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• 15.下列何者不是年金終值係數的運用？ A.定期定額投資期末總金額 B.已知年繳保費與滿期領回之金額，推估儲蓄險報酬率 C.躉繳保費(A)僅 C (B)僅 A、B (C)僅 A、C (D) A、B、C
• 16.下列何者是結合平均報酬率與標準差的衡量指標，代表每承受一份風險會有多少風險貼水？(A)崔納（Treynor）指數 (B)詹森（Jensen）指數(C)夏普（Sharpe）指數 (D)法瑪（Fam
• 17.有關貨幣的時間價值，下列敘述何者錯誤？(A)終值是未來某一時點以當時幣值計算的價值(B)現值是以目前幣值計算的現在價值(C)年金終值表示每年收取或給付的錢，在經過一段期間後，所能累積的金額(D)
• 18.有關零息債券的目前價值之計算公式，下列敘述何者正確？(A)債券面值×複利現值係數（剩餘年限，市場殖利率）(B)債券面值×複利終值係數（剩餘年限，市場殖利率）(C)債券面值×年金現值係數（剩餘年限
• 19.在下列攤還方式下，何者可採年金方式計算？(A)本金平均攤還房貸 (B)本利平均攤還房貸(C)彈性還款總額房貸 (D)一次清償還款房貸
• 20.某甲預計 15 年後退休，預計屆時應有五百萬元作為退休後生活費用，若定期定額基金平均報酬率 6%，則每年「年初」應投資金額約為何？(A) 227,118 元 (B) 214,814 元 (C)
• 21.小張計劃自行開店創業，預期未來 5 年內每年淨收入 80 萬元，若 5 年後將店面轉讓可賣得 200 萬元，在 10%折現率下，合理開店資本額應為下列何者？（取近似值至萬元）(A) 334 萬元
• 22.考慮未來收支的育兒資產負債時，下列敘述何者錯誤？(A)養育小孩總支出的現值應視為育兒負債(B)將家庭稅後總所得，加上夫妻兩人之生活費用後，折現後可得育兒資產(C)若育兒資產小於育兒負債，應選擇雙
• 23.有關家庭財務規劃，下列敘述何者錯誤？(A)家庭計畫要將子女養育金及子女教育金考量在內(B)設算子女養育金時，須考慮通貨膨脹率(C)租屋及購屋的選擇與子女養育金沒有關係(D)若子女教育金之規劃臨時
• 24.郝先生現有可運用資產 800 萬元，計劃從中提撥教育準備金投資於年投資報酬率 2%之基金，希望 3 年後預先備妥兩位兒子的 4 年大學教育準備金共 160 萬元，則目前郝先生所提撥之教育準備金應
• 25.下列何者非為房貸轉貸之費用？(A)鑑價費用 (B)代償費用 (C)設定規費 (D)契稅
• 26.下列房屋貸款型態中，何者可稱為理財型房貸？(A)隨借隨還型 (B)提早還清型 (C)到期還款型 (D)超額貸款型
• 27.有關購屋或租屋之決策，下列哪些為使用淨現值法時需考慮之變數？ a.折現率 b.未來各期淨現金流量c.年限(A)僅 ab (B)僅 bc (C)僅 ac (D) abc
• 28.阿義目前有 100 萬元現金及每年投資 80 萬元，預計 3 年後要購屋，房貸利率 5%，借期 20 年，投資報酬率6%，自備款三成，則 3 年後阿義至多有能力買若干金額之房子？（取最接近值）(
• 29.小周計劃以低利貸款貸 200 萬元，年利率 2.5%，信用貸款 100 萬元，年利率 6%及標會 100 萬元，年利率 8%共計 400 萬元購屋，請問其平均借款利率為何？(A) 4.125%
• 30.楊君計劃 5 年後購買現值 1,000 萬元之新屋，現居舊屋價值 500 萬元，貸款 300 萬元，須於未來 10 年內按年本利平均攤還，假設新舊房屋貸款利率皆為 5%，此段期間房價不變，則在不
• 31.一個完整的退休規劃，應包括工作生涯設計、退休後生活設計及自籌退休金部份的儲蓄投資設計，下列何者非這三項設計的最大影響變數？(A)通貨膨脹率 (B)薪資成長率 (C)投資報酬率 (D)貸款利率
• 32.王君現年 40 歲，每年投資 50 萬元，年投資報酬率為 3%，在不考慮通貨膨脹下，希望退休時能至少累積 1,170萬元以供其退休使用，請問王君最早於幾歲時可退休？（取最接近值）(A) 54 歲
• 33.陳先生計劃於 60 歲退休，退休前期 15 年每年需要 50 萬元，退休後期 10 年每年需要 40 萬元，假設退休期間之實質報酬率為 2%，試以實質報酬率折現法計算陳先生退休時的總退休金需求？
• 34.張小姐現有生息資產 100 萬元，同時每年另以收支結餘之 40 萬元購買年金，若兩者年投資報酬率均為 4%，則張小姐於 10 年後可累積多少錢？（取最接近之金額）(A) 392 萬元 (B) 4
• 35.阿和年 40 歲，目前家庭人數 4 人，年支出 103 萬元。打算 60 歲時退休，20 年後退休時由於子女已大學畢業，那時生活費折合現值僅為 60 萬元。假設費用上漲率 5%，則退休後首年支出
• 36.假設起始資產市值為 100 萬元，可忍受的最大損失為 20%，且風險係數為 4，則當股價下跌多少時，應以停損方式將股票全部出清？(A) 20% (B) 25% (C) 30% (D) 35%
• 37.下列何者屬於風險偏好高的投資人所喜好的產品？(A)政府公債 (B)平衡型基金 (C)銀行存款 (D)高收益債券
• 38.有關投資組合保險策略 K = m x (V-F)之敘述，何者錯誤？(A)風險係數為 1 時，代表買進後持有，其總市值變化與股票市值變化相同(B)基本上屬於順勢操作法，但很可能沉溺於獲利幻覺，無法
• 39.有關定期定額投資基金策略，下列敘述何者錯誤？(A)增值倍數等於趨勢倍數乘以振幅倍數(B)趨勢倍數大於 1 時，表示基金的趨勢往上(C)投資定期定額最好仍須配合對市場多空走勢作判斷(D)短期震盪幅