制度以加強內部牽制並藉以防止弊端的發生？(A)監察人制度 (B)風險管理制度 (C)法令遵循主管制度 (D)自行查核制度