問題詳情

114金管會列舉保險業常見之低風險交易情境，如：投保 A 微型保險；B 具有保單價值準備金之保險商品；C 團體年金保險；D 客戶無高洗錢及資恐風險之表徵，年繳保費未逾三萬元________，保險公司得進行簡化審查及持續監控措施
(A)ABC
(B)AC
(C)ABCD
(D)ACD

參考答案

答案：D
難度：困難0.36
書單：沒有書單，新增

用户評論

【用戶】Cypress Chou

【年級】大四下

【評論內容】保險業防制洗錢及打擊資恐最佳實務指引(主題：保險業運用風險基礎方法執行強化及簡化客戶審查及持續監控機制之實務參考作法)下列情形為保險業常見之低風險交易情境，保險公司得進行簡化審查及持續監控措施：    1. 客戶投保不具有保單價值準備金之保險商品者，例如短年期人壽壽險、傷害保險、健康保險。    2. 客戶投保小額終老保險、微型保險。    3. 客戶投保團體年金保險、團體定期壽險、團體傷害保險、團體健康保險、團體醫療保險。    4. 客戶未有高洗錢及資恐風險之表徵，所購買之保險年繳保費未逾一定金額(例如新台幣三萬元)或躉繳保費未逾一定金額(例如新台幣七萬五千元)者。    5. 其他經保險公司依風險基礎法認定為低風險交易之情形。

【用戶】Cypress Chou

【年級】大四下

【評論內容】保險業防制洗錢及打擊資恐最佳實務指引(主題：保險業運用風險基礎方法執行強化及簡化客戶審查及持續監控機制之實務參考作法)下列情形為保險業常見之低風險交易情境，保險公司得進行簡化審查及持續監控措施：    1. 客戶投保不具有保單價值準備金之保險商品者，例如短年期人壽壽險、傷害保險、健康保險。    2. 客戶投保小額終老保險、微型保險。    3. 客戶投保團體年金保險、團體定期壽險、團體傷害保險、團體健康保險、團體醫療保險。    4. 客戶未有高洗錢及資恐風險之表徵，所購買之保險年繳保費未逾一定金額(例如新台幣三萬元)或躉繳保費未逾一定金額(例如新台幣七萬五千元)者。    5. 其他經保險公司依風險基礎法認定為低風險交易之情形。