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69.非營利組織(NPO)易被恐怖分子利用作為移轉資金之平台,此與 NPO 之何等特性有關?(A)無管轄機關(B)提供跨國平台(C)可從事公開募款活動(D)容許匿名捐款,得不開立收據
問題詳情
69.非營利組織(NPO)易被恐怖分子利用作為移轉資金之平台,此與 NPO 之何等特性有關?
(A)無管轄機關
(B)提供跨國平台
(C)可從事公開募款活動
(D)容許匿名捐款,得不開立收據
參考答案
答案:B,C,D
難度:
適中
0.547
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用户評論
【
Yun
】評論
非營利組織跟一般組織.....觀看完整全★,...
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72.下列何者為交易監控實務的合理敘述?(A)客戶所發生的負面新聞,因屬於其個人隱私,無需探究(B)監控繳款行為(C)監控持有保單種類的變化(D)監控客戶保單借還款情形
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73.金融機構於推出哪些產品或服務或業務前,應進行產品之洗錢及資恐風險評估,並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險?(A)新支付機制(B)運用新科技於現有之產品(C)運用新科技於全新之產品(D)運
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70.下列哪些屬於協助保險業業者判斷是否為疑似洗錢或資恐交易的小技巧?(A)當要保人為境外的個人或法人時即屬於洗錢(B)要保人因為婚姻狀況改變而欲改變受益人(C)當支付保險費的金額來自非要保人或保險關
74.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作,金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區,採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國家或地區,係指下列何者?(A)發展中國家或第三世界(B)有具體事證
71.金融機構對於大額現金交易,於申報前,應該進行何程序?(A)告知客戶改為匯款交易,可以免去申報作業(B)確認客戶身分(C)詢問交易目的,並要求客戶提供相關資料(D)請客戶填寫大額交易申報表
75.下列何者為銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位掌理之事務?(A)監控與洗錢及資恐有關之風險(B)開發銀行新產品及服務(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循(D)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
72.保險業接受非保險契約利害關係人繳款或接受 ATM 繳款等情形,下列敘述何者正確?(A)上述繳款人通常非客戶盡職調查對象或難以得知其身分,會有難以評估被利用於洗錢的風險之可能(B)保險公司無須統計
76.銀行識別個別產品與服務之風險因素,下列何者屬之?(A)與現金之關聯程度(B)匿名交易(C)銀行獲利率(D)收到款項來自於未知第三者
73.下列何者屬於「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」所稱疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶?(A)屬偽冒開戶者(B)屬警示帳戶者(C)短期間內頻繁申請開立存款帳戶,且無法提出合理說明者(D)
77.依「銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引」規定,銀行建立定期且全面性之洗錢及資恐風險評估作業,應依據下列哪些指標?(A)個別客戶背景、職業(B)目標市場(C)銀行交易數量與規模(D)個人
74.106 年 6 月 28 日施行「洗錢防制法」其修正內容,下列敘述何者正確?(A)放寬洗錢犯罪之定義(B)降低洗錢犯罪之前置犯罪門檻(C)特殊洗錢犯罪之處罰以前置犯罪為必要條件(D)引進擴大沒收
78.保險業與客戶建立業務關係時應進行盡職調查(又稱客戶審查或 CDD)。下列哪些時機適用?(A)客戶投保時(B)客戶住院申請理賠時(C)客戶申請貸款業務放款時(D)理賠予被保險人以外之第三人時
75.下列何者為進行客戶審查之合理敘述?(A)應評估客戶實際保險需求(B)考慮客戶的道德風險(C)瞭解客戶購買保單的資金來源(D)客戶過往的理賠紀錄為已發生之歷史資料,無助於瞭解客戶,可直接忽略
79.依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引,下列何者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中?(A)客戶審查(B)紀錄留存(C)資訊分享(D)申報可疑交易
76.客戶或具控制權者如為下列何種對象,得無需適用辨識實質受益人之查核?(A)員工持股信託客戶(B)未公開發行之公司(C)金融機構辦理之財產保險(D)我國公開發行公司之子公司
80.下列何者屬於保險業對於客戶審查之受審查對象?(A)要保人(B)受益人(C)被保險人(D)最終實質受益人
77.甲公司為一從事進口不同廠牌國外高級二手汽車,再銷售給國內消費者之公司,在銀行開立一個帳戶。請問下列哪些行為為疑似洗錢或資恐交易之態樣?(A)甲公司向銀行申請辦理外匯避險交易(B)國內消費者將購車
78.下列何者為保險業常見的洗錢類型?(A)利用躉繳保費洗錢(B)利用跨境交易洗錢(C)透過犯罪收益,買賣不動產洗錢(D)透過犯罪收益,購買保單洗錢
79.有關銀行確認客戶身分,下列敘述何者正確?(A)辨識及驗證為確認客戶身分之基礎(B)查證代理之事實及身分資料有困難,應婉拒建立業務關係(C)應以風險基礎方法決定其執行強度,分為加強審查及簡化審查二
80.保險公司經過評估後,發現某甲屬於較高風險的國內重要政治性職務人士,應執行下列哪些步驟?(A)針對某甲應執行強化客戶審查措施(B)對此業務關係應進行持續的強化監控及追蹤(C)進行核保前應了解某甲的
4.[10%] Laboratory tosts are performed to evaluate how confining pressure (x) affects the shear resi
101.投資型保險為保護保單持有人權益,運用了那兩個機制:(A)專設帳簿及資產交付保管機制(B)專設帳簿及投資機制(C)專設帳簿及費用揭露機制(D)專設帳簿及免課稅負機制
15. 依MARPOL 73/78國際公約附則I規定,船舶因下列何種原因而將油或含油混合物排放入海時,不適用本公約之相關管制規定?(A) 非經主管官署核准的對抗特別污染事件之措施(B) 船舶所有人疏忽
16. 依MARPOL73/78國際公約附則IV規定,下列哪一項有關客船排放污水之敘述是正確的?(A) 在特別海域外,距最近陸地2浬以上得排放經粉碎和消毒之污水(B) 在特別海域外,距最近陸地6浬以上
17. 下列何者不視為船舶之一部分?(A) 航行上必需之設備(B) 給養品(C) 屬具(D) 船體
18. 下列何者非船舶共有關係消滅之原因?(A) 船舶滅失(B) 船舶破產(C) 船舶喪失航行能力(D) 共有人中一人受監護宣告
19. 船員因執行職務致傷病之醫療期間,下列何種情形下雇用人仍不得終止僱傭契約?(A) 船舶沈沒(B) 船舶已完全失去安全航行能力(C) 船舶失蹤已逾一個月(D) 雇用人因事變致事業不能繼續