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59.金融機構應於特定時機進行客戶審查,惟下列哪個時機非屬必要?(A)建立業務關係時(B)終止業務關係時(C)與客戶進行臨時性通貨交易且達一定金額以上時(D)對於過去取得客戶資料之真實性或妥適性有所懷
問題詳情
59.金融機構應於特定時機進行客戶審查,惟下列哪個時機非屬必要?
(A)建立業務關係時
(B)終止業務關係時
(C)與客戶進行臨時性通貨交易且達一定金額以上時
(D)對於過去取得客戶資料之真實性或妥適性有所懷疑時
參考答案
答案:B
難度:
非常簡單
0.984
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用户評論
【用戶】
Steve J
【年級】國三下
【評論內容】(A)建立業務關係時(B)終止業務關係時,...
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62.為有效防堵洗錢者及恐怖組織利用非營利組織移動資金,下列何者為關鍵監控措施?(A)留意非營利組織的宗旨與活動是否相符(B)留意非營利組織的董事有無外籍人士(C)留意非營利組織的管理者及董事背景(D
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63.防制洗錢與打擊資恐計畫,應包括以下哪些政策、程序及控管機制?(A)確認客戶身分及客戶交易對象之姓名與名稱之檢驗(B)針對帳戶交易進行持續監控(C)針對一定金額以上之通貨與疑似洗錢或資恐交易進行申
資訊推薦
60.為降低洗錢及資恐風險,下列敘述何者錯誤?(A)A 國的洗錢防制措施嚴謹,因此就不會有洗錢行為發生(B)B 國缺乏有效地洗錢防制政策、法律及監理機關,因此擁有較高的洗錢及資恐風險(C)C 國的金融
64.下列人員何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練?(A)內部稽核人員(B)專責主
61.有關銀行對洗錢及資恐的風險評估,下列敘述何者錯誤?(A)銀行採風險基礎方法評估風險(B)新產品推出前,應進行新產品洗錢及資恐風險評估(C)銀行的風險評估機制不因其業務性質及規模而有所不同(D)客
65.下列何種客戶有可能符合疑似洗錢樣態?(A)客戶不斷詢問健康保險保障範圍(B)客戶投保強制汽車責任保險(C)客戶希望業務員能夠規劃數筆保額較小且不引人注目之保單(D)客戶不斷詢問如何辦理解除保險契
62.雖然專業人士被要求必須陳報可疑交易,但實際上各國收到報告數量極少,防制洗錢專家分析可能的原因為下列何者?(A)專業人士對防制洗錢的認識不足(B)專業人士基於傳統觀念,對客戶的隱私嚴加保密(C)專
66.證券期貨業防制洗錢及打擊資恐之內部控制制度聲明書係由下列何人聯名出具?(A)董事長(B)總經理(C)監察人(或審計委員會)(D)防制洗錢及打擊資恐專責主管
63.證券商將風險評估報告送主管機關備查,其執行頻率依下列何種因素決定之?(A)洗錢及資恐法令變動時(B)由業者依據風險管理決策及程序(C)國際上發生洗錢資恐重大事件時(D)證券商有重大改變時
67.金融機構施行哪些措施有助防堵或偵測重要政治性職務人士之可疑交易?(A)重要政治性職務人士跟高層熟識,不論本人或其配偶、親屬開戶時,均應特別禮遇(B)隨時更新重要政治性職務人士名單(C)重要政治性
64.證券商防制洗錢與打擊資恐之內部控制制度聲明書,於提報董事會通過後,應揭露並於下列何者辦理公告申報?(A)證券商營業處所(B)證券商網站(C)每日於全國發行之報紙(D)主管機關指定網站
68.依洗錢防制法第 5 條第 3 項規定,請問本法所稱指定之非金融事業或人員,係指從事下列交易之事業或人員?(A)銀樓業(B)運輸業(C)地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為(D)律師
65.FATF40 項建議最新規範係採用風險基礎方法來貫穿 40 項建議,在評鑑方法論中,哪些風險評估更受強調?(A)信用風險評估(B)系統風險評估(C)國家風險評估(D)機構風險評估
69.保險業接受非保險契約利害關係人繳款或接受 ATM 繳款等情形,下列敘述何者為正確?(A)上述繳款人通常非客戶盡職調查對象或難以得知其身分,會有難以評估被利用於洗錢的風險之可能(B)保險公司無須統
66.證券期貨業洗錢風險之辨識、評估及管理應包含哪些面向?(A)客戶(B)地域(C)系統(D)專責單位
70.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級?(A)制裁名單有異動時(B)客戶申請批改或保全時(C)客戶住院申請健康險理賠時(D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時
67.存款帳戶如經認定為疑似不法或顯屬異常交易者,銀行應採取之處理措施,下列敘述何者正確?(A)應於銀行內部資訊系統中加以註記,提醒各分支機構加強防範(B)存款帳戶經通報為警示帳戶者,應即暫停該帳戶使
71.下列何者具有洗錢或資恐高風險因素?(A)客戶為位居外國重要政治職位之高知名人物(B)客戶來自高風險國家(C)客戶為小吃店基層員工,購買人壽保單,每月繳納保險費 2,800 元(D)客戶為學生,每
68.下列決策,何者應採風險基礎方法?(A)內部風險考量所訂高階管理人員之層級(B)帳戶及交易監控政策與程序(C)確認客戶身分措施之執行強度(D)持續審查機制之執行強度
72.下列何者為交易監控實務的合理敘述?(A)客戶所發生的負面新聞,因屬於其個人隱私,無需探究(B)監控繳款行為(C)監控持有保單種類的變化(D)監控客戶保單借還款情形
69.非營利組織(NPO)易被恐怖分子利用作為移轉資金之平台,此與 NPO 之何等特性有關?(A)無管轄機關(B)提供跨國平台(C)可從事公開募款活動(D)容許匿名捐款,得不開立收據
73.金融機構於推出哪些產品或服務或業務前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險?(A)新支付機制(B)運用新科技於現有之產品(C)運用新科技於全新之產品(D)運
70.下列哪些屬於協助保險業業者判斷是否為疑似洗錢或資恐交易的小技巧?(A)當要保人為境外的個人或法人時即屬於洗錢(B)要保人因為婚姻狀況改變而欲改變受益人(C)當支付保險費的金額來自非要保人或保險關
74.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區,採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國家或地區,係指下列何者?(A)發展中國家或第三世界(B)有具體事證
71.金融機構對於大額現金交易,於申報前,應該進行何程序?(A)告知客戶改為匯款交易,可以免去申報作業(B)確認客戶身分(C)詢問交易目的,並要求客戶提供相關資料(D)請客戶填寫大額交易申報表
75.下列何者為銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位掌理之事務?(A)監控與洗錢及資恐有關之風險(B)開發銀行新產品及服務(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循(D)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
72.保險業接受非保險契約利害關係人繳款或接受 ATM 繳款等情形,下列敘述何者正確?(A)上述繳款人通常非客戶盡職調查對象或難以得知其身分,會有難以評估被利用於洗錢的風險之可能(B)保險公司無須統計