【一定會上榜】評論
(1)與現金之關聯程度(2)是否為高金額...
【茶茶】評論
（三）產品及服務、交易或支付管道風險 1.銀行應依據個別產品與服務、交易或支付管道的性質，識別 可能會為其帶來較高的洗錢及資恐風險者 2.銀行於推出新產品或服務或辦理新種業務（包括新支付機制 、運用新科技於現有或全新之產品或業務）前，應進行洗錢 及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識 之風險3.個別產品與服務、交易或支付管道之風險因素舉例如下 (1)與現金之關聯程度(A) (2)建立業務關係或交易之管道，包括是否為面對面交易及是否為電子銀行等新型態支付工具等 (3)是否為高金額之金錢或價值移轉業務 (4)匿名交易(B)(5)收到款項來自於未知或無關係之第三者(D)<銀行評估洗錢及資恐風險及訂定相關防制計畫指引三>故選A.B.D