【評論主題】25.下列何項郵件之費用非由中華郵政公司自行公告並訂定之？(A) 包裹、快捷(B) 中華郵政公司所訂之大宗印刷物郵資折扣優待給予標準(C) 存證信函之「存證費」(D) 信函
【評論內容】
郵費之交付，以郵票或其他表示郵資已...
【評論主題】18.下列敘述何者錯誤？(A) 中華郵政公司或其服務人員因職務知悉他人秘密者，有保守秘密之義務；其服務人員離職者，亦同(B) 郵件、郵政資產、郵政款項及郵政公用物，除依郵政法，不得作為檢查、徵收或扣押
【評論內容】郵件、郵政資產、郵政款項及郵政公用物，非...
【評論主題】29.郵費之交付證明方式，以下何者錯誤？(A) 以郵票證明(B) 以中華郵政公司發行，含有郵票符誌之明信片、特製郵簡證明(C) 以中華郵政公司發行之郵政認知證證明(D) 以郵資機印出之郵資卷證明
【評論內容】
郵票、含有郵票符誌之明信片或特製郵★，...
【評論主題】26.依郵政法第 6 條第 1 項，限由中華郵政公司或受其委託者遞送文件資費之訂定及施行，下列敘述何者正確？(A) 由交通部擬訂，報行政院核定後實施(B) 由中華郵政公司擬訂，報請交通部核定後實施(C
【評論內容】
第六條第一項限由中華郵政公司或受其...
【評論主題】24.依郵政法規定，有關郵件之資費訂定，下列敘述何者錯誤？(A) 郵件之資費訂定須適當反映成本(B) 郵件之資費訂定毋須包含合理利潤(C) 印刷物、包裹之資費，由中華郵政公司自行訂定後實施(D) 信函
【評論內容】
郵件之資費應適當反映成本及合理利潤。
【評論主題】21.依郵政法規定，中華郵政公司或其服務人員，有事實足認郵件有下列情事之一，且經寄件人或收件人同意者，即得依法開拆檢查郵件，但有下列何種情事郵局即不得檢查郵件？(A) 內裝之物為郵政禁寄物品(B) 不
【評論內容】
中華郵政公司或其服務人員，不得開拆...
【評論主題】22.下列民眾至郵局交寄掛號郵件行為之效力， 依郵政法規定，何者正確？(A) 受監護宣告人甲交寄者，無效(B) 6 歲小孩乙交寄者，須經法定代理人之允許始生效力(C) 10 歲小學生丙交寄者，須經法定
【評論內容】
只要看到郵政事務，所有人都視為有行為能力
【評論主題】30.有關郵票之發行及廢止等相關規定，下列敘述何者錯誤？(A) 郵票之式樣、圖案及價格由中華郵政公司擬訂(B) 郵票由中華郵政公司發行(C) 郵票之廢止，中華郵政公司應於 6個月前公告，並停止該郵票售
【評論內容】中華郵政公司於報請主管機關核定後，將其發...
【評論主題】14.為保障國民基本通信權益，主管機關應確保提供國內之遞送普及服務。所稱之遞送普及服務，指於國內就下列各款，永久提供品質良好、價格允當之基本遞送服務，下列何者是完全正確的組合？( A )單件不逾一公斤
【評論內容】
為保障國民基本通信權益，主管機關應...
【評論主題】13.下列何者不屬於郵政法第 5 條第 1 至 6 款所規定，中華郵政公司得經營之業務？(A) 出租郵局外牆張貼房地產廣告(B) 與集郵有關之商品(C) 長期照護療養(D) 簡易人壽保險
【評論內容】
目前已有長照機構
【評論主題】28.有關郵票之發行及廢止，由下列何者核定？(A) 兩者均由行政院核定(B) 兩者均由主管機關核定(C) 前者由主管機關核定，後者由行政院核定(D) 前者由行政院核定,後者由主营機關核定
【評論內容】郵費之交付，以郵票或其他表示郵資已付符誌...
【評論主題】8.下列何者為郵政法所稱之「郵政服務人員」？ A. 中華郵政公司從業人員 B 承攬中華郵政公司郵件投遞之自然人廠商 C 郵政代辦所人員 D. 負輔助載運郵件 責任之服務人員(A) 僅 A(B) 僅 A
【評論內容】
郵政服務人員：指服務於中華郵政公司★★★...
【評論主題】10.依郵政法規定，有關中華民國現任總統、副總統之就職紀念郵票，下列 敘述何者錯誤？(A) 該郵票由中華郵政公司發行(B) 屬具有交付郵資證明之票證(C) 郵票圖案係由行政院核定(D) 郵票圖案係由交
【評論內容】
郵費之交付，以郵票或其他表示郵資已付符誌證明之。郵票、含有郵票符誌之明信片或特製郵簡，由中華郵政公司擬訂式樣、圖案及價格，報請主管機關層轉行政院核定後發行。
【評論主題】23.依郵政法規定，有關國內郵件事務，國際郵政公約之規定與郵政法之規定牴觸者，應適用下列何者之規定？(A) 郵政法(B) 國際郵政公約(C) 由中華郵政公司決定(D) 由交通部決定
【評論內容】關於各類郵件或其事務，國際郵政公約或協定...
【評論主題】6.依郵政法規定，有關得按「盲人文件」交寄之規定，下列何者錯誤？(A) 愛盲基金會寄交臺北市啟明學校之專供盲人使用之錄音帶、錄音片、錄音線及特製紙張(B) 臺北市啟明學校寄給一般盲生使用之錄音帶、錄音
【評論內容】
盲人文件只能盲人學校...
【評論主題】20.依郵政法規定，下列何者非免稅範圍？(A) 遞送郵件業務(B) 供遞送郵件業務使用之業務單據(C) 郵政資產營運業務(D) 遞送郵件業務所使用之局屋屋
【評論內容】中華郵政公司經營之遞送郵件業務及供該項業...
【評論主題】19.有關中華郵政公司集郵業務使用之業務單據，下列敘述何者正確？(A) 免納一切稅捐(B) 不屬免稅範圍(C) 公司成立後三年內免稅(D) 公司成立後五年內免稅
【評論內容】中華郵政公司經營之遞送郵件業務及供該項業...
【評論主題】17.依郵政法規定，郵政公司有關郵政、郵局之名稱專用權，下列敘述何者錯誤？(A) 任何人無論如何皆不得使用(B) 該名稱專用權範圍包含郵政、郵局之中文及外文(C) 該名稱專用權包含與郵政、郵局相同之文
【評論內容】除中華郵政公司或經其同意者外，任何人不得...
【評論主題】5.依 107 年 12 月 5 日修正之郵政法規定，有關用詞定義，下列敘述何者錯誤？(A) 遞送：指文件或物品之收寄、封發、運輸、投遞(B) 小包：指寄交特定人或特定地址不逾一公斤之小件物品(C)
【評論內容】第 4 條本法用詞，定義如下：一、★★：...
【評論主題】16.依郵政法第 6 條之 1 規定，經營函件之何種型態業者，應於函件封面上標示其名稱、商標或其他足資識別之符號？(A) 函件之投遞(B) 無收件人名址之函件之收寄(C) 函件之運輸、處理(D) 無收
【評論內容】函件收寄或投遞業者應於函件封面上標示其名...
【評論主題】2.下列敘述何者正確？(A) 郵政法的主管機關為行政院(B) 郵政法的主管機關為交通部及行政院(C) 郵政法的主管機關為立法院(D) 郵政法的主管機關為交通部
【評論內容】
本法主管機關為交通部。
【評論主題】15.依 107 年 12 月 5 日修正之郵政法規定，除中華郵政公司及受其委託者外，任何人不得以遞送下列何種文件為營業？(A) 某甲由臺北寄至德國之跨境郵簡(B) 私立東海大學交寄，收件人為我國教育
【評論內容】除中華郵政公司及受其委託者外，任何人不得...
【評論主題】12.下列何者非屬中華郵政公司依法得經營之業務？(A) 匯兌(B) 中華郵政公司房地產出租業務(C) 集郵商品(D) 財產保險
【評論內容】中華郵政公司，得經營下列業務：一、 遞送...
【評論主題】11.依郵政法「國際回信郵票券」之定義，下列敘述何者錯誤？(A) 為萬國郵政公約各會員國間相互約定發售(B) 可兌換國際回信郵票(C) 用以證明持證本人之證件(D) 為一種有價證卷
【評論內容】郵政認知證：指中華郵政公司發售，用以證明...
【評論主題】9.依郵政法第 4 條用詞定義規定，下列專供中華郵政公司使用之特定物，何者非屬「郵政公用物」？(A) 物品(B) 機具(C) 張貼之政府機關宣傳海報(D) 設備
【評論內容】郵政公用物：指專供中華郵政公司使用之建築...
【評論主題】7.依郵政法，下列的立法定義何者錯誤？(A) 信函，指寄交特定人或特定地址以傳達訊息之文件，但不包括明信片、郵 簡、印刷物、盲人文件(B) 郵件，指中華郵政公司遞送之文件或物品，包括函件、包裹或客戶以
【評論內容】基礎郵資：指經主管機關核定.....看完...
【評論主題】4.依郵政法第 4 條用詞定義規定，何者非屬「信函」？(A) 信封封面同時書寫收件人姓名及地址，以傳達訊息之文件(B) 信封封面僅書有收件人姓名，以傳達訊息之文件(C) 信封封面僅書有收件人地址，以傳
【評論內容】第 4 條本法用詞，定義如下：一、函件：...
【評論主題】3.有關中華郵政股份有限公司組織型態之敘述，下列何者錯誤？(A) 交通部為該公司唯一股東(B) 屬國營公司(C) 屬行政機關(D) 屬營利社團法人
【評論內容】交通部為提供郵政服務，設國營中華郵政股份...
【評論主題】50.保險公司洗錢及資恐風險之辨識、評估及管理，應至少涵蓋下列哪些面向？ A.客戶 B.地域 C.產品及服務 D.交易及通路(A)僅 ABC(B)僅 ABD(C)僅 BCD(D) ABCD
【評論內容】第二條保險公司、辦理簡易人壽保險...
【評論主題】48.依主管機關規定，保險公司防制洗錢及打擊資恐專責主管應至少多久向董事會及監察人或審計委員會報告？(A)每月 (B)每季(C)每半年 (D)每年
【評論內容】第一項專責主管應至少每半年向董（理）事會...
【評論主題】43.依主管機關規定，銀行業應於每會計年度終了後多久內，將防制洗錢及打擊資恐內部控制制度聲明書內容揭露於該機構網站，並於金管會指定網站辦理公告申報？(A)一個月 (B)二個月(C)三個月 (D)六個月
【評論內容】防制洗錢及打擊資恐內部控制制度之執行、稽...
【評論主題】41.｢實質受益人｣係指下列何者？ A.對客戶具最終所有權或控制權之自然人 B.由他人代理交易之自然人本人 C.對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人 D.直接、間接持有法人股份或資本超過百分之二十
【評論內容】實質受益人：指對客戶具最終所有權或控制權...
【評論主題】42.金融機構於下列何種情形時，無須確認客戶身分？(A)與客戶建立業務關係時(B)辦理臨時性交易新臺幣一萬元之跨境匯款時(C)發現疑似洗錢或資恐交易時(D)對於過去所取得客戶身分資料之真實性或妥適性有
【評論內容】金融機構確認客戶身分措施，應依下...
【評論主題】47.保險公司哪個單位應辦理防制洗錢及打擊資恐計畫之有效性查核？(A)風險管理單位(B)法令遵循單位(C)內部稽核單位(D)董事會監察人
【評論內容】本事業應辦理下列事項之獨立查核，並提具查...
【評論主題】37.金融機構確認客戶身分時，有下列何種情形者，應予以婉拒建立業務關係或交易？ A.疑似使用匿名、假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體開設帳戶 B.持用偽、變造身分證明文件 C.客戶拒絕提供審核客戶身分
【評論內容】第 4 條金融機構確認客戶身分時，...
【評論主題】39.金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。該適當時機不包括下列何者？(A)客戶加開帳戶時(
【評論內容】金融控股公司及銀行業應設立隸屬董（理）事...
【評論主題】36.洗錢防制法對洗錢或資恐高風險國家或地區的定義，不包括下列何者？(A)經國際防制洗錢組織公告防制洗錢及打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區(B)實施共產制度之國家或地區(C)經國際防制洗錢組織公告未遵循
【評論內容】實施共產制度不包含在洗錢高風...
【評論主題】35.金融機構對待現任或曾任國內政府重要政治性職務之客戶的方式，下列敘述何者正確？(A)應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序(B)應給予特別禮遇，無須執行客戶審查程序(C)建立業務關係前，應取得金管會
【評論內容】銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本★★★...
【評論主題】33.金融機構對於達一定金額以上之通貨交易，應向下列何者申報？(A)財政部 (B)中央銀行(C)法務部調查局 (D)金管會
【評論內容】第 4 條金融機構對達一定金額...
【評論主題】32.依洗錢防制法規定，金融機構確認客戶身分程序所得資料，應自業務關係終止時起至少保存多久？(A)一年 (B)五年(C)十年 (D)永久
【評論內容】第 12 條金融機構應以紙本或電...
【評論主題】30.管理者可利用四項原則來進行倫理決策。其中「所做的倫理決策能為大多數人謀取最大福祉」是哪一項原則？(A)功利原則(B)正義原則(C)務實原則(D)道德權利原則
【評論內容】企業倫理的四大觀點1.功★★:...
【評論主題】28.下列何者不是組織激發創新的有效做法？(A)有機式組織結構(B)有豐富資源支持(C)組織內部頻繁交流互動(D)對未能成功獲利的創新活動施以處罰
【評論內容】根據MBA企管百科：有三...
【評論主題】31.洗錢防制法所稱「指定之非金融事業或人員」，不包括下列何者？(A)銀樓業(B)地政士及不動產經紀業(C)當舖業(D)律師、公證人、會計師
【評論內容】本法所稱指定之非金融事業或人員，指從事下...
【評論主題】27.矩陣式組織違反了費堯的哪一項管理原則？(A)紀律 (B)秩序(C)員工薪酬 (D)統一指揮
【評論內容】「矩陣式組織」（matrix organ...
【評論主題】34.下列何者非屬洗錢防制法所稱之洗錢行為？(A)意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得(B)掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其
【評論內容】本法所稱洗錢，指下列行為： 一、意圖...
【評論主題】25.由企業提供資金、人力、設備等後盾，鼓勵企業編制內的員工進行創業專案，並與企業分享成果，這種模式稱為下列何者？(A)組織再造(B)虛實整合(C)產學合作(D)內部創業
【評論內容】內部創業:在現實生活中，往往是企業的成長...
【評論主題】24.裁減垂直的組織層級數目使組織更扁平化，屬於下列哪一種組織變革？(A)態度變革 (B)人員變革(C)結構變革 (D)技術變革
【評論內容】以組織為中心：結構性改變(Structu☆☆☆ ...
【評論主題】22.生產要素是指企業用來生產商品及服務的基本資源，便利商店的店員屬於下列哪一類生產要素？(A)自然資源 (B)人力資源(C)資本設備 (D)企業家精神
【評論內容】生產要素，顧而這之，是生產時候所需要的原...
【評論主題】19. BCG 矩陣中所處產業的市場成長率高，且市場占有率也高於其最大競爭對手的事業為下列何者？(A)明星 (B)問號(C)金牛 (D)落水狗
【評論內容】BCG 模式:1.金牛事★(☆☆☆☆ ☆☆☆☆)─...
【評論主題】17.管理者運用影響力來激勵員工達成組織的目標，為下列哪一項管理功能？(A)規劃 (B)控制(C)組織 (D)領導
【評論內容】激勵=帶領大家.....看完整詳...
【評論主題】10.結合兩種不同結構的組織架構，而且可以比任何一種簡單的結構運作得更好。此種組織結構稱為下列何者？(A)矩陣式組織 (B)非正式組織(C)虛擬組織 (D)學習型組織
【評論內容】兩種不一樣的結.....看完整詳...
【評論主題】8.消費者產品根據購買者的行為可分為：便利品、選購品、特殊品，下列何者屬於選購品？(A)電視機 (B)速食(C)珠寶 (D)報紙
【評論內容】1.便利品(Convenience Pr☆☆☆☆☆☆)...
【評論主題】7.有效的管理人員應該具備的管理技能中，使用某一特別領域的知識或專業的能力，為下列何者？(A)觀念化能力 (B)人際關係能力(C)政治能力 (D)技術能力
【評論內容】對於某項業務的了解和操作能力。管理者雖然...
【評論主題】6.我們可以將組織內成員分為作業人員與管理者兩類，下列何者為管理者的工作？(A)在汽車裝配線上裝擋泥板(B)在麥當勞煎漢堡(C)在監理所中辦理證件更新(D)負責制定組織方向決策
【評論內容】公司的高層都.....看完整詳...
【評論主題】79.依防制洗錢金融行動工作組織(FATF)相互評鑑方法論之一般指引，下列何者規定應明訂於法律或其他可執行的工具中？(A)客戶審查(B)紀錄留存(C)資訊分享(D)申報可疑交易
【評論內容】
資訊不分享
【評論主題】78.保險業與客戶建立業務關係時應進行盡職調查（又稱客戶審查或 CDD）。下列哪些時機適用？(A)客戶投保時(B)客戶住院申請理賠時(C)客戶申請貸款業務放款時(D)理賠予被保險人以外之第三人時
【評論內容】
B:不用
【評論主題】75.下列何者為銀行防制洗錢及打擊資恐專責單位掌理之事務？(A)監控與洗錢及資恐有關之風險(B)開發銀行新產品及服務(C)確認防制洗錢及打擊資恐相關法令之遵循(D)發展防制洗錢及打擊資恐計畫
【評論內容】
（三）第一款專責主管應至少每半年向★（★...
【評論主題】76.銀行識別個別產品與服務之風險因素，下列何者屬之？(A)與現金之關聯程度(B)匿名交易(C)銀行獲利率(D)收到款項來自於未知第三者
【評論內容】(1)與現金之關聯程度(2)是否為高金額...
【評論主題】70.保險業在下列哪些時機應該再次審核客戶風險分數與等級？(A)制裁名單有異動時(B)客戶申請批改或保全時(C)客戶住院申請健康險理賠時(D)低或中風險客戶遭申報疑似洗錢時
【評論內容】
c:不用
【評論主題】74.為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融目的事業主管機關得對洗錢或資恐高風險國家或地區，採取必要防制措施。請問洗錢或資恐高風險國家或地區，係指下列何者？(A)發展中國家或第三世界(B)有具體事證
【評論內容】為配合防制洗錢及打擊資恐之國際合作，金融...
【評論主題】73.金融機構於推出哪些產品或服務或業務前，應進行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之風險？(A)新支付機制(B)運用新科技於現有之產品(C)運用新科技於全新之產品(D)運
【評論內容】本指引依「銀行業及其他經金融監督管理委員...
【評論主題】72.下列何者為交易監控實務的合理敘述？(A)客戶所發生的負面新聞，因屬於其個人隱私，無需探究(B)監控繳款行為(C)監控持有保單種類的變化(D)監控客戶保單借還款情形
【評論內容】
A:需要
【評論主題】71.下列何者具有洗錢或資恐高風險因素？(A)客戶為位居外國重要政治職位之高知名人物(B)客戶來自高風險國家(C)客戶為小吃店基層員工，購買人壽保單，每月繳納保險費 2,800 元(D)客戶為學生，每
【評論內容】第 6 條第三條第四款與前條規定之確認客...
【評論主題】68.依洗錢防制法第 5 條第 3 項規定，請問本法所稱指定之非金融事業或人員，係指從事下列交易之事業或人員？(A)銀樓業(B)運輸業(C)地政士及不動產經紀業從事與不動產買賣交易有關之行為(D)律師
【評論內容】本法所稱指定之非金融事業或人員，指從事下...
【評論主題】67.金融機構施行哪些措施有助防堵或偵測重要政治性職務人士之可疑交易？(A)重要政治性職務人士跟高層熟識，不論本人或其配偶、親屬開戶時，均應特別禮遇(B)隨時更新重要政治性職務人士名單(C)重要政治性
【評論內容】金融機構於確認客戶身分時，應運用適當之風...
【評論主題】65.下列何種客戶有可能符合疑似洗錢樣態？(A)客戶不斷詢問健康保險保障範圍(B)客戶投保強制汽車責任保險(C)客戶希望業務員能夠規劃數筆保額較小且不引人注目之保單(D)客戶不斷詢問如何辦理解除保險契
【評論內容】A.B.....看完整詳...
【評論主題】64.下列人員何者為證券商防制洗錢及打擊資恐注意事項範本所規範需每年應至少參加經防制洗錢及打擊資恐專責主管同意之內部或外部訓練單位所辦十二小時防制洗錢及打擊資恐教育訓練？(A)內部稽核人員(B)專責主
【評論內容】員工任用及訓練： （一）證券期貨業應建立...
【評論主題】58.客戶是否異常密集投保，必須仰賴下述哪一種資訊系統的建制來做為檢視是否為可疑交易的基礎？(A)可疑交易申報系統(B)姓名檢核系統(C)可疑交易態樣預警系統(D)客戶姓名與 ID 總歸戶系統
【評論內容】
客戶姓名與 ID 總歸戶系...
【評論主題】63.防制洗錢與打擊資恐計畫，應包括以下哪些政策、程序及控管機制？(A)確認客戶身分及客戶交易對象之姓名與名稱之檢驗(B)針對帳戶交易進行持續監控(C)針對一定金額以上之通貨與疑似洗錢或資恐交易進行申
【評論內容】(內部控制)防制洗錢及打擊資恐計畫，應包...
【評論主題】53.甲為 A 銀行營業單位防制洗錢及打擊資恐督導主管，依規定甲每年應至少參加經專責主管同意之內（外）部訓練單位所辦幾小時 防制洗錢及打擊資恐教育訓練？(A)12 小時(B)24 小時(C)30 小時
【評論內容】
12小時
【評論主題】57.客戶為信託之受託人時，以下驗證客戶身分之方法，何者有誤？(A)信託契約(B)信託登記文件(C)由律師擔任受託人時，得以該律師出具之書面文件替代(D)官方辨識編號，如統一編號、稅籍編號、註冊號碼等
【評論內容】第 3 條金融機構確認客戶身分措施，應依...
【評論主題】52.客戶甲表示因其身分特殊，故欲利用匿名或假名投保，保險公司應該如何處理？(A)應予以婉拒建立業務關係(B)可以允許客戶以假名，但不可匿名投保(C)可以允許客戶匿名，但不可以假名投保(D)保險業為金
【評論內容】
金融機構防制洗錢辦法
第 4 條
【評論主題】46.有關假借全權委託投資而透過保管銀行進行洗錢行為之可疑態樣，下列對該類態樣的敘述何項錯誤？(A)委託投資者之委託資產與其身分、收入顯不相當或與本身營業性質無關(B)於全權委託投資契約存續期間要求增
【評論內容】
(B)於全權委託投資契約存續期間要...
【評論主題】51.對於已在我國其他金融同業開戶之客戶，執行盡職調查之必要性及理由，以下何者正確？(A)有必要，因業務往來關係之目的與性質可能改變(B)無必要，得合理信賴金融同業已執行盡職調查(C)有必要，因無從驗
【評論內容】有必要，因業務往來關.....看完整詳...
【評論主題】49.甲、乙約定由乙將甲之販毒犯罪共新臺幣（下同）一千萬元所得移轉至海外人頭帳戶，乙則收取手續費五十萬元。今甲、乙二人行為被查獲，乙持有該五十萬元遭政府凍結，是基於以下何種理由？(A)民事賠償(B)犯
【評論內容】
犯罪所得
【評論主題】41.律師、會計師等專業人員陳報可疑交易數量極少的主因為何？(A)絕不受理有洗錢嫌疑之客戶(B)重視客戶隱私的保密(C)律師、會計師無協助洗錢之風險(D)申報可疑交易會遭到報復
【評論內容】
★★★★★★★ 5 ★★ 3 ★★ 3 ★★★，...
【評論主題】48.銀行行員在辦理放款業務時，下列哪一種情形可能有疑似洗錢交易之虞，應進一步調查？(A)客戶以自住的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新臺幣100 萬元(B)客戶以配偶的房屋當擔保品來申請投資理財貸款新
【評論內容】
C:不合理.不正當
【評論主題】47.下列可疑交易態樣何者與股市作手利用人頭戶炒作股票無關？(A)大額買進一籃子股票(B)不尋常買賣冷門、小型股(C)短期內連續大量買賣特定股票(D)利用擔任代理人之帳戶分散大額交易
【評論內容】參考證券商對疑似洗錢、資恐或武擴交易監控...
【評論主題】45.為評估防制洗錢金融行動工作組織(FATF)發布 40 項建議的遵循程度，FATF 公布的「方法論」，對於相互評鑑的第一步是什麼？(A)了解該國的風險及環境(B)了解該國是否為英語系國家(C)了解
【評論內容】
風險基礎
【評論主題】44.下列何者達洗錢防制物品出入境申報及通報辦法的申報標準？(A)相當於2 萬美金的港幣(B)新臺幣 5 萬現鈔(C)價值 1 萬美金的黃金(D)面額8,000 美金的匯票
【評論內容】一萬美元之外幣、港幣或澳幣十萬新台幣現鈔...
【評論主題】35.下列何者非檢討並更新帳戶或交易監控政策及程序的依據？(A)董事會決議(B)客戶性質(C)內部或外部的相關趨勢與資訊(D)內部風險評估結果
【評論內容】第 9 條金融機構對帳戶或交易之持續監控，...
【評論主題】43.關於防制洗錢和打擊資恐，下列敘述何者正確？(A)先進國家因法令完備且制度完善，因此並無洗錢風險存在(B)因金融業為資金流通的管道，故在防制洗錢上扮演的角色無足輕重(C)洗錢行為將使消費者對金融機
【評論內容】A:有B:重要角色.....看完整詳...
【評論主題】42.下列有關保險公司與保險輔助人（保險經紀人或保險代理人）應負義務之敘述，何者有誤？(A)保險公司既已仰賴保險輔助人執行客戶盡職調查流程環節，則無需負擔確認客戶身分之最終責任(B)保險輔助人有提供保
【評論內容】第 1 條本規則依保險法第一百六十三條第...
【評論主題】39.在國際實踐上，對於未符合或不遵守洗錢防制國際規範之國家，應由國際社會對之採取加強審查或停止金融活動往來，此項措施稱之為何？(A)預防措施(B)懲罰措施(C)補充性措施(D)金融反制措施
【評論內容】明定洗錢防制法與資恐防制法之反制措施。 ...
【評論主題】38.下列何職位應為專責／專任而無例外？(A)總機構洗錢防制主管(B)總機構洗錢防制人員(C)國外營業單位洗錢防制主管(D)國外營業單位法遵主管
【評論內容】銀行業及其他經本會指定之金融機構應依其規...
【評論主題】37.就資恐防制法指定制裁之個人，下列敘述何者錯誤？(A)不得就其受扶養親屬家庭生活所需之財產上利益為交付(B)得酌留管理財物之必要費用(C)他人不得為其提供財物(D)不得對其金融帳戶為轉帳
【評論內容】(A)不得就其受扶養親屬家庭生活所需之財...
【評論主題】36.請問下列哪一個客戶需辦理實質受益人辨識及驗證？(A)台北市政府(B)台灣電力股份有限公司(C)遠傳電信股份有限公司(D)中華登山協會
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第 3 條（三）客戶...
【評論主題】31.建立集團層次的洗錢防制與打擊資恐資訊分享機制，下列哪一資訊不包括在得分享的資訊範圍內？(A)申報疑似洗錢交易報告(B)風險計算因子與權重(C)媒體負面報導資訊(D)客戶國籍是否屬於高風險國家地區
【評論內容】
A--保密
【評論主題】34.金融機構及指定之非金融事業或人員對於達一定金額以上（含等值外幣）之通貨交易應進行申報，此一金額為何？(A)新臺幣 30 萬元(B)新臺幣 50萬元(C)新臺幣 100 萬元(D)新臺幣 500
【評論內容】本辦法依洗錢防制法第七條第二項及第八條第...
【評論主題】28.有關防制洗錢及打擊資恐中確認客戶身分措施之敘述，下列何者錯誤？(A)對於高風險情形，應加強確認客戶身分或持續審查措施(B)對於來自洗錢或資恐高風險國家之客戶，應採行與其風險相當之強化措施(C)對
【評論內容】
對於較低風險情形，得採取簡化措施，...
【評論主題】26.下列何者不是洗錢者偏好使用電子支付系統之因素？(A)可以快速且大量匯款(B)不同銀行經營者之價值觀及道德感不同(C)電子系統可以自動產生與儲存交易紀錄(D)不同銀行對法令遵循的重視程度有差異
【評論內容】
無法用電子系統自動記...
【評論主題】33.證券商對帳戶及交易之持續監控作業，下列敘述何者正確？(A)證券商不會碰到現金，具有低洗錢及資恐風險(B)證券商防制洗錢及打擊資恐倘已完全依據證券商公會發布之態樣進行監控，則無須再另行增列(C)客
【評論內容】(A)證券商不會碰到現金，具有低洗錢及資...
【評論主題】27.下列何者非為國際貿易被利用作為洗錢手法之疑似洗錢表徵？(A)以現金替代貿易融資支付貨款(B)客戶不願配合辦理客戶審查作業(C)買受人以外匯方式付款予出賣人(D)進口國為 X 國，貨款由 Y 國與
【評論內容】正常買賣無洗錢犯...
【評論主題】32.對於外國政府或國際洗錢防制組織認定或追查之恐怖分子或團體，以下何等作為不正確？(A)凍結資產(B)新戶應婉拒開戶(C)舊戶應直接視為高風險(D)申報疑似洗錢或資恐交易
【評論內容】在還沒判刑前，沒.....看完整詳...
【評論主題】30.為確保在主管機關提出要求時可以立即提供，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)建議金融機構應將所有國內外的交易紀錄保存幾年？(A)至少一年(B)至少三年(C)至少五年(D)至少七年
【評論內容】對於已全數贖回基金或終止全權委託投資契約...
【評論主題】20.金融機構在完成確認客戶身分措施前，原則上不得與該客戶建立業務關係。下列何種情形不屬於得先建立業務關係後再完成驗證的例外情況？(A)屬於臨時性交易(B)洗錢及資恐風險已受到有效管理(C)為避免對客
【評論內容】金融機構防制洗錢辦法第3條金融機構確認客...
【評論主題】29.下列何者不是適用「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」之金融機構？(A)外國銀行在臺分行(B)信用合作社(C)證券金融公司(D)中華郵政公司
【評論內容】金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則...